Зелёный свет, красный свет Что за платформа «Знай своего клие | QIWI, ножницы, бумага

Зелёный свет, красный свет

Что за платформа «Знай своего клиента» и как мы с ней работаем? Рассказывали про неё на «Зиланте», а для тех, кто не был на форуме, расскажем здесь.

Это рейтинг от ЦБ РФ, который показывает, занимается ли юрлицо или ИП «подозрительными» вещами, например, уклонением от налогов или «обналичкой». ЗСК разделяет компании на три категории по цветам светофора:
Риск очень высокий — юрлицо может быть мошенником или «однодневкой»
Были замечены огрехи, например, частая выплата зарплаты в конверте или обналичивание денег
Всё супер

Рейтинг подсказывает нам и другим банкам, всё ли хорошо, или стоит изучить юрлицо внимательнее перед работой с ним. ЗСК носит рекомендательный характер — мы сами решаем, стоит ли на него опираться.

На что мы смотрим пристально:
- Точная уплата налогов в срок
- Соответствующее бизнесу число сотрудников и материально-техническое оснащение
- Надлежащее ведение документации
- Наличие лицензии на деятельность и соответствующий ОКВЭД

А ещё мы проверяем всех контрагентов наших партнёров через отдел финансового мониторинга перед началом расчётов с вами.

Всего 1% юрлиц и ИП в России стоят на «жёлтом» или «красном» свете, остальные едут на «зелёный». В любом случае всегда рекомендуем вести бизнес честно и добросовестно

А с марта 2023 года можно будет самому проверить свой рейтинг и исправить ситуацию перед обращением в банки. Или убедиться, что всё хорошо

С QIWI Business всё проще,
даже ехать на зелёный