Санкционный комплаенс: ключевую роль в контроле поставок товар | Re: Russia

Санкционный комплаенс: ключевую роль в контроле поставок товаров двойного назначения в Россию могут сыграть западные банки

#обозрение

Санкционный контроль за поставками в Россию товаров двойного назначения должен стать превентивным, а основная роль в его осуществлении должна принадлежать финансовым организациям, причем прежде всего финансовым организациям западной коалиции, то есть осуществляться «на выходе».

Поставки товаров двойного назначения в Россию не прекращаются и в ценовом выражении вышли на тот же уровень, который наблюдался в поставках этих групп товаров до войны. Это означает, что они сократились в физическом выражении, но остаются все еще очень значительными. Однако реактивный контроль соблюдения санкций оказывается малопродуктивным.

В прошлом году для организации поставок на $12,5 млрд было совершено более 1 млн транзакций. У санкционных органов — американского OFAC, европейского FinCEN и британского OFSI — нет ресурсов для мониторинга такого количества операций. При этом значительная, если не бóльшая часть этой продукции связана с западными производителями и фирмами, то есть их счета задействованы, во всяком случае, в начале цепочки расчетов. Поэтому именно финансовые учреждения стран коалиции должны сыграть ключевую роль в усилении санкционного давления, считают эксперты аналитического центра Bruegel.

Санкции, которые против отдельных организаторов параллельного импорта вводятся постфактум, имеют лишь символическое значение — как правило, наказываются фирмы-однодневки, которые легко заменить. Для этого у западных банков есть ресурсы и компетенции.

Однако система комплаенса должна быть донастроена. Сейчас она сфокусирована на выявлении подозрительных участников транзакций; о деталях сделок, которые они обслуживают, банкам становится известно не всегда. Есть проблемы и с идентификацией компаний, чьи сделки нужно проверять особенно тщательно. Четких требований на этот счет до сих пор нет. Но установления понятных правил игры мало — нужно создать стимулы для их выполнения. Банки должны увидеть, что нарушения строго наказываются.

Подробнее >

Не открывается ссылка? Читайте здесь

Главные материалы недели — в нашей email-рассылке