Красный Циркуль ✔

#дайджест

Привет, начинающий инвестор! Вот ты уже освоил базу по финансам, отличаешь акцию от облигации и готов скупать акции Apple. Однако, что-то в голове не дает покоя. Страшно, непонятно, очень много вопросов… Мы решили тебе помочь и сделали подборку статей, каждая из которых отвечает на самые насущные вопросы начинающего инвестора.

https://telegra.ph/5-kak-nachinayushchego-investora-03-23

Рекомендуем: ТОП-5 книг про трейдинг и инвестиции! Сохраняйте чек-лист и делитесь с друзьями

#словарь

За трендом каких акций вы сейчас наблюдаете?

Всем привет!

Вы уже видели, что мы запилили карту рынка!

https://red-circule.com/market-moex-heat-map

Пара кликов и быстрый взгляд сразу дадут вам понять что происходит на МосБирже)

4 пути покупать американские акции
Объем торгов на Питерской бирже говорит о том, что умы частных инвесторов занимают не Газпром и Сбербанк, а Тесла и Эппл. Это нормально. Где доходность, там и частные инвесторы. Станислав Говоров проведет открытый урок, на котором расскажет 4 пути, как получить доступ к торговле американскими акциями. Регистрируйтесь и приходите онлайн. Записи не будет

Ребята, такое бывает очень редко! присоединяйтесь!

Уважаемые коллеги, сегодня https://red-circule.com/courses/11316?ref=8bc64a 28.01.2021 в 18.30 Аттракцион дивидендной щедрости. Буду отвечать на дивидендные вопросы. Вопросы можно задавать только во время вебинара.

Ребята, мы запустили новый сервис.

Его суть в том, чтобы создать лист наследника и отправить эту информацию нужному адресату. В листе наследника обычно указывают список банков и брокеров, в которых у вас есть счета.

Посмотрите, изучите и задумайтесь

Сервис лист наследника Memento

На сегодня, 17.12.2020 18.30мск, запланирован мой вебинар "Что купить прямо сейчас". Стоимость демократичная. Слайды и таблицы качественных и экспертных дивидендных эмитентов готовы. Уже отправила их делать презентацию на вечер. Во время подготовки к вебинару, на основании анализа, который делаю к вебинару уже подкорректировала свой портфель)) Будет доступна видео запись и презентации в личных кабинетах участников. Готовьте дивидендные вопросы https://red-circule.com/courses/11835?ref=8bc64a - Что купить прямо сейчас

Как потратить заработанное?!

На одном из потоков Инвестиций.Старт слушатели попросили рассказать стратегии выхода из позиций. Мол, чего мы все только покупать учимся? Продавать-то когда?

Одной такой стратегией поделюсь с вами. Она называется 4%. Стратегия рассчитана на тех, кто выходит на пенсию (мы ж здесь про долгосрочные инвестиции говорим, а не купил/продал внутри дня), и суть ее заключается в следующем.

Сохраните себе пост, чтобы потом на пенсии не искать. С возрастом память становится ни к черту.

Итак! Если вы будете ежегодно тратить 4% от пенсионного капитала, то этих денег вам хватит на то, чтобы пенсионерить красиво, с икрой и омарами, а не ждать подачек от пенс фонда.

Звучит просто шикарно, но чтобы все было по честному, нужно сказать, что после 4% должна стоять звездочка, и под звездочкой должны быть пояснения.

Финансисты посчитали, что если расходовать капитал такими темпами, то денег хватит примерно на 30 лет. И в принципе, это не зависит от того, что за это время будет происходить на рынке — рост, падение или боковик. Хотя, если вы планируете на пенсию пораньше, то 4% уже много, и каждый год придется тратить меньше.

Сумма в 4% фиксируется в момент начала расходования капитала и дальше не плавает с учетом его роста или уменьшения. Если изначально на счете лежит миллион, то считаем по сорок тысяч на каждый год.

Эту сумму можно индексировать на инфляцию, например, 5% в год. Сегодня 40,000, на следующий год уже 42,000. А можно не индексировать — так хватит на дольше, но каждый год где-то придется ужиматься.

Расчеты делали на американском рынке за последние 100+ лет. Текущая ситуация отличается. Взять хотя бы сегодняшние около нулевые процентные ставки.

