До Нового года осталось 7 дней Я обожаю это предновогоднее вр | ТАКИнвестор

До Нового года осталось 7 дней

Я обожаю это предновогоднее время. И очень грущу 01 января . Предвкушение праздника волнует меня больше. И в это время я никуда не спешу. Лучше что-то не успеть, зато сохранить настроение. Лучше на один салат меньше на столе, зато выспаться. Лучше зафиксировать частично прибыль, чем потерять на жадности . Продолжать можно долго .

Уже много полезных постов вышло у коллег-блогеров о том, что нужно успеть инвесторам до Нового года. Я тоже хочу обратить ваше внимание на некоторые нюансы:

Если вы на пути получения статуса квалифицированного инвестора по обороту (надо 4 квартала подряд выполнить условия), не забудьте проверить, чтоб за 4 квартал 2022 года у вас было минимум 10 сделок, и хотя бы по одной в октябре, ноябре и декабре 2022 года. В декабре вы еще успеете совершить покупку, а вот если в октябре или ноябре не было ни одной сделки, то 4 квартал уже не подойдет под требования. И в январе 2023 года придется начинать заново, а это значит, что вы сможете получить статус по обороту только через год. Но если цель такая есть, чем раньше начать, тем быстрее достигнете.

Если в 2022 году вы торговали на фондовом рынке, то

а) Скачайте налоговый отчет и проверьте сумму налога, которую с вас спишет брокер, или уже списал, если вы выводили деньги с брокерского счета. Налог брокер удержит в первые рабочие дни нового года, если на брокерском счете хватит рублей. Если на счете недостаточно денег для удержания налога, то в минус не спишут, даже если включена маржинальная торговля. Если брокер не сможет списать с вас налог за 2022 год, то тоже ничего страшного, он как налоговый агент все равно подаст декларацию в налоговую до 30 апреля 2023 года и оплатить налог вам нужно будет самостоятельно через личный кабинет на сайте налоговой.

б) вы можете снизить налогооблагаемую базу, продав убыточные позиции на брокерском счете до 28 декабря. Может быть навсегда «зарезать безнадежного лося», а может просто продать с убытком и откупить заново. Но не забудьте всё просчитать, учесть комиссии брокера, правило ФИФО, валютную переоценку и определить, что выгоднее для вас.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Только ленивый не написал в декабре про ИИС. Почему такая активность именно в декабре? Считается, что последняя декада декабря – лучшее время, чтобы пополнить ИИС типа А и уже в январе подать документы на налоговый вычет. Вы можете получить 13% от суммы пополнения ИИС типа А, но не более 52 000₽ в год и не более размера НДФЛ, который вы заплатили за этот год.
Важный нюанс – для получения вычетов нельзя закрывать и выводить деньги с ИИС в течение 3-х лет. То есть закрыть то вы сможете, но вычеты придется вернуть.

Если вы давно подумывали открыть ИИС, а не потому что блогер написал, что это выгодно, и не дай Бог на «последние кровные» (без финансовой подушки нельзя начинать инвестирование), то да, я таки рекомендую по моей ссылке
https://www.tinkoff.ru/sl/8LUheLvx3CN открыть ИИС.
И вы и я сможем получить в подарок акцию до 20 000₽ при выполнении условий (для ИИС – пополнить счет на сумму от 20 000₽)

Приятных предновогодних хлопот!

#таки_рекомендую @TAKInvestor