Как понять, какие инвестиции работают, а какие нет? Годами я | Fin advisers
Как понять, какие инвестиции работают, а какие нет? Годами я веду несколько портфелей, исследуя тренды и стратегии. Потом сравниваю результаты и стараюсь направлять бОльшую часть капитала туда, где отдача больше.
Парадокс трейдера заключается в том, что с самого начала наша голова забита лабудой о диверсификации. В итоге это приводит к неэффективности в управлении финансами.
Но еще хуже, когда неудачные стратегии (часто построенные на удовлетворении эго) спонсируются за счет удачных (построенных на здравом смысле и финансовой отдаче). Это вообще верный путь к финансовой катастрофе, который я проходил не единожды.
Почему бы просто не фокусироваться на том, что приносит деньги? Возможно это как-то связано с нашей установкой усложнять, когда надо упрощать.
С самого детства нас пичкают установками о тяжелом труде — «без труда не вытащить и рыбку из пруда», «много поработал — много заработал», «не сиди без дела» и т.п.
В трейдинге это не работает. Тут зарабатывают терпеливые люди. Вот пример. В 2016 году я вложил все деньги в акции Tesla и у меня было этому обоснование. Увидев небольшую прибыль я закрыл ее и пустился в трейдинг. Но если бы я просто подождал четыре года и ничего не делал я заработал бы от 100 до 2000 процентов.
Еще пример — уже пять лет IPO сделки — одна из лучших стратегий, которая удваивает капитал каждый год. Сиди себе и зарабатывай, делая пару кликов в неделю. Но нет же, рынок манит активной торговлей, а книжки, гуру-шмуру и брокеры только и рады подталкивать клиентов к этому.
В итоге 90% новых трейдеров теряют свои деньги (а может и больше). А гуру-шмуру, брокеры и писатели — зарабатывают.
В фантазиях все трейдеры хотят зарабатывать ничего не делая (условно), а на деле — в рынке 24/7, ровно до тех пор пока все не потеряют. И об этом почти не говорят. Так как на пассивной стратегии клиентов не смогут зарабатывать брокеры, продавцы сигналов, книжек, лекций, ботов и прочей гадости.