Зная все это, можно прикинуть, сколько должен составлять пенсионный капитал к выходу на пенсию. Если вы хотите жить на 50,000 в месяц (инфляцию сейчас игнорируем), то это 600,000 в год. Значит общий капитал нужен 15,000,000. Отсюда считайте, сколько нужно именно вам. Если вы проедаете 100,000 в месяц, значит умножаете все на два и получаете цифру 30,000,000, которые должны иметься в распоряжении к моменту выхода на пенсию.

Кстати, у нас на сайте есть офигенный калькулятор личных финансов, который сделает расчет: сколько откладывать сейчас, чтобы через нужное количество лет выйти на нужный капитал.

В портфеле все это время, естественно лежат не деньги. Все средства должны быть инвестированы на рынке — в акции и облигации. Пропорция примерно 60-70 в акциях, 30-40 в облигациях.

Держать отдельные бумаги будет неудобно. Нужно покупать ETF. А дальше алгоритм простой. Вы просто каждый год продаете нужное количество фондов в соответствующей пропорции и живете на вырученные деньги.

В общем, как потратить заработанное, каждый разберется. А вот, как сколотить капитал, еще не все научились. 7 декабря начинаем Инвестиции.Старт. Там и увидимся!

А вы их знаете?

Хотел рассказать про портфель Баффетта и… тут меня озарило. А чего это мы все про Баффетта да про Баффетта? Будто кроме него других знаменитых инвесторов на планете нет. Они же есть! Просто в наших газетах про них не пишут, а пишут только в блумберге. Но блумберг у нас мало кто читает.

Поэтому вот вам — держите подборку о замечательных людях из мира финансов. Формат такой: имя, фамилия, состояние (в плане в долларах, а не здоровья), компания и пара любопытных фактов, чтобы вам интересно было узнавать про них дальше.

Кеннет Гриффин
Личное состояние $15 миллиардов
Единственный основатель и глава одного из крупнейших хедж-фондов Citadel.
Его фонд знаменит тем, что покупает поток рыночных заявок частных инвесторов у брокеров, чтобы делать против них сделки. Если вы торгуете напрямую на американском рынке, то высока вероятность, что уже ни один раз вашим контрагентом по покупке или продаже акций выступала Citadel Гриффина. Знаменитый американский брокер Робингуд продает заявки своих клиентов как раз Цитадели.

Карл Айкан
Личное состояние $14.7 миллиарда
Основатель и основной акционер Icahn Enterprises.
Один из самых известных корпоративных рейдеров США. За время работы Айкан устраивал корпоративные конфликты в таких компаниях, как Trans World Airlines, RJR Nabisco, Philip Morris, General Motors, Motorola, Time Warner, Yahoo и другие.

Билл Экман
Личное состояние $2.1 миллиарда
Основатель и глава хедж-фонда Pershing Square Capital.
В 2012 году Экман заявил, что компания Гербалайф — это самая большая пирамида в истории, и сделал против нее ставку на $1 миллиард долларов. Другие инвесторы на Уолл Стрит, в том числе Карл Айкан, не поддержали Экмана и начали играть против него. В итоге Экман потерял на этой сделке несколько сотен миллионов долларов.
Думаете ушел из инвестиций? Как бы не так!
В начале 2020 году Экман по дешевки скупил страховки на долговые обязательства компаний (CDS), в результате чего после начала пандемии COVID его фонд заработал $2.6 миллиарда.

Джеймс Симмонс
Личное состояние $23.5 миллиарда
Основатель Renaissance Technologies, сейчас пенсионер.
Симмонс хакнул рынок. Он так круто научился зарабатывать на бирже, что выгнал из фонда всех сторонних инвесторов и оставил там только свои деньги и деньги своих сотрудников. Этот фонд называется Medallion, и его можно назвать самым секретным и доходным фондом в мире.

Эдвард Торп
Личное состояние несколько сотен миллионов долларов
Пенсионер
Это человек, стал известен после того, как обыграл казино в рулетку и блэкджек, после чего написал об этом книгу, где раскрыл все секреты. В какой-то момент Торп понял, что фондовый рынок — это гораздо более интересное место для математических экспериментов. Не прибыли ради, а лишь для удовлетворения любопытства, Торп стал разрабатывать стратегии статистического арбитража, на которых заработал миллионы долларов.

