Забугорье, карты и мы. Полезный пост Сразу говорю, этот лонг | Прфтнет

Забугорье, карты и мы. Полезный пост

Сразу говорю, этот лонгрид не про личный опыт (сами понимаете, я не могу поехать во все страны и открыть счета везде на свете), инфу собирал вручную, долго и упорно, Ладно, поехали

Для начала решите, зачем вам сдался заморский счет (причина: "у всех есть, у меня нет" не очень, сразу говорю ).

— карта, онлайн покупки, до 1000 долларов в месяц. Здесь страна особой роли не играет, важно где проще и дешевле.
— Если суммы большие, стоит задуматься о выборе более безопасной юрисдикции, или дробить.
— Покупка недвижимости в ряде стран. Вопрос в том, где покупать (и зачем ). В дружественных можно и без счёта, через инвойс, если что.
Если нужны недружественные страны, прямой платеж из России может не дойти/застрять/будет миллион вопросов, так что нужен банк-посредник, для ЕС оптимальна Сербия, например. Вопрос потребности, суммы и везения.


Армения.
Уровень сложности средний. часто требуют договор аренды, 2НДФЛ либо трудоустройство и депозит, 100-300 долларов. Unibank, например. Не очень быстро, но удобно.

Беларусь.
Уровень сложности легкий. Берете банк не под санкциями, местная симка, далее привязать к своей. МТбанк, Приорбанк. Можно заполнить анкету через КЦ, потом приехать и все сделать. Большие суммы в валюте хранить не стоит, как мне кажется. Быстро и удобно.

Киргизия.
Уровень сложности легкий. Один из самых удобных вариантов, если нужна карта под текучку. Делают даже удаленно (неделю карта идет), через посредников. Нужен талон о регистрации (подойдут авиабилеты). Демер, Компаньон, Керемет, Бакай. Быстро и удобно.

Узбекистан.
Уровень сложности легкий. Нужна регистрация (делается в отеле) и местная симка. Капитал банк, Асака банк. Быстро и удобно.

Казахстан.
Раньше было легко, теперь уровень сложности средний. Слишком большой наплыв желающих.
Нужен иин (это id, делают посредники), местная симка, могут аренду/работу спросить, могут просто долго открывать, разные слухи. Фридом, Каспи, БЦК. Не очень быстро и не очень удобно, но подойдет под крупные суммы, имхо.

Турция.
Уровень сложности средний. Нужна симка, инн, депозит (300-10000 долларов), иногда перевод паспорта. Требования во всех отделениях разные, но делают все за один день. Deniz bank / Vakif (в последнем можно стать випом с кучей ультра-плюшек, но большой депозит нужен). Некоторые банки имеют рублевые счета. Имейте в виду, Турция входит в FATF.

Сербия.
Уровень сложности средний. Могут спросить источник дохода (справка о зарплате или счет или недвижка), белый картон (регистрация, в отеле), выписка с РФ счета. Некоторые банки (API) принимают рублёвые переводы. Еще открывает Райф. Сербия лучший вариант, если далее деньги едут в ЕС, да и в целом норм юрисдикция.

ОАЭ.
Уровень сложности высокий. Нужен Emirates ID, дают за бизнес/недвижку, если у вас денег много и нужно парковать их безопасно, можно купить квартирку в Дубайске, счет бонусом . Нюанс. ОАЭ включили в FATF, имейте в виду.

Грузия. Требования разные, от отделения зависит, могут отказать, но в целом вариант рабочий. За один день не сделаете.

Азия. Открывают в Тае, детали не подскажу, но даже в рублях можно было пополнить, весной.

Счет открыли. Откуда отправлять?

Если интересно, отдельно про цепочку и механику работу свифта расскажу, потом, есть нюансы

— Тинькофф. Лимит от 20к, он такой один (другие банки работают с меньшими суммами). До 30-го июня без комиссий, далее будут, не низкие, явно.
— Райффайзенбанк. Оптимальный вариант для отправки именно в евро, переводы идут быстро, не просто так. Комиссия 2% от суммы, минимум 60$ и до 200$. Это при переводах онлайн.
— БКС — 1,5% комиссия, минимум 50$.
— Газпромбанк. Комиссия 1% от суммы, комиссия мин 1000₽ и до 15 000₽.
Считается 100%ым вариантом, ибо через него важные платежи идут.
— Росбанк — 1% от суммы, мин. 500₽, макс 9000₽.
— Юникредит — 1% комиссия, минимум 25$.

Эту инфу многие собирают в вебинар и продают, я публикую бесплатно, ибо многие просили. Могут быть неточности. Если где-то ошибся, напишите в личку, поправлю/дополню

Если информация полезна, вы знаете, что делать, я порадуюсь