Налоги с продажи недвижимости. 3НДФЛ.

2023-02-18 12:27:24 Правила возмещения имущественного вычета и вычета с процентов по ипотеке.

      После покупки недвижимости встаёт вопрос подачи декларации на вычеты .
На что же подавать: сначала на имущественный,  на проценты или на все вместе

   Имущественный вычет с покупки недвижимости- это фиксированная  сумма -  260 тыс.руб. (при покупке недвижимости за 2 млн и выше).

   Вычет по ипотеке  предусматривает возмещение 13% от уплаченных процентов. Каждый год сумма возмещения с процентов будет меняться, в зависимости от уплаченных процентов.

Поэтому, по общему правилу сначала необходимо подавать декларацию на получение имущественного вычета с покупки, и только после возмещения полной суммы, необходимо подавать на проценты.

   Возмещать % можно каждый год, пока Вы платите ипотеку. Максимальный вычет 390 тыс. руб. (при условии, что Вы выплатили 3 млн. руб. %) Открыть/Комментировать

2023-02-16 09:26:46 Какие декларации самые сложные

Конечно, это продажа имущества .

Многие клиенты не знают о финансовых последствиях после продажи объектов недвижимости.

  Кто-то в принципе не знал о существовании налогов с продажи недвижимости.
Кто-то решил, что купив на эти деньги новую недвижимость, он освободился от налога.
Кому-то сказал сосед, что точно платить не надо ( и такие случаи встречаются в моей практике).
Кто-то решил, что так как недвижимость – это его собственность, почему он в принципе должен платить налоги.
Кто-то не учел свой налоговый статус.

Причин много, но результат всегда один.

Это требование, с начислениями от налоговой

Поэтому если Вы, Ваши знакомые, близкие,  друзья - решили продать недвижимость, и сомневаются в финансовых последствиях,  лучше узнать все налоговые последствия до совершения  сделки - это поможет сохранить нимало нервных клеток Открыть/Комментировать

2023-02-14 08:40:25 Налоговая начала массовые рассылки требований об уплате налогов

Налоговая отправляет требование в личный кабинет налогоплательщика, при отсутствии -  по почте. Отсутствие требования автоматически не освобождает Вас от уплаты налога.

Отсутствие работы,  статус многодетных, пенсионеры - все это не дает льгот для освобождения от уплаты налога.

Если в 22г. у Вас была продажа движимой и недвижимой недвижимости, получена в дар недвижимость не от близких родственников, сдача имущество в аренду, получение доходы от иностранных источников - Вы обязаны подать декларацию 3-НДФЛ до 30.04.

   Игнорирование требования налоговой приводит к начислению пеней и наложению штрафов. Открыть/Комментировать

2023-02-11 11:53:45 Какой смысл подавать на имущественный вычет и за лечение, если все равно не вернуть больше уплаченного НДФЛ?

Подавать на имущественный вычет и на все остальные вычеты одновременно не только можно, но и нужно

Социальные и инвестиционные вычеты можно применять только в том году, в котором возникло право на его применение и  подать на них можно только за 3 предыдущих года, дальше они сгорают .

Имущественный же и % с ипотеки  - переносятся на последующие налоговые периоды.

Объясню на примерах

Иванов в 20г купил квартиру за 2 млн руб, и оплатил дорогостоящую операцию за 200 тыс.руб.

   В 1 варианте Иванов решил получить только вычет за покупку недвижимости и за 3 года получил полностью имущественный вычет в 260 тыс.руб.

   Во 2 варианте Иванов решил подать и за лечение и за покупку недвижимости,  в этом случае он сможет возместить 286 тыс.руб.

Делаем выводы в течение года собираемся все подтверждающие документы по всем положенным нам вычетам и подаём все в одной декларации. Открыть/Комментировать

2023-02-09 12:57:31 Какую максимальную сумму можно вернуть за лечение

Лечение для получения вычета делится на 2 вида:

   Обычное (недорогостоящее)- к нему относятся консультации врачей, анализы, узи и т.д.- ограничивается суммой 120000 руб. (то есть максимально Вы сможете вернуть 15600 руб.)

   Дорогостоящее (имплантация зубных протезов, эндопротезирование, ЭКО, кесарево сечение, ринопластика, блефаропластика и т.д.) в отличие от обычного, не ограничен максимальной суммой. Вы можете заявить к возврату 13% от всех понесенных расходов.

Вопрос об отнесении тех или иных видов услуг к дорогостоящему или обычному лечению решает мед. клиника. Открыть/Комментировать

2023-02-08 13:28:35 3 факта, о которых Вы не знали

    продажа купленной недвижимости (даже через месяц владения) оставляет у Вас право на получение имущественного вычета и процентов по ипотеке до конца жизни.

     на все вычеты (имуществееный, лечение, обучение, ИИС и т.д.) можно подавать в течение всего года. До 30.04 подают только те, кто декларирует свои доходы (продажа движимого и недвижимого имущества,  декларирование иностранных доходов, налоговые нерезиденты).

    за невовремя поданную декларацию и неуплаченный налог с доходов (продажа недвижимости,  автомобилей,  незадеклорированный доход), штрафы и пени могут достигать до 30% от неуплаченного налога. Открыть/Комментировать

2023-02-07 12:03:06 Налоговая сообщила о массовом сбое в приёме документов от налогоплательщиков в конце января - феврале.

Всем, кто подавал декларации (в том числе подгружал самостоятельно), необходимо в личном кабинете проверить статус декларации,  должно быть "зарегистрирована" или "в процессе проверки".

Если статус "ожидает подачи", необходимо заново подгружать файл декларации и все подтверждающие документы. Открыть/Комментировать

2023-02-06 12:53:11 Наличие детей даёт широкие возможности в получении вычетов :

  Стандартный вычет (этот вычет обязан предоставить работодатель), но если у Вас нерадивый бухгалтер и вычет не сделал,  декларация это исправит.

  Лечение детей (до 18 лет, с 22 г - до 24 обучающихся очно).

  Обучение. Возможно возместить с (кружков, секций, музыкальных занятий, услуг репититора).

  Страхование жизни ребенка только по договорам свыше 5 лет. Открыть/Комментировать

2023-02-05 10:55:11 Итоги моего рабочего января .

Подано 56 деклараций 3НДФЛ, суммарно заявлено вычетов на 3 млн. руб.

В лидерах:
имущественные вычеты,
% с ипотеки,
лечение и обучение.

С этого года много обращений для составления деклараций для нерезидентов (если Вы стали налоговым нерезидентом, не забывайте сроки подачи деклараций до 30.04).

Всё больше консультаций по получению таких вычетов, как страхование жизни, ДМС и пополнение ИИС.

Продолжаем повышать свою финансовую грамотность и получать вычеты, которые предоставляются государством!

Если Вы ещё не возместили вычеты за 20, 21 и 22гг. или Вам нужна консультация по вычетам -  обращайтесь @buhg_marina Открыть/Комментировать

2023-02-03 14:44:41 Получение вычета за лечение упростили

Ранее ФНС в числе документов для подтверждения вычета требовала: договор, лицензию и справку об оплате.

После многочисленных жалоб за необоснованные отказы в вычетах за лечение налоговики в письме  ФНС РФ от 25.03.22г БС-4-11/3605 подчеркнули, что для получения вычета достаточно ТОЛЬКО справки об оплате за мед.услуги. Открыть/Комментировать