Крипто Шорты, Крипто Лонги

2022-08-26 20:20:01 ​Разбираем смысл направлений денежно-кредитной политики ЦБ РФ

Банк России четко дал понять, что ожидает замедление инфляции в 2023-2025 гг., а значит, что ключевая ставка тоже будет снижаться.

Это стимулирует российскую экономику, так как чем дешевле кредиты, тем больше их берут компании для развития. Также дешевые кредиты берет население и тратит на покупки. Больше покупок -> больше заработок компаний -> растёт ВВП.

Помимо этого, когда растут корпоративные доходы, это положительно сказывается на размер дивидендов.

Кто на этом может заработать в итоге?

Мы с вами, друзья Инвесторы, которые держат в портфеле акции и облигации российских компаний.

Ожидается продолжение снижения ставки в течение нескольких лет, это значит, что цены облигаций продолжат расти.

Инверторы заработают на акциях, когда российская экономика начнёт восстанавливаться. Но нужно понимать, что до этого еще нужно морально быть спокойным и сидеть в этих акциях.

Но мы с вами не из рода бабушки Ванги, поэтому предвидеть все не можем. Всегда есть риск, что все пойдет по ... , точнее еще более негативному сценарию или же наоборот, начнет восстанавливаться ускоренными темпами.

Так что как всегда, ориентируемся на собственную СТРАТЕГИЮ. Открыть/Комментировать

2022-08-25 14:30:02 Насколько выгодно вкладывать в какую-либо компанию?

Это всегда сложный и многокомпонентный вопрос, но одну его часть мы можем разобрать в формате поста.

Анализируем рентабельность (возврат средств на вложенные деньги).

ROA (return on assets) — рентабельность активов.
ROE (return on equity) — рентабельность собственного капитала.

В чем разница?

ROA учитывает собственный капитал и заемные средства, а ROE – только собственный капитал компании.

Поэтому можно сравнить — сколько денег возвращается при использовании компанией займов и кредитов, и сколько при использовании только собственных ресурсов.

ROS (return on sales) — рентабельность выручки (всех продаж).
Рентабельность EBITDA — рентабельность прибыли до расходов на кредиты, налоги и амортизацию.

Как интерпретировать?

Чем выше рентабельность, тем лучше значит компания окупает вложения. Открыть/Комментировать

2022-08-24 17:30:59 ​Разбираем Abbott Laboratories

Сектор: Healthcare

Это дивидендный аристократ США с низкой долговой нагрузкой. Такие компании дают хороший доход по дивидендам (плюс в нынешней обстановке), а низкая долговая нагрузка — означает, что компания быстрее оправится от кризиса и расти будет интенсивнее.

Из однозначных плюсов можно выделить:

За последний год компания Abbott показала лучшие результаты в отрасли, к которой она принадлежит.

В диагностике органический рост продаж составил 36,9%. Продажи тестов на COVID во втором квартале составили 2,3 миллиарда долларов, в основном за счет продаж продуктов для тестирования в Rapid Diagnostics.

Бизнес Abbott EPD работает исключительно в развивающихся странах, занимая лидирующие позиции на многих крупнейших и наиболее быстрорастущих фармацевтических рынках фирменных дженериков в мире.

Какие риски:

— Во втором квартале в сегменте питания Abbott мировые продажи продуктов питания снизились на 4,5% в органическом выражении, а продажи детского питания упали на 13,4%.

— Объем процедур Abbott в Китае значительно сократился во втором квартале, поскольку затянувшаяся изоляция, вызванная COVID, продолжала препятствовать бизнесу, особенно в Шанхае.

— Иностранная валюта является основным сдерживающим фактором для Abbott из-за того, что значительная часть ее доходов поступает из-за пределов США. Укрепление евро и некоторых других валют развитых рынков постоянно препятствует работе компании на международных рынках.

Див. доходность: 1,57 % Открыть/Комментировать

2022-08-23 16:33:01 Что происходит на рынке

Неделька была занимательной на новости. Тут, конечно, не все, но некоторые значительные я осветил:


Брокер «Фридом Финанс» ввел комиссии с 16 августа за хранение и покупку евро на брокерском счете.

С 17 августа СПБ Биржа увеличила с 200 до 350 шт. количество ценных бумаг международных компаний на торгах основной сессии с 10:00 Мск

FinEx сообщил, что подготовил вариант разблокировки своих активов у российских инвесторов - он планирует выкупить паи своих фондов. Но реализация этого плана потребует времени.

Цены на газ в Европе превысили в моменте $2700 за 1 тыс.куб.м.

Почему: жара с засухой, риск не успеть в нужном объеме заполнить газохранилища к зиме, сокращение поставок газа, а также объявление Газпрома о 3-х дневной полной остановке прокачки газа по "Северному Потоку-1" с 31 августа для проведения планового технического обслуживания.

По консервативным оценкам, если тенденция сохранится, зимой цены превысят уровень 4 000 долл. за 1 тыс. куб. м. Открыть/Комментировать

2022-08-22 23:35:40 Как покупать облигации в зависимости от ставки ЦБ

"Знал бы, где акции упадут, соломку облигации бы подстелил" — думают российские инвесторы в этом году

Ну так давайте поразмышляем, как правильно стелить нашему портфелю соломку:

В зависимости от того, какой цикл ставки ЦБ сейчас ожидается, можно добавлять облигации с разными сроками погашения:

— В цикл понижения процентной ставки есть смысл добавить 70- 80% долгосрочных облигаций и 20-30% краткосрочных облигаций.
Например, сейчас ставка высокая, но планируется её понижение.

