Как защитить свой портфель? Многие инвесторы, особенно новичк | Инвестиции в акции и крипту Шаг За Шагом

Как защитить свой портфель?

Многие инвесторы, особенно новички на рынке, скептически относятся в инвестированию в защитные активы. Мол не до них, мне надо заработать, а не защищать портфель.

Отчасти все так, ведь основная цель инвесторов 2020-2021 годов это срубить бобла, а не сохранить капитал. Я даже видел портфели клиентов, где 40% занимала Tesla, 40% Virgin Galactic, а еще 20 всякие биотехи, которые сильно упали и «вот вот должны мне дать иксы, отвечаю!».

Я уже много писал и говорил, что 2022 это год инвестора, который понимает во что инвестирует. Покупать то, что сильно упало уже не работает. Больше того, даже покупать подряд крупные компании не панацея – посмотрите, что случилось с акциями Meta (бывший Facebook), PayPal, Netflix. Наступает время вдумчивых, точечных решений и портфельного инвестирования.

Портфельное инвестирование, если простыми словами это когда акция в вашем портфеле не просто потому, что мне «нравится компания или я пользуюсь ее продукцией». Акция там потому, что она входит в такой-то сектор, у которого есть потенциал роста и в этом секторе у меня есть акции других компаний - для диверсификации рисков.

При этом процент в портфеле акций каждой компании четко ограничен и нет любимчиков. А еще, в портфеле есть активы, которые исторически движутся против рынка – рынок растет, они падают. Рынок падает – они растут. Такая раскорреляция с рынком и обеспечивает защиту портфеля.

Понятно дело, что, когда рынки растут широким фронтом на защитные активы всем плевать. И именно в такие моменты эти самые активы очень дешевы и их надо покупать в свои портфели.

К таким активам, в частности, относятся акции золотодобывающих компаний и фонды на золото. Еще защитные активы это облигации, но про них надо писать отдельный пост.

Сегодня, когда ситуация в миру очень неспокойна, это и военный конфликт на Украине и переговоры по ядерной программе с Ираном и террористические атаки хуситов на нефтехранилища ОАЭ защитные активы обязаны быть в вашем портфеле.

Мы в закрытом телеграм канале еще 2 недели назад закупили акции Newmont Corp. и сейчас там +8% на фоне активно падающего рынка. Причем я вижу потенциал к еще большему росту. Из российских золотодобытчиков можно посмотреть на Полюс и Полиметалл.

В целом я считаю, что в каждом портфеле ставка на золота должна быть в размере 5-7,5%. Больше - уже сильно консервативно, а меньше не даст эффекта.