Анонимные криптовалюты: Часть 1 - риск для государства и поче | КриптоСаня
Анонимные криптовалюты: Часть 1 - риск для государства и почему нам выгодно это иметь ввиду?
Анонимные криптовалюты достаточно старая тема. Но изменения законодательства и политики многих государств, поведение бирж (особенно централизованных), и развитие и автоматизация фискальных служб делает их со временем все более актуальными.
У меня лично не выходит из головы недавняя новость (в разделе новости) про биржу Kraken. Где биржа Kraken передает массу личных данных и детали операций в гос. органы. CeFi уже сотрудничают и будут продолжать и расширять сотрудничество с фискальными органами - это факт.
Прозрачность для государства. Это одна из причин, почему так агрессивно продвигается CBDC. Чем быстрее будет расти капитлизация крипты, чем ликвиднее будут монеты, чем доступней будет инфраструктура, тем сильнее будут сжиматься клещи ограничений и надзора государства над данной отраслью.
Разберем основные риски анонимных криптовалют для государства:
Риск для финансовой стабильности: анонимные криптовалюты могут быть использованы для спекулятивной торговли, что может привести к нестабильности на финансовых рынках. Этот риск присущ для всех криптовалют. Но этим аргументом особенно пройдутся по анонимным криптовалютам, просто потому что он безобидно звучит, т.к. нарушение частной жизни ради национальной экономической безопасности излюбленная риторика различных правительств.
Есть здесь и контраргумент. Пока ликвидность и объем транзакций анонимных криптовалют небольшой, затруднительно использовать этот аргумент, т.к. начните тогда для начала бороться с настоящими монстрами крипторынка (токены и монеты с большой капитализацией), которые действительно уже сейчас влияют на традиционные рынки.
Защита прав потребителей: анонимные криптовалюты могут оставить пользователей без защиты прав потребителей, таких как возможность возврата средств и обеспечения безопасности хранения криптовалюты. Затруднит расследования в случае мошенничества.
Это единственный аргумент государства направленный действительно на защиту интересов рядового пользователя.
Ущерб для налоговой базы: если государство не может контролировать транзакции, связанные с анонимной криптовалютой, то оно также не сможет взимать налоги на эти операции, что уменьшает поступления в бюджет.
Вот переходим к реальным причинам интереса государств к анонимным криптовалютам, конечно же уход от налогов.
Вот грубый пример схемы, торговли и получения доходов от спекуляций криптовалютами с уходом от налогов.
Пополняем криптокошелек, анонимной криптовалютой. Торгуем только на DEX без KYC (идентификации клиента). Прибыль выводим так же через анонимные криптовалюты. И дальше вывод осуществляем через обменник, работающий с наличкой. И становится очень трудно увидеть доходы от ваших инвестиций и спекуляций. В этой схеме государству проще бороться с наличкой, отсюда и ускоренное внедрение CBDC.
Финансирование нелегальной деятельности: анонимные криптовалюты могут быть использованы для совершения нелегальных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, торговля наркотиками, контрабанда, обход санкций и т.д.
Здесь у теневого бизнеса существует серьезная проблема: ликвидность. При использовании монет с низкой ликвидностью каким-то наркокартелем будут большие транзакционные издержки, так как рынок и DEX просто не смогут переварить всего громадного объема преступных средств.
Это извечная дилемма насколько государство имеет право влезать в частную жизнь, чтобы эффективно бороться с преступностью. Мы не будем ее поднимать сейчас, а примем во внимание этот вектор усилий государства.
Остальные риски относятся ко всем криптовалютам, поэтому мы не будем их рассматривать в рамках этой серии постов. Важно понять, как государство сможет повысить контроль за этой сферой и какие может предпринять шаги, и корректировать свою инвестиционную стратегию исходя из этого.
В следующей части рассмотрим государственный инструментарий повышения контроля.