Для чего это делается: Долгосрочными облигациями мы фиксируем себе высокую ставку купона и, соответственно, высокую доходность.

— И наоборот, если наступает цикл повышения ставки ЦБ (Например, ставка низкая и планируется её повышение), то логично добавлять больше краткосрочных облигаций.

Для чего это делается: Облигации будут погашаться через 1-2 года, и инвестор сможет приобрести новые, более доходные. Открыть/Комментировать

2022-08-21 20:20:00 Смотрим фильм и учимся разбираться в финансах

Не хочу напрягать ваш уставший разум под конец недели. Давайте лучше посмотрим пару фильмов в тематике "Деньги".

Погружаемся в тему финансов, окружая себя подобной информацией со всех сторон. Похожую технику используют при изучении иностранного языка.

Итак.

Лжец, Великий и Ужасный (2017)

История Берни Мэдоффа, бизнесмена, который построил крупнейшую в мире финансовую пирамиду и замаскировал её под инвестиционный фонд.

Большая Игра/Игра Молли (2018)

Фильм, основанный на реальной истории, про то, как бывшая спортсменка стала "принцессой покера" и основала самое дорогое подпольное казино в Голливуде. Каждую минуту здесь шли ва-банк кинозвезды, шейхи, миллиардеры.

Инсайдеры (2010)

Это уникальная документалка, которая открывает правду о зарождении преступной индустрии и о ее сетях, позволивших подкупить политику, органы экономического регулирования и ученый мир. Открыть/Комментировать

2022-08-20 23:24:40 ​Как инвестировать в активы США, когда все кругом блокируется?

Ну, во-первых, НЕ все и НЕ кругом.
Просто для заголовка так ярче и понятнее

Но сути дела это не меняет. Блокировки действительно есть и они существенно осложняют жизнь российскому инвестору.

Отличный вариант в таком случае — ПИФ.

ПИФ (паевой инвестиционный фонд) — это форма коллективных инвестиций, при которых инвесторы являются собственниками долей в имуществе фонда. Управление инвестиционным фондом осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг — управляющей компанией.

Суть та же, что и у ETF, только защита от блокировок (плюс), но комиссии выше (это минус).

И вот сегодня, хочу привести пример ПИФа, который позволит купить иностранные акции развитых рынков без страха блокировки и ограничений.

БКС Перспектива

Это фонд акций широкого рынка.

Фонд позволяет вам одной покупкой инвестировать в перспективные отрасли глобальной экономики:

- технологии,
- медиа,
- онлайн торговля,
- фармацевтика
- биотехнологии
.. и др.

Цель стратегии фонда – опережать динамику рынка и показывать устойчивые результаты даже в условиях повышенной волатильности. В составе фонда присутствуют не только акции, но и облигации. Доля облигаций не превышает 10%.

Комиссии фонда:

Вознаграждение депозитария и др. – 0.3%
Вознаграждение УК – 3.9%
Прочие расходы – 1.6%

Как купить?

Для покупки паев необходимо обратиться в управляющую компанию. Открыть/Комментировать

2022-08-19 15:49:09 Отчет Магнита

Превзошел все прогнозы аналитиков.

И в I полугодии увеличил чистую прибыль на 39,6%.

Товары нецикличного спроса выглядят очень хорошо сейчас для инвестиций.

Почему так произошло: Рост среднего чека из-за инфляции. Это сыграло значительную роль в столь сильных финансовых результатах.

Кто-то тратит, а кто-то зарабатывает — так происходит всегда в экономике. Но тут, инвесторы, которые держат акции Магнит, восполняют потерянное при инфляции доходами от.. НЕЕ ЖЕ!

Устойчивое финансовое положение позволяет рассчитывать на выплаты дивидендов. Но компания не разглашает планы по дивидендным выплатам.

Но если возобновление будет, то это послужит сильным драйвером роста для котировок.

Помните, что относится к нециклическому сектору ? Открыть/Комментировать

2022-08-18 20:42:25 Крупное обновление @wallet уже здесь: популярный сервис обрел новый удобный интерфейс.

На главном экране можно увидеть свой баланс и историю транзакций, а также купить или отправить Toncoin. Пополнять баланс можно в несколько нажатий не выходя из Telegram — достаточно один раз привязать карту к сервису (покупка в новом интерфейсе временно недоступна для карт, выпущенных российскими банками).

Для того, чтобы воспользоваться кошельком, необязательно заходить в чат с ботом, можно добавить @wallet в меню вложений и вызывать его прямо из личной переписки со своим контактом.

Если вы еще не знакомы с сервисом, сейчас самое время это исправить: за покупку Toncoin не взимается комиссия, и курс максимально близок к биржевому.

Разработчики продолжат развивать сервис, чтобы наполнить его актуальным функционалом и сделать одним из ключевых элементов экосистемы TON.

Подписывайтесь на канал Wallet News, чтобы получать информацию об обновлениях. Открыть/Комментировать

2022-08-18 20:42:20 Кстати, есть тут интересные новости еще и на просторах Телеграм. Держу вас в крусе Открыть/Комментировать