Вслед за дубайским ENBD (второй по величине банк в ОАЭ), жизнь | ПОЛИТУПРАВА

Вслед за дубайским ENBD (второй по величине банк в ОАЭ), жизнь уехавшим за границу россиянам осложняет Bank Of Cyprus (BoC). Кредитная организация уведомила клиентов с гражданством РФ о том, что их счета будут закрыты. Как и в случае с арабским банком, финансисты Кипра опасаются санкций за обслуживание «токсичных» русских.

Последней каплей для крупнейшего в стране Bank Of Cyprus стало новое расширение американского SDN-листа (список людей и компаний, с которыми резиденты США не могут вести дела или совершать какие-либо транзакции). На прошлой неделе российские клиенты банка начали получать от BoC официальные письма, в которых сказано, что их обслуживание будет прекращено через два месяца с момента получения уведомления. То есть в июне. Причина — несоответствие данных политике KYC (Know Your Client, «Знай своего клиента»).

Как поясняют эксперты, беспокойство у банка может вызывать налоговое резидентство России. Явным признаком того, что BoC собирается закрыть счет, можно считать участившиеся запросы дополнительных документов, например, счетов за коммуналку. Так комплаенс выясняет, действительно ли клиент давно живет на острове (прямой привет уехавшим после начала СВО). Кроме того, поводом для закрытия счета могут послужить: доход от подсанкционного бизнеса (в том числе получение зарплаты на «удаленке»), слабый вид на жительства (F или «Визитер») и, конечно, так называемая Digital Nomad Visa, она же — «Виза цифрового кочевника».

То, что зачистка от русских в «Банке Кипра» — масштабное мероприятие, подтверждает прессинг «долгожителей». Уведомления о закрытии счета получили даже те, кто много лет не делал переводов в Россию или пользуется услугами банка только для оплаты коммунальных услуг, — сообщает Forbes со ссылкой на русскоязычный «Кипр чат».

То, что крупнейший банк Кипра начал закручивать гайки, означает, что вскоре тем же займутся и остальные кредитные организации островного государства. Более того, буквально вчера со страниц местного издания Cyprus Mail от властей страны прозвучала декларация приверженности антироссийским санкциям. О ней заявил официальный представитель правительства республики Константинос Летимпиотис. Клятвы в верности последовали вскоре после того, как в американском санкционном списке оказались 18 кипрских компаний и известный адвокат Христодулос Василиадис за «сознательную помощь» крупным российским бизнесменам, находящимся под санкциями, в сокрытии их активов путем организации сложных финансовых схем. Другими словами, островное государство после показательной порки быстро занялось не только активами «крупных российских бизнесменов», но и рядовыми релокантами. Минус еще одна страна.

ПОЛИТУПРАВА