2021-09-12 23:22:35
#важно
Уже скоро станет невозможным помогать друг другу, больным детям и брошенным животным благодаря контролю за нашими финансами. Вниманию всех, кто активно переводит с карты на карту.
6 сентября ЦБ представил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц. Там представлены признаки подозрительных операций по картам:
большое количество контрагентов – физлиц, более 10 в день, более 50 в месяц;
большое количество безналичных операций с физлицами, более 30 в день;
значительные объемы операций между физлицами, более 100 тыс рублей в день, более 1 млн рублей в месяц;
короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием;
в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию;
в течение недели средний остаток на счете на конец опердня не превышает 10% от среднедневного объема операций;
совпадение идентификационной информации об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), используемом разными физлицами для удаленного доступа;
отсутствие платежей для обеспечения жизнедеятельности физлица (оплата коммуналки, связи, иных услуг, товаров, работ).
4.1K views20:22
T
