Но теперь «на карандаше» и внесение наличных для зачисления на | probiv.net
Но теперь «на карандаше» и внесение наличных для зачисления на расчетный счет, стоп-сумма равна 600 000 рублей и более, независимо от характера хозяйственной деятельности — п. 1 Закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ.
Сведения обо всех таких операциях банки будут направлять в Росфинмониторинг. В рамках обязательного контроля будут запрашивать пояснения о целях совершения той или иной операции, источнике происхождения денежных средств.
Отдельной инструкцией вынесено, что Банки должны проверять операции на признаки сомнительности. Для этого в каждой кредитной организации есть свои критерии и правила внутреннего контроля. Это следует из подпунктов 1 и 1.1 пункта 1, пунктов 2 и 3 статьи 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
В целом, так было и раньше. Но теперь, с ужесточением ответственности кредитных организаций перед ЦБ, ситуация обострится для большинства обычных граждан. И казалось бы, все направлено на контроль за суммами довольно внушительными для большинства населения, но вот чего можно ожидать на практике:
• Банки начнут закидывать бесконечными запросами, тратя на это дополнительные ресурсы
• Начнутся необоснованные массовые блокировки счетов физлиц при выраженной динамике переводов между собственными и сторонними счетами
• Блокировать будут большинство, а меньшинство, имеющее «карманных банкиров» изменений не заметит
Эта тенденция началась примерно два года назад. Уже на тот момент стремительно ослабевающий малый бизнес стал терять позиции, но сегодня фокус становится еще более резким и понятным.
Ответа на вопрос «и что же делать?» в данный момент не существует. Необходимо выждать примерно полгода-год и увидеть, как новая система заработает в реальности. И на что будет сделан основной акцент. Банки и их сотрудники не успевают за теми изменениями и новшествами, которые сваливаются им на голову. В результате чего появляется много вредительской самодеятельности и недовольства вместо эффективного контроля.
Поэтому остается только ждать и наблюдать, подстраиваясь под меняющуюся ситуацию.