ВСЕМ ВСЕМ ВСЕМ!

У нас проходит киберпонедельник.

Что это значит? Это значит, что можно получить СКИДКУ до 50% на любой курс.

Нужно только написать письмо на info@red-circule.com и прислать название курса. В ответ будет промокод.

Срочный рынок. Окончание

Но самое страшное на срочном рынке другое. Все эти биржевые правила работают так хитро, что позволяют происходить полному беспределу, если этот беспредел прямо правилами не запрещен. Например, в начале этого года трейдеры с восторгом узнали, что цена на нефть может быть не только плюс, но и минус.

Вы делаете ставку, что цена на нефть вырастет и рассчитываете свои потенциальные убытки исходя из того, что ниже $0 за баррель цена не упадет. А вам в процессе игры говорят: “Простите, извините, но мы решили, что у нас никаких ограничений больше нет, поэтому сегодня нефть стоит -$37 (МИНУС тридцать семь долларов). Довнесите, пожалуйста, недостающие средства, чтобы покрыть убытки”. И тут вы понимаете, что за 2 часа проиграли в 3 раза больше денег, чем стоят все ваши активы.

Если кто-то вдруг думает, что я шучу и преувеличиваю, то может погуглить статьи про отрицательные цены на нефть, и как потерпевшие трейдеры судятся сейчас с Московской Биржей.

И что нам со всем этим делать, Стас? Ты щас взял и похоронил все надежды на наше светлое будущее на срочном рынке? Неужели, там совсем нельзя торговать?

Можно. Но! Алгоритм действий такой: сначала разобраться, как работает, потом начинать торговать. Сначала разобраться, потом торговать. Изучайте самостоятельно или запишитесь на курс. Не знаете, где взять курс вот вам ссылка на бесплатный вебинар, а вот ссылка на полноценный курс. Изучайте!!!

Только так, а не наоборот. За 15 лет я видел огромное количество морально раздавленных трейдеров, которые сначала теряли деньги на срочном рынке, а потом пытались доказать, что они не виноваты. И поэтому я всегда и всем говорю: пользуйтесь на здоровье, но сначала научитесь пользоваться, пожалуйста.

Срочный рынок. Продолжение

С помощью фьючерсов можно спекулировать тем, чего нет. Вот индекс Московской Биржи — это просто цифра. Саму по себе ее ни купить, ни продать нельзя. А с помощью фьючерса это сделать можно.

А еще с помощью фьючерса можно не только покупать, но и продавать. И при этом делать это проще, чем на рынке акций. Это акцию сначала нужно взять в долг, потом продать, потом купить и в конце вернуть тому, у кого взял. С фьючерсом ничего этого нет. Вы просто делаете ставку вверх или вниз.

Чтобы сделать ставку нужно очень мало денег. Если вы делаете ставку на 100 рублей, то нужно иметь в кармане всего десятку. Если у вас есть тысяча, то ставку можно сделать на 10,000. В зависимости от того, чем вы торгуете, “плечо” может быть от 5 до 20.

При этом не нужно брать кредит и за него платить, как на фондовом рынке. Это “плечо” вы получаете бесплатно. Ваша прибыль от удачных операций растет кратно. Убытки, правда, так же кратно растут. Но разве на биржу кто-то приходит, чтобы получать убытки?

В центре всего этого безобразия стоит биржа — очень важный элемент и пособник. Безбашенных трейдеров на рынке много. Задача биржи: создать для всех единые правила игры и гарантировать, что каждый победивший трейдер получит свой выигрыш полностью, а каждый проигравший до копейки отдаст то, что должен. Так что вы всегда можете быть уверены, что где бы вы ни были, и прибыли, и убытки настигнут вас сполна.

На самом деле фьючерсы придумывали для более благородных целей, типа хеджирования рисков. Но такие сложные слова плохо продаются среди частных инвесторов, поэтому им про хеджирование никто не рассказывает. Исключительно про спекуляции, “плечо” и “шорты”.

Этот упрощенный рассказ не дает полного представления о том, как все устроено на срочном рынке. Кажется, что просто, но в реальности все сложнее. Чтобы понять на сколько сложнее, можно на сайте биржи взять и прочитать спецификацию какого-нибудь фьючерсного контракта или правила клиринга. От одного названия хочется вздрогнуть. А количество страниц текста внутри и его художественная ценность заставляют нервно курить в сторонке Льва Николаича с его Войной и миром.

