דוד דוידוביץ' נ' בנק הפועלים בע'מ Выше – название на иврите з | Offshore Channel

דוד דוידוביץ' נ' בנק הפועלים בע"מ

Выше – название на иврите знакового дела о банковском комплаенсе и применении санкций третьих стран в Израиле.

Давид Давидович в апреле 2022 из-за связи с Романом Абрамовичем попал под санкции Великобритании и Канады. На этом основании обслуживающий его банк Апоалим без предупреждения заблокировал счёт.

Бизнесмен оспорил решение банка в суд. Иск сопроводил ходатайством об обеспечительных мерах. В мае 2022 оно было удовлетворено: по соглашению с банком на личные нужды, не связанные с предпринимательской деятельностью, внутри Израиля и в странах за пределами Великобритании, США и ЕС разрешалось тратить до 1 млн шекелей. Однако зачислять средства от третьих лиц из-за рубежа было запрещено.

После чего г-н Давидович изменил предмет иска: банк должен снять все ограничения на использование счёта, поскольку он хочет на него перевести миллионы от продажи активов в России. Банк возражал: он работает не в вакууме, а в международной банковской среде, поэтому должен подчиняться принятым в ней стандартам, главный из которых – противодействие обходу международных санкций. Судья Гершон Гонтовник отказал в иске полностью:

банк вправе управлять рисками. Его политика признана не выходящей за грани разумного
счёт в Апоалим не является основным или главным для глобального бизнеса Давидовича
поскольку истец попал под санкции из-за связи с Р.А. Абрамовичем банк вправе управлять риском нарушения режима санкций через зачисление санкционных денег

При этом выводы судьи Абрахами о праве использовать счёт для личных целей оставлены в силе. Решение Окружного суда Тель-Авива Яффо от 3 сентября здесь.

#комплаенс #casestudy