2022-05-29 09:27:49
Правительство внесло в Госдуму поправки в тот самый 115-ФЗ в части выполнения резолюций совета безопасности ООН. Проект Федерального закона №130648-8, предполагаемая дата вступления в силу – 01.12.2022. Предлагается закрепить механизм так называемого «прямого действия» решений Совбеза ООН.
Как это работает сейчас.
Совбез ООН выпускает резолюцию в отношении лиц, причастных к экстремизму или терроризму.
Пару дней наш РосФинМониторинг такую резолюцию обрабатывает и доводит до сведения поднадзорных субъектов через личный кабинет на своем сайте.
Банки, ломбарды, нотариусы и прочие субъекты исполнения
того самого 115-ФЗ обязаны заморозить все активы и деньги таких лиц не позднее следующего дня.
На выходе получаем, что срок от выхода резолюции ООН до фактической заморозки растягивается от 3 до 5 дней (с учетом выходных и праздников).
В
FATF немного возмутились таким порядком вещей и намекнули, что согласно их рекомендациям, заморозка должна быть осуществлена в течении
24 часов.
Что предлагается в проекте поправок.
РосФин должен мониторить сайт совбеза ООН, и в течении
4 часов с момента опубликования резолюции, должен разместить ее в личном кабинете на своем сайте с обязательным уведомлением по электронной почте всех субъектов
того самого 115-ФЗ.
Далее, банк или иной субъект должен в течении
20 часов осуществить заморозку активов лиц, указанных в резолюции ООН.
Такой подход конечно сильно усложнить жизнь всем, придется перестраивать свои внутренние бизнес-процессы,
но есть и успокаивающие факторы:
- обычно в таких резолюциях ООН включаются экзотические товарищи из всяких там Сирий, Иранов, так что вероятность, что среди них окажется клиент банка - минимальная;
- по статистике, за
2020 год принималось
10 резолюций, а за
2021 год –
6 раз. Иными словами, такие сюрпризы будут прилетать в среднем, раз в месяц.
Но есть ложка дегтя. Обычно резолюции ООН присылаются в форме документа, где в строчку перечислены организации и физические лица, т.е., не в формализованном виде.
Банкам приходится вручную перебивать все данные себе в системы, чтобы наладить сверку с клиентской базой.
В связи с нововведениями, есть предположение, что РосФин будет просто пересылать резолюции с сайта ООН в том виде, в каком они там размещены, что еще хуже, ведь одно дело загрузить с систему четко структурированный файл, другое дело руками перебивать данные о лицах на десятках страниц.
https://t.me/nalog_russia
259 views06:27