Мысли в кассу

2023-06-07 18:00:07 Зачем нужны фьючерсы, если риск так велик

Продолжим тему фьючерсов. Хочу отметить, что торговля фьючерсами — чисто спекулятивный процесс. Он гораздо ближе к лотерее, чем к инвестированию.

Изменение цены актива можно предположить, основываясь на объективных показателях. Но воля случая здесь имеет большое значение.

Это вариант заработка для трейдеров — людей, которые активно занимаются торговлей на бирже. Они совершают частые краткосрочные сделки и пытаются на этом заработать. Для них у фьючерсов есть преимущества:

Порог вхождения ниже — как уже говорилось, достаточно 5–15% от стоимости актива на гарантийное обеспечение сделки. Акцию же надо покупать по полной цене.
Нет дополнительных затрат на хранение активов.
Фьючерсы — просто договорённости, их не нужно сберегать.
Сделки проворачиваются быстро, так что результат вложений виден довольно скоро.
Брокерские комиссии ниже. Открыть/Комментировать

2023-06-06 18:00:05 Что такое фьючерсы

Давайте проведём небольшой ликбез по инвест- инструментам.

Фьючерс — это договор купли-продажи, но отсроченный. В нём указывается цена и день, когда контракт будет исполнен. И когда эта дата настанет, покупатель обязан приобрести товар по обговорённой стоимости. Продавец, соответственно, должен отдать этот товар.

Фьючерсы бывают двух видов:

Поставочные — когда покупатель должен приобрести товар в указанную дату. Пример с квартирой как раз иллюстрирует это.
Расчётные — когда никто ничего не продаёт. Участники сделки просто выплачивают разницу в стоимости актива в зависимости от того, как изменилась его цена. Такой расклад более характерен для биржи.

На бирже контракты заключаются на покупку базовых (акций, облигаций), а также товарных (нефти, золота, зерна) биржевых активов.

А ещё есть фьючерсы, например, на валютный индекс или процентную ставку. Казалось бы, как можно купить ставку? Действительно, не всё так просто. Подробнее о том, как торгуются фьючерсы, расскажу далее. Открыть/Комментировать

2023-06-05 13:00:42 Как психотип влияет на стратегию инвестора?

Каждый инвестор пропагандирует свои ценности. Один топит за риск, второй — за стабильность.
А третьему хочется просто узнавать чего-то новое и попутно зарабатывать деньги.

Почему так происходит? Скорее всего каждый из нас выбирает стратегию, которая близка нашему психотипу.

Выделяют четыре психотипа инвесторов

Осторожные инвесторы — действуют аккуратно, по-кошачьи. Не приемлют риски. Им сложно разработать свою стратегию. Решение для них — найти эксперта-консультанта и действовать по его рекомендациям;

Методичные инвесторы — для них факты решают всё. И никаких эмоций.

Спонтанные инвесторы. Эти люди следуют за своей интуицией. В том числе идут на риск.

Индивидуалисты. Микс методичного и спонтанного инвесторами. Проверяют факты и доверяют собственному чутью. Открыть/Комментировать

2023-06-04 18:59:33 "Когда грабить банк и другие лайфхаки"
Стивен Дж. Дабнер, Стивен Д. Левитт

Мне нравится эта книга тем, что авторы с юмором объясняют проблемы и законы экономики с помощью ответов на неожиданные вопросы, в их числе:

отчего потребление креветок постоянно растёт; почему женщины чувствуют себя несчастнее мужчин;
как ради финансовой выгоды увязать экологию и бордели?

Тем самым авторы помогают читателям взглянуть на проблемы с иной, очень необычной точки зрения. Открыть/Комментировать

2023-06-04 14:54:06 Старт и закат необычного стартапа

Во начале XXI века городе Сан-Франциско был запущен необычный стартап под названием Latitude Society. Это такой своеобразный закрытый клуб для любителей новых открытий и приключений.

Люди вносили стартовый взнос в размере 30$ и получали доступ к секретному чату и заданиям квеста. Они перемещались по городу, открывали необычные места и разгадывали загадки.

К сожалению, проект закрылся в 2015-и году. Дело в том, что на поддержание игры создатели тратили 3000$ в день. А нужного числа новых игроков в день не прибавлялось. В итоге в этой гонке проиграли основатели Latitude Societу: деньги у них закончились до того, как были реализованы все квесты.

Мораль истории: просто хорошей идеи мало для того, чтобы она стала удачным стартапом. Важно просчитать возможные риски и продумать, что можно делать в этих ситуациях Открыть/Комментировать

2023-06-03 14:39:31 А ваше счастье можно купить за деньги? Открыть/Комментировать

2023-06-02 12:14:56 Давайте человеку деньги, если хотите взять его энергию и время

Это одно из правил бизнеса Генри Форда. По моему мнению, оно должно быть применимо не только если вы бизнесмен и набираете команду, но также если вы обращаетесь к своим друзьям за их профессиональной помощью.

К примеру, если ваш близкий друг стоматолог, не стоит просить его сделать зубы по дружбе.

Также , на старте бизнеса многие думают, как бы сэкономить лишний $. И приходят к выводу, что экономия на сотрудниках – хