​​Росфинмониторинг поддержал Минфин, который выступил против з | Инструкции- UMI / UMIOneApp

​​Росфинмониторинг поддержал Минфин, который выступил против запрета криптовалют, рассказал представитель финансовой разведки.
Вот что предлагают контрразведчики:

Организовать проведение операций с криптовалютами в периметре банковской инфраструктуры. Банки с универсальной лицензией могут получить статус организаторов системы обмена цифровых валют.
В их функционал будут входить: 1.контроль и отслеживание операций с криптовалютами,
2.идентификация клиентов,
3. хранение информации о сделке в течение как минимум пяти лет, предоставление данных по запросам в государственные органы и т.д.

Создать операторов обмена цифровых валют, работающих по моделям p2p-обменника (между физлицами) или биржи. Они будут проводить операции по обмену денег на цифровые валюты и наоборот, а также выступать посредниками между клиентами и банками.

Идентифицировать пользователей криптовалют, которыми могут быть физические и юридические лица. Физлиц предлагается разделить на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

«Неквалы» должны проходить тесты для операций со сложными инструментами, работать они могут только с ограниченными суммами.

Иностранные биржи смогут работать в России только при открытии здесь своего представительства и при заключении договора с организаторами системы обмена цифровых валют.