2022-09-06 12:01:07
Продолжаю делиться деталями создания сервиса "Финансовый ритм"
Во-первых, спасибо всем, кто принял участие в опросе. Помогли нам сильно.
Во-вторых, мы закончили разработку подхода к личному финансовому планированию и передали процесс в работу дизайнеру, чтобы план был не только эффективным, но и выглядел достойно.
Зачем нужно личное финансовое планирование в инвестиционном консультировании? — логичный вопрос, который вы можете задать.
Работая длительное время на фондовом рынке, я отметил, что инвесторы с понятным и конкретным финансовым планом в разы дисциплинированнее и гораздо чаще достигают своих финансовых целей, чем инвесторы, которые входят на рынок без понимания своих целей, личного бюджета, инвестиционных горизонтов и т.д.
Финансовый план — стратегия, выбор инвестиционных инструментов и ценных бумаг — тактика.Если даже создать упрощенный личный финансовый план, то вероятность успеха инвестиционной стратегии сильно увеличивается. Однако к большому сожалению, брокеры и банки не часто предлагают своим клиентам подобную услугу. А если и предлагают, то в большинстве случаев и достаточно редко только клиентам сегмента Private (от 30-60 млн рублей).
Мы хотим изменить подход в работе c клиентами, поэтому и решили внедрить личное финансовое планирование в качество первого шага к созданию инвестиционной стратегии.
1.1K views09:01