Сегодня начинает работу сервис Центробанка по контролю за обна | ОПОРА Орел

Сегодня начинает работу сервис Центробанка по контролю за обналичиванием и отмыванием денег. На платформе «Знай своего клиента» фирмы и ИП поделят на три категории по принципу «светофора» в зависимости от степени рисков и в том числе на основе этих данных будут принимать или отклонять банковские операции.

Вот как работает новая система:

Центробанк оценит риски совершения подозрительных операций и относит клиентов к одной из трех категорий: высокая степень риска, средняя и низкая. Аналогичную работу будут проводить и банки по своим клиентам и ежедневно направлять эту информацию в ЦБ.

Хочу обратить внимание, что платформа «Знай своего клиента» — публичная, предприниматель сможет узнать свой банковский статус и при необходимости принять меры, чтобы его улучшить. А со стороны банков будет меньше необоснованных блокировок платежей.

Клиентам из красной группы банки смогут отказывать в проведении операций, расторгать договоры обслуживания или не заключать их. Такие фирмы не смогут совершать переводы контрагентам, оплачивать товары или услуги, снимать средства со счета или выводить их на счета в других банках при расторжении договора. Им будет доступен только ограниченный круг операций, в частности, расчеты с госорганами или сотрудниками. Предположительно, доля таких банковских клиентов составит всего 0,7% от общего числа.
В группу среднего риска (желтую) могут попасть компании, которые ведут реальную экономическую деятельность, но допускают сомнительные операции. Им могут ограничить транзакции, но крайние меры— полная остановка операций и отказ в выдаче средств — применяться не будут.
Зеленая группа может столкнуться с ограничениями от банков, только если проводят расчеты с сомнительными контрагентами.

Узнать группу риска своей организации можно здесь: https://cbr.ru/fmp_check/