Сделаю для вас серию постов о том, что такое срочный рынок. Текста много, в один пост не уместится. Будем 2 или 3.

Срочный рынок

Срочный рынок — это когда убыток не ограничен ничем, кроме вашей фантазии. Приблизительно так мог бы звучать девиз рынка фьючерсов и опционов, но естественно, что ни один топ-менеджер в здравом уме такой слоган не утвердит.

Этот пост будет , но длиннее, чем обычно, поэтому наберитесь терпения и читайте. Зато в конце вы будете точно знать:
что такое фьючерсы и как они работают
зачем их придумали, и кому все это надо
почему убытки на этом рынке не ограничены
и что же нам с вами со всем этим делать.

Сначала объясню, как работают фьючерсы. Но объяснять буду не по науке, а чтобы было понятно. Кто хочет по науке, может взять любой учебник по срочному рынку и почитать самостоятельно.

Есть число 100. Число 100 как-то хаотично изменяется и через 3 месяца может принять значение хоть 50, хоть 200. И есть два азартных трейдера, которые делают ставки на то, во что превратится сотня. Один ставит, что цифра станет больше, второй — что меньше. Ставки они делают друг против друга таким образом, что проигравший выплачивает победителю разницу между 100 и финальным числом.

Если через 3 месяца 100 превращается в 130, то первый получает 30 рублей из кармана второго. Если 100 превращается в 70, то наоборот — первый заплатит второму 30 рублей.

Вот число 100 и есть фьючерс. Только я взял его с потолка, а в реальном мире вместо него подставляют значение какого-нибудь инструмента: курса доллар/рубль, индекса московской биржи или цены на нефть Brent.

Если вы покупаете фьючерс на нефть Brent, то фактически делаете ставку на то, что ее цена вырастет. Если продаете, то делаете ставку на то, что цена упадет. Угадал — заработал. Не угадал — получил убыток. И точно так же с фьючерсом на любой другой актив.

Понятно, как работает? Дальше разбираемся, зачем это нужно, и какие “плюсы” для частного инвестора.

Главный вопрос — что покупать?

Выбирать отдельные акции я не буду. Я в России то стараюсь этого не делать, и в США покупаю индексы. Китай тем более темный лес. Поэтому буду инвестировать через ETF.

Какие варианты?

Самый простой вариант FXCN — ETF на китайский рынок от любимого Finex. Кратко ТТХ:
- Размер фонда — около 55 млн. $
- Комиссия — 0,9% в год
- Внутри почти 200 бумаг
- 50% активов приходится на 6 акций, самая большая позиция Alibaba 21,8%
- Цена акции 4,200 рублей на МосБирже

А что есть на американском рынке? Уверен, американцы свои пенсии тоже хотят в китайские акции инвестировать. Тут два варианта мне нравятся.

MCHI от iShares. Кратко ТТХ:
- Размер фонда — около 6,6 млрд. $
- Комиссия — 0,59% в год
- Внутри 600 бумаг
- 50% активов приходится на 9 акций, самая большая позиция Alibaba 18,2%
- Цена акции $83 на NASDAQ

FXI от iShares. Кратко ТТХ:
- Размер фонда — около 3,7 млрд. $
- Комиссия — 0,74% в год
- Внутри 50 бумаг
- 50% активов приходится на 7 акций, самая большая позиция Meituan Dianping 10,9%
- Цена акции $47 на NASDAQ

Первые два ETF — это широкий рынок, много компаний. Третий — ETF на китайские голубые фишки.

Дальше в карусели два скриншота. Первый сравнивает доходности всех трех фондов с апреля 2020 по сегодня. Второй сравнивает MCHI и FXI за 5 лет.

Голубые фишки проигрывают в обоих случаях. Скорее всего потому, что в них мало Алибабы. А рост первых двух ETF обеспечен именно этой бумагой. MCHI и FXCN идут примерно вровень.

Покупаем Китай

В свете нового президента США появились следующие мысли по Китаю.

