С конца 2023 года нотариусы передали в Росфинмониторинг более 2 тыс. сообщений о «подозрительных» доверенностях на открытие банковских счетов.
Это помогает бороться с так называемыми дропперами — банковскими клиентами, которые оформляют карты или счета не для личного использования, а для их передачи мошенникам Злоумышленники через эти счета выводят похищенные у банковских клиентов деньги. Зачастую это те самые «безопасные счета», на которые телефонные мошенники предлагают перевести деньги своим потенциальным жертвам.
Нотариусы могут выявить дропперов, когда те приходят оформлять доверенности на открытие банковского счета.
На практике это чаще всего люди моложе 30 лет, которые просят оформить доверенность на проведение банковских операций сразу на широкий круг лиц — до 10 человек.
Причем эти лица проживают в разных регионах и формально никак не связаны с доверителем. То есть это явно не тот случай, когда, человек, к примеру, уезжает в командировку и хочет, чтобы кто-то из его родственников имел доступ к его счетам.
Сейчас нотариус может отказать в оформлении подозрительных доверенностей, сославшись на недостаточность сведений для составления документа, непонимание заявителем правовых последствий действия и т.п.
Однако в скором времени может быть принят закон, который даст нотариусу возможность отказывать в совершении нотариальных действий при наличии подозрений.
Сейчас постфактум нотариус может уведомить Росфинмониторинг, который, в свою очередь, уведомляет правоохранительные органы.
Подробнее - читайте здесь
