Как не получить БЛОКИРОВКУ КАРТЫ при работе с криптовалютой! | PRO деньги | Блог Ильи Третьякова
Как не получить БЛОКИРОВКУ КАРТЫ при работе с криптовалютой!
Тема очень актуальная, поэтому решил раскрыть ее чуть больше, чем в предыдущем посте.
Есть документ ЦБ РФ в котором даны рекомендации банкам, на что стоит обращать внимание при блокировке карт.
Недобросовестными транзакциями будут считаться те, которые подходят по двум и более признакам из списка:
Большое количество переводов на счета разных физических лиц, например, более 10 в день, более 50 в месяц;
Подозрительные операции по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств с физическими лицами, например, более 30 операций в день;
Крупные переводы денежных средств, проводимые между физическими лицами: более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;
В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
Нет операций по списанию денежных средств в пользу юридических лиц для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
Совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами для удаленного доступа к услугам банка по переводу денежных средств.
В случае блокировки карты, вам придется написать заявление (объяснительную) о происхождении средств, если объяснение не устроит, то вашу карту блокируют в соответствии 115-ФЗ и вы становитесь не желательным клиентом данного банка, но деньги возвращают, забрать их не имеют права. Заблокировать деньги могут только через суд.
Что касается налогов. Конкретной формы налогообложения на прибыль с криптовалют сейчас в России нет. Поэтому, если при блокировке указать доход с крипты, то нужно доказать происхождение средств, то есть заплатить налоги. К примеру, сколько заводили на биржу и сколько выводили, получем чистый заработок и с этого платим 13%. Если все это подтверждаете, то карту могут разблокировать. Но практики мало, поэтому не берусь утверждать.
Не передавайте свою карту третьим лицам. Сейчас набирает популярность тема с арбитражем на P2P площадках, где нужны карты для транзакций. У вас могут взять карту в пользование пообещав прибыль. Здесь нужно подумать трижды, а стоит ли этот заработок потерянной репутации в банках.
Подходящие банки для работы с криптовалютой в России - Тинькофф, Райффайзен. Если есть другие варианты, пишите в комментариях.
P.S. ГЛАВНОЕ! Пользоваться картой - совершать покупки, оплачивать счета, коммуналку и не превышать лимиты. В этом случае шанс блокировки будет минимальным.