Трамп вел с Пекином агрессивную торговую войну и всячески ущемлял китайские компании, мешая им зарабатывать. Есть надежда, что Байден не будет продолжать эту хищническую политику, и отношения между странами нормализуются. Не сразу, конечно. Си Цзиньпин Байдена даже с победой не поздравил, поэтому над ситуацией еще работать и работать. Но в перспективе…

Я кстати, даже не буду спорить в комментариях о том, что Байден пока не президент, а Трамп еще будет оспаривать результаты выборов в суде. Не о политике пост.

Если между США и Китаем все наладится, то для китайского бизнеса это безусловный плюс — будет куда расти. Значит надо начать формировать позиции по китайским компаниям уже сейчас, чтобы поймать рост, когда все поверят в эту тему.

Помните я в предыдущем видео говорил, что можно усложнять портфель и вводить в него разбивку по уровню развитости рынков? В своем портфеле я решил из доли, которая приходится на развивающиеся рынки и сейчас полностью инвестирована в Российские акции, выделить часть денег и аллоцировать их на Китай.

Сколько инвестировать?

Не больше 10% от общей суммы портфеля. Заходить буду не за один раз, а разобью на части. И по частям 1-2 раза в месяц буду докупать. В итоге должно получиться около 10 сделок по 1% от портфеля каждая на периоде до одного года.

Горизонт инвестиций — минимум на президентский срок. Это не купи/продай на 2 недели.

Секрет успешных инвестиций

Есть такая загадка.

На пруду растут кувшинки. Известно, что каждый день число кувшинок удваивается. Также известно, что через 48 дней кувшинки полностью покроют всю поверхность пруда.

Как говорят в Что? Где? Когда?: Внимание, вопрос! Через сколько дней кувшинки будут закрывать ровно половину пруда?

Итак, ответ — на 47-й день. Через 47 дней кувшинки будут покрывать ровно половину пруда, а на 48-й день их количество удвоится и они закроют весь пруд.

А знаете, какой принцип ярко иллюстрирует эта загадка? 3… 2… 1… Кто подумал про сложный процент, тот молодец!

Если смотреть на процесс размножения кувшинок с 1-го по 48-й день, то создается ощущение, что первые 46 дней вообще ни хрена не происходит. Подумаешь, что-то там зеленеет в углу. Зато, какой экшен начинается на 47-й и 48-й дни, когда закрытыми оказываются половина, а затем и весь пруд.

Именно так работают инвестиции и сложный процент. Первое время вы вкладываете деньги, тратите время и не видите результата. И 99% скажут “к чертям это бесполезное занятие!”. У них просто не хватит терпения дождаться тот самый 48-й день, когда кувшинки закроют всю поверхность пруда.

Если у кого-то не получается инвестировать, то это не потому, что они выбирают не те акции и вместо Теслы покупают Боинг. Это потому, что кому-то очень не хватает дисциплины. Вот и весь секрет!

24 ноября пройдет бесплатный вводный урок к курсу Инвестиций.Старт. С той частью, где надо открыть счет, а потом выбрать и купить на него какие-то акции, вы справитесь легко. А дальше будет долгая работа над собой. Но Станислав всегда подбодрит! Не сомневайтесь.

Когда рухнет доллар???

06 декабря 2032 года доллар рухнет, — мог бы ответить я, если бы обладал даром предвидения. Но у меня его нет. Поэтому изучаем проблему и придумываем, как ее решить.

Что такое "рухнет"?

Рухнет — значит упадет в цене, обесценится, станет стоить дешевле. Если сегодня за доллар дают 77 рублей, значит, когда он рухнет, будут давать сколько? 50? 25? Поднимите руку те, кто верит в такой сценарий! Вооот! А если доллар с 77 уйдет на 70, то словом “рухнет” это назвать точно нельзя.

А даже если и будет 25 рублей за бакс. Есть кто против? Лично я каждый месяц в $$$ буду зарабатывать в 3 раза больше. Поди, плохо? Нью-Йорк и Майами с открытием границ станут сильно доступнее. Так что, вы уж определитесь, чего бояться, доллар по 100 или по 25.

А если доллар рухнет не к рублю? Если он рухнет к евро или к юаню? Скажу по секрету, доллар не может выбирать по отношению к какой валюте ему падать. Если падает, то ко всем сразу. Поэтому если за евро резко станут давать $2, а не $1.2, как сейчас, то и доллар/рубль будет в районе 45.

