Space Invest 📈

2022-12-01 13:22:02 Как сейчас покупать иностранные активы через IB?

Портфель разумного инвестора должен быть диверсифицирован не только по отдельным компаниям, отраслям и секторам, но и по странам и инфраструктурам.

Interactive Brokers - это один из лучших и крупнейших брокеров США, дающих доступ к американскому и другим рынкам.

Но учитывая тот факт, что сейчас на россиян наложено много санкций, возникают проблемы с переводом денежных средств себе на счёт.

Так какими же способами можно закинуть валюту в Interactive Brokers? Давайте разбираться…

Перевод рублями

До июня-июля этот способ был доступен всем российским инвесторам, так как вообще отсутствовали комиссии за перевод в IB.

Но теперь брокер больше не принимает рубли.

Доллары через Swift

Этот способ достаточно простой, но большинство российских банков отказались работать с иностранными валютами недружественных стран.

Сейчас перевести доллары в IB можно только 2 способами:

1) Тинькофф, но сумма не менее 10.000$ (комиссия - 1%, от 30$ до 200$);

2) Райффайзен (комиссия - 2-3%, от 60$ до 200-250$).

Все вышеперечисленные способы хоть и простые, но очень дорогие для большинства инвесторов!

В следующем посте я расскажу об 1 очень хитрой лазейке, с помощью которой можно спокойно переводить в IB без каких-либо ограничений по размеру капитала и платить меньше комиссий.

Если интересно - ставьте , пишите свои варианты в комментариях и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать

2022-11-30 13:12:51 Сравнение российских брокеров (часть 2)

В прошлом посте мы разобрали наиболее популярных брокеров, среди которых инвесторы выбирают чаще всего. Теперь немного расширим список.

Финам

С этим брокером у меня вообще нет опыта, поэтому относительно удобства платформы не могу ничего сказать.

Что касается тарифов, то их всего 5: freetrade (только для новых клиентов), стратег, инвестор, единый дневной, единый консультационный.

Подробнее о комиссиях и прочих издержках брокера можно узнать по этой ссылке.

БКС

В целом, по удобству - это что-то между Сбером и Тинькофф Инвестициями.

У брокера есть 2 тарифа: инвестор и трейдер.

В первом всё бесплатно, комиссия за покупку активов отсутствует, но за продажу составляет 0,3%.

Во втором есть фиксированная плата 299 ₽/мес, но комиссия всего лишь 0,01-0,02% за сделку.

Открытие

С этим брокером у меня тоже нет опыта, так что про удобство ничего не могу сказать.

Тарифов всего 4: всё включено, инвестиционный, премиальный, спекулятивный.

Вся информация о них по этой ссылке.

Ставьте , если понравился пост, и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать

2022-11-29 10:44:22 Сравнение российских брокеров (часть 1)

Как и обещал, сегодня будет небольшой обзор, в котором я расскажу про удобство, тарифы и некоторые нюансы популярных российских брокеров.

Тинькофф Инвестиции

Это один из самых популярных брокеров с огромным функционалом, аналитикой и удобным торговым терминалом.

Всего есть 3 тарифа - инвестор, трейдер и премиум.

Первый из них бесплатный, комиссия за сделки с ценными бумаги - 0,3%.

Второй стоит 290 ₽/мес, комиссия за сделки с ценными бумагами - 0,05%.

Третий из них бесплатный, если у вас есть Тинькофф Premium, за который нужно платить 1990 ₽/мес. Комиссия за сделки с ценными бумагами - 0,04%.

Сберинвестор

Менее удобный брокер, чем Тинькофф, но по комиссиям приятней. Раньше можно было инвестировать через приложения Сберинвестор и Сберинвестор X, но теперь их больше нет в App Store и Play Market.

Всего есть 2 тарифа - самостоятельный и инвестиционный.

Оба бесплатные, но при первом комиссия за сделки с ценными бумагами составляет 0,018-0,06%, а при втором - 0,3%. Повышенные брокерские издержки - это плата за доступ к аналитике от Сбера.

ВТБ брокер

В целом он похож на Сбер, но комиссии внутри ещё ниже.

Всего есть 3 тарифа - мой онлайн, мой онлайн привилегия, мой онлайн прайм.

Все они бесплатные, но комиссия за сделки у первого - 0,03-0,05%, у второго - 0,03-0,04%, у третьего - 0,035-0,04%. При этом различаются некоторые второстепенные издержки.

Ставьте , если хотите продолжение обзора, и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать

2022-11-28 14:40:40 Как инвестировать в российские акции?

РФ - это один из самых недооценённых рынков, чья капитализация составляет менее 0,3% от мирового.

Это означает, что акции достаточно дешёвые. То есть, инвестор, принимающий на себя достаточно высокие политические и экономические риски, может ожидать повышенную доходность в будущем.

Но как приобрести свой первый ПИФ на индекс Мосбиржи или доли в отдельных российских компаниях? Давайте разбираться.

ПИФы на российский рынок

Индекс Мосбиржи (акции) - TMOS, SBMX, VTBX;

Облигации РФ - SBGB, TBRU.

Список наиболее популярных брокеров

1) Тинькофф;
2) Сбербанк;
3) ВТБ;
4) Финам;
5) БКС;
6) Открытие.

Ставьте , если хотите обзор на российских брокеров, и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать

2022-11-27 11:23:28 Глобальная диверсификация - конец или ещё есть такая возможность?

В сегодняшних условиях из-за многочисленных санкций российские инвесторы начали уходить с рынка!

А тем, кто ещё остался, стало намного труднее придерживаться пассивной стратегии, при которой необходима диверсификация на разные страны, сектора, отрасли и компании.

Фактически, большинство выживших инвесторов покупают только российские и китайские акции через российскую инфраструктуру.

Но давайте разберёмся, какие сейчас есть возможности для глобальной диверсификации.

БПИФы на иностранные акции

Это наиболее простой, но небезопасный и затратный способ инвестиций в США и другие страны.

Нужно учитывать тот факт, что БПИФы - это часть российской инфраструктуры, соответственно, если будут санкции на заморозку иностранных акций для РФ, то активы в российских фондах тоже будут заморожены.

Также стоит понимать, что БПИФы имеют высокие комиссии до 1-1,5%, что очень много по сравнению с теми же иностранными ETF, имеющих Expense Ratio менее 0,2-0,5%!

Помимо этого, ликвидность и точность слежения за индексом у российских ПИФов в разы ниже, чем у иностранных ETF с огромными объёмами торгов.

Американские ETF

Это наиболее дешёвый и безопасный способ инвестиций в глобальный рынок акций, но у него есть 1 важное НО!

Все американские фонды платят дивиденды, соответственно, у инвестора появляются дополнительные заморочки с выплатами налогов.

И к тому же, для их покупки требуется открыть зарубежный брокерский счёт, например, в том же Interactive Brokers, но это уже дополнительный риск, при котором есть вероятность, что россиян могут заставить закрыть свои позиции и вывести деньги со счёта.

Ирландские ETF

Стоит заранее оговориться, что здесь речь пойдёт не про Finex, чьи активы временно заморожены, а про ирландские фонды от крупнейших американских провайдеров, таких как Vanguard и Blackrock.

Их основное преимущество - это отсутствие дивидендов, так как они автоматически реинвестируются, из-за чего цена фонда дополнительно растёт.

Таким образом, пассивному инвестору, который долгое время не будет продавать активы, не нужно отчитываться за налоги с дивидендов - за него всё сделает управляющая компания.

Но тут нужно понимать, что комиссии ирландских ETF немного выше, чем у американских + они чуть хуже повторяют индекс, так как их состав, как правило, более урезанный.

К тому же, не все ирландские фонды доступны через американского брокера.

Ставьте , если понравился пост, пишите в комментариях, какой способ выбрали, и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать

2022-11-26 08:54:06 Открыть/Комментировать

2022-11-25 10:33:37 Когнитивная психология в личных финансах и инвестициях (часть 3)

До этого поста вы узнали о наиболее заметных ошибках человеческого мозга.

Сегодня мы поговорим о не таких очевидных, но не менее важных для нас когнитивных искажениях, из-за которых вы либо теряете свои деньги, либо неразумно отказываетесь от более выгодных сделок.

Эффект Даннинга-Крюгера

Учёные однажды выяснили, что более глупые люди, как правило, сильно переоценивают свои способности, а умные, наоборот, часто сомневаются в себе.

Именно по этой причине большинство новичков, которые только-только приходят на финансовые рынки, начинают лезть всем своим капиталом в активное управление, хотя не способны этим заниматься, и рисковые инструменты, такие как акции отдельных микрокомпаний, криптовалюты и т.д.

Что уж говорить - многие решают заняться трейдингом, насмотревшись пару крутых видосов из тик тока, где «миллионеры» махаются деньгами и садятся в тачки на фоне Moscow Sity. Хотя по факту тачки взяты в аренду и деньги фальшивые, просто цель таких блогеров - затуманить разум, чтобы продать вам бесполезные курсы и т.п.

В одном из своих постов я сделал вывод, что любая доходность выше средней по рынку связана не только с повышенными рисками, но и с ОГРОМНОЙ КОНКУРЕНЦИЕЙ, так как все хотят много заработать.

Вот только многие почему-то считают себя умнее других и думают, что способны тягаться с лучшими инвесторами мира, типа Баффета и Линча, крупными хедж-фондами и трейдерами с Wall Street. Странно, не правда ли?

Чёрно-белое мышление

Большинство людей оценивают свои результаты только по 1 конечному исходу. Для наглядности приведу 2 примера.

1) Андрей хотел устроиться работать в Google. Для этого он упорно изучал множество различных языков программирования. Но, в итоге, ему отказали на собеседовании.

Человек с чёрно-белым мышлением скажет, что Андрей потратил своё время впустую и лучше бы пошёл работать на завод.

Но, на самом деле, он изначально принял верное решение, так как благодаря своим навыкам программирования Андрей увеличил вероятность успеха. Жаль, что в первый раз ему не повезло, но со своими стараниями он обязательно найдёт себе место в будущем!

2) Михаил однажды пошёл в казино и выиграл там 10.000$.

Человек с чёрно-белым мышлением скажет, что наш герой принял верное решение, так как он всё-таки заработал достаточно хорошую сумму.

На самом же деле, казино - это игра с отрицательным математическим ожиданием. Количество выигранных денег всегда будет меньше проигранных, соответственно, средний результат всех участников - отрицательный, а владельцы казино в плюсе.

То есть, Михаил, скорее всего, тоже потерял бы свои деньги. Поэтому изначально решение пойти в казино было неверным, хоть оно и привело к хорошему результату чисто из-за везения, при котором реализовался маловероятный случай.

Ставьте , если понравился пост, пишите своё мнение в комментариях и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать

2022-11-23 18:02:20 Когнитивная психология в личных финансах и инвестициях (часть 2)

В прошлом посте мы обсудили 3 самые главные ошибки человеческого мозга, приводящих к неверным решениям.

Теперь мы продолжим эту рубрику и расширим список когнитивных искажений с примерами из личных финансов и инвестиций.

FOMO

Fear of missing out - это синдром упущенной выгоды, часто возникающий в жизни, когда человек не успевает вовремя воспользоваться хорошей возможностью, но потом пытается «запрыгнуть в последний вагон» и ухудшает своё положение.

Например, многие люди в 2020 году изначально не хотели покупать тот же биткоин за 10.000$, считая его переоценённым, пузырём и т.д.

Они понимали, что риски в крипте крайне высокие, поэтому, на первый взгляд, всё очень даже логично.

Но, как только цена выросла до 60.000$ - многие стали резко его покупать. И действительно, почему за 10.000$ биток не хотели брать, а по 60.000$ он стал всем так сильно нужен?

Сейчас BTC упал до 17.000$, а большинство, купивших по 60.000$, стали зачем-то продавать его с огромными убытками.

Эффект Эллсберга

Из-за этого люди часто отказываются от принятия наиболее верных решений, если в них больше неопределённости. Таким образом, они меньше рискуют там, где выгода больше.

Например, те люди, которые начали инвестировать в российские и иностранные акции ещё до СВО, почему-то перестали делать это сейчас, так как многим вообще не понятно, что происходит.

Хотя рынки стали более недооценёнными и предлагают повышенную доходность в будущем.

Консервативные инструменты, такие как банковский депозит, не полностью покрывают инфляцию, в то время как крупные бизнесы продолжают давать прибыль своим инвесторам.

Поспешные выводы

Люди часто привыкли оценивать свои результаты по очень узкому промежутку времени, так как ждут «быстрого успеха».

Именно они очень часто заглядывают в свой портфель, каждый день смотрят на его доходность, но при этом не осознавая, что рынки растут лишь в долгосрочной перспективе, а не «здесь и сейчас».

Скажу честно - у меня тоже частично были такие эмоции, когда почти месяц назад вся моя крипта выросла на 23%!

Я этому очень сильно обрадовался, но спустя несколько дней увидел портфель в «красной зоне» с убытком -10% на падающем рынке, и вся эйфория резко спала.

Очень хорошо, что я заранее продумал стратегию и начал жёстко её придерживаться, поэтому ни в коем случае не стал ничего покупать или продавать.

Ставьте , если понравился пост, пишите в комментах, узнали себя в этих ошибках или нет, и не забывайте приглашать друзей прокачивать свои знания! Открыть/Комментировать