Судьба валюты, крипта, зарубежные брокеры или как НЕ проглядет | Мультипликатор

Судьба валюты, крипта, зарубежные брокеры или как НЕ проглядеть риски

Всем привет, на связи Эван!

Хочу осветить крайне важные сейчас темы. Их мы касались на эфире во вторник. Будем подробно разбирать с Клубом завтра. На большинство ключевых вопросов у меня уже готовы решения.

Ключевая тема для РФ резидентов сейчас - «Судьба валюты в банках/брокерских счетах/внутри РФ.»

26 апреля я писал, что может произойти смена парадигмы, которая не уложится в головах большинства. Так сказать дедолларизация, только не мировой экономики (об этом речи в моменте не идет) - а инвесторов, держателей валюты и активов на СПБ Бирже.

Ключевые риски для резидентов РФ - НЕ рыночные, а инфраструктурные. То есть не риски того, что инструмент упадет на 30% или не вырастет - а риски того, что инструмента вообще не станет/будет заблокирован и тд.

С того момента достаточно событий подтвердили озвученную точку зрения:
- Блокировка части акций СПБ биржей
- Введение отрицательных процентных ставок на хранение валюты сначала для юр.лиц, а теперь и для физиков
- Разрывы мировой и РФ финансовой инфраструктуры, SWIFT платежи зарубеж становится отправлять не легче, а сложнее. Хотя, казалось бы - были послабления валютного регулирования
- Банкам становится все рискованней держать валюту клиентов, поэтому они создают внешние условия, чтобы люди продали/вывели/что-угодно
- Еще и ЦБ обмолвился о рисках для НКЦ…

Что сейчас представляет риск:
- Говоря о валюте, я говорю в первую очередь про Доллар и Евро
- Валюта на банковских счетах
- Валюта на брокерских счетах
- Инструменты на СПБ бирже

Важно:
- Говоря о рисках, я НЕ имею в виду продажу валюты в рубли. Конечно, лучше сохранять валюту.
- Рубль сейчас аномально силен, также по ряду внешних причин, уже обсуждали. Но ситуация крайне комична. Если принимать такой курс в серьез, то человек, который зарабатывает 100 000 рублей - вроде как должен покупать по 2 айфона, которые стоят по 1 000 долларов в США. А какие привлекательные должны быть цены на авто… Ой! Импорт, цепочки поставок, логистика - все под колоссальным давлением/сокращением. Поэтому по ценам в долларах Москва превращается в филиал Швейцарии
- Более того, долгосрочно создавать капитал в Рубле с исторической точки зрения было неверным решением. Капиталу лучше быть в твердой валюте и пока это, например, доллар.

Что можно делать:
1. Если есть возможность - выводить валюту на свои зарубежные банковские/брокерские счета
Мы с Клубом, например, открываем зарубежные брокерские счета для резидентов, в лояльной юрисдикции, для снятия этих рисков. Также резиденты получат оттуда доступ к мировым рынкам, без рисков блокировок.
Важна лояльная юрисдикция - если будет разрыв РФ фин. инфраструктуры с мировой, то деньги с условного IB может быть вывести накладно. Поэтому его не рассматриваем.
2. Использовать крипто-инструменты. Я говорю об этом уже давно, а сам работаю с ними с 2013 года. Вчера публиковал гайд по старту в крипте.
Если вы будете переводить Доллары в Рубли, а уже Рубли в USDT - вы потеряете проценты. Но за условные 8%, вы получите страховку от потери/блокировки/обмена по невыгодному курсу без возможности покупки, что будет равно 100%.
3. Альтернативными вариантами являются валюты лояльных юрисдикций и инструменты, дающие экспозицию на золото (а золото у нас торгуется в долларе) - но учитывая медиа-кампанию по золоту, там тоже могут что-то придумать

Покупку в концептуальный портфель канала на фондовом рынке - отложу.
Деньги приберегу для следующего раза.
Возможно, продолжу наш концептуальный портфель уже на другом брокере (у меня есть ряд зарубежных счетов, но большинство будут не релевантны многим читателям из-за ценза по капиталу для открытия). Решение для резидентов Клубом мы реализуем БЕЗ порога входа по капиталу. А там, гляди еще и по зарубежным картам для Клуба будет инфо

Места в посте почти не осталось. В концептуальный портфель по крипте покупаю BTC на всю сумму 100 USDT. Подробно о концепции тут.
Вот скрины покупок на 1inch, которые я сделал сегодня. Ссылка на концептуальный портфель.

Накиньте пальцев вверх за разбор!