Но допустим, кого-то я не убедил. Кто-то все так же остался на панике, как был в начале поста. Даю две стратегии защиты, которые спасут ваши капиталы в случае чего.

Не держите деньги, покупайте активы. Если у вас много долларов, из-за которых вы не можете спокойно спать, то избавьтесь от них. Инвестируйте эти доллары в американские акции и облигации, и пусть они работают и приносят доход.

Не держите все сбережения в долларах. Разбейте капитал на 3 части и держите его в трех валютах: рубли, доллары, евро. Не нравятся евро, купите юани или фунты. Уровень паранойи прямо пропорционален количеству валют в портфеле — чем он выше, тем валют больше. Только не забывайте, что деньги должны работать, а не лежать. А с инвестированием сильно экзотических валют могут быть проблемы.

Ни то, ни другое не является рекомендацией. Тем более персональной. Все это вольные рассуждения на просторах блога.

Думайте...

Всем привет

Мы еще сюда про это не писали, а стоило бы. Мы запустили онлайн группу по наставничеству с Артемом Хачатряном.

Что это такое?

Это такая группа единомышленников под предводительством Артема, которая встречается по субботам и обсуждает, что происходит на рынке. Что и почему растет, что падает? Какие есть идеи на ближайшую неделю? Какие есть спец. идеи с высокой потенциальной доходностью.

Плюс, это возможность для любого участника выйти онлайн и задать вопрос по своей идеи или своему портфелю.

А, ну и чат в телеграм. Куда ж без него!

В общем, если вам скучно торговать в одиночку, то группа для вас!

Регистрация тут. Одна оплата дает возможность посетить 4 субботы, 4 занятия.

Как собрать диверсифицированный портфель за 5 минут без сложных формул и других ухищрений

https://www.instagram.com/p/CHW_hYKJiNO/

Как подглядывать за Баффеттом

А вы знали, что можете абсолютно свободно и бесплатно узнавать, какие акции лежат в портфеле у Уоррена Баффетта и других супер-пупер управляющих? Ну, всем же интересно, что покупают миллиардеры. Правда, для этого придется немного подтянуть английский, но оно того стоит.

В США есть закон, по которому любой управляющий, который инвестировал от $100 миллионов в американские акции, должен предоставить публичный отчет о том, что он купил. Это требование великого и могучего американского регулятора Комиссии по Ценным Бумагам и Биржам (SEC).

В 1975 году в Конгресс США добавил секцию 13(F) к американскому закону о рынке ценных бумаг от 1934 года. Эта секция обязала всех управляющих с активами от $100 миллионов раскрывать свои позиции перед Комиссией по Ценным Бумагам и Биржам. Правительство пошло на такие меры, чтобы сделать рынок более честным и прозрачным для всех участников. Так что подглядывать за ними не стыдно — с этой целью закон и принимали.

Если раньше добраться до этих отчетов было сложно, то с появлением Интернета все можно посмотреть онлайн. Отчеты хранятся на сайте SEC, или доступ к ним можно получить через специализированный агрегатор финансовой информации, такой как EDGAR или Bloomberg. Все, что нужно сделать, это зайти на сайт sec.gov и поискать компанию Баффетта Berkshire Hathaway. Чтобы сузить результаты выдачи можно добавить в строке поиска 13F.

Фонды сдают такие отчеты раз в квартал. Правда это происходит не сразу, а через 45 дней после того, как квартал закрылся. Увы, идеально следовать за портфелем Баффетта не получится. Но я нашел исследование, которое говорит, что даже если клонировать его по тем данным, которые есть, то за период 15 лет можно в 2 раза обогнать по доходности индекс SP500.

В общем, если вы не сторонник покупать индексные фонды, а предпочитаете сами покупать американские акции, то подумайте об этом. Если уж инвестировать время в изучение отдельных акций, то гораздо выгоднее пользоваться наработками успешных американских инвесторов, у которых есть ресурсы на качественное исследования рынка и компаний, чем слушать какого-то Васю из телевизора.

Полезны вам такие лайфхаки?

Ребят, еще один новый видос. Теперь про ЕТФ. Смотрите


https://www.instagram.com/tv/CHLC3AcJA3l/?igshid=1nqbhzt4cjqst