2022-02-14 12:01:04
Как будут регулировать крипту?
Подписчик прислал документ: «Концепция законодательного регламентирования механизмов организации оборота цифровых валют». Да, то самое, что предлагается в плане регулирования крипты, которую передумали запрещать
Что интересного?
Указаны цели регулирования. В основном, это защита граждан от действий мошенников и предотвращение преступлений. Также создание правовой базы, вывод сферы из тени, формирование легального рынка, защита прав инвесторов, контроль операций за требованиями 115-ФЗ и налоги для бюджета
Будут прописаны субъекты, их функционал и операции. Организатором системы обмена цифровых валют станут банки, у кого должна исправно работать система «Прозрачный блокчейн», которую уже юзают парни из Росфинмониторинга. Кстати, все ПО, направленное на работу с криптой
должно быть отечественное
Что они будут должны делать?
–
определять параметры рисковых транзакций;
–
прослеживать цепочки перемещения крипты;
–
создавать базу данных криптокошельков;
–
отслеживать поведение участников крипторынка с целью их идентификации, составления профилей и оценки роли, а также выявления вероятности их участия в противоправной деятельности;
–
идентифицировать участников криптоопераций с использованием данных из открытых источников Интернета, соцсетей, а также Даркнета;
–
создавать модели связей между криптотранзакциями и противоправной, деятельностью;
–
сканировать Интернет и Даркнет для выявления кошельков, связанных с подозрительной деятельностью для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ;
–
выявлять провайдеров услуг виртуальных активов, через которые происходит легализация и сокрытие средств, полученных преступным путем.
–
контролировать движения средств в том числе при взаимодействии клиента с иностранными биржами цифровых валют;
–
хранить информацию о сделках минимум 5 лет;
–
предоставлять данные по запросам органов власти в порядке, предусмотренном законодательством;
–
проводить тестирование клиентов в целях выделения квалифицированных инвесторов.
Дополнительно к организаторам будут и операторы обмена цифровых валют. Это биржи и обменники. Требования к ним практически такие же. Иностранные биржи должны будут открыть представительства на территории РФ, точно также подчиняться всем нашим законам и предоставлять любую информацию
Все клиенты должны быть идентифицированы и иметь электронные кошельки у организатора системы обмена. Разделение на квалов и неквалов будет, как и на фондовом рынке
Контроль за всем этим возложат сразу на всех: Минфин, Росфинмониторинг, ФНС, Минцифры, Генпрокуратуру и ЦБ. В связи с этим предлагается написать и соответствующие законы
Короче, запрещать не будут, признают активами, будут следить, как за иностранной валютой, обяжут декларировать суммы выше 600 тысяч. Запрет будет только на то, чтобы ей платить. Ещё заставят операторов иметь лицензии и ПО
В общем, захотел купить биткоин – иди в банк, предоставляй пачку документов, заводи кошелек и... может быть, тебе позволят это сделать
Вопросов много. Нет ни слова про майнинг, p2p, децентрализованные биржи, NFT и кучу всего. Что делать, если уже есть крупная сумма в крипте – тоже непонятно. Как будет все это проверяться и контролироваться? Ясно одно – под завязку загрузят работой самих себя в лице законодателей, банки, биржи, контролирующие органы и всех, кто так или иначе связан с криптой и внезапно решит свою деятельность засветить.
Банки же уже набирают людей на должности криптоаналитиков и криптоконтроллеров
Законопроект о регулировании планируется ввести в думу уже в феврале, а запустить закон к концу 2022. Будем следить, делать посты про это здесь, далеко не уходите
#крипто
@ppdengi
157 views09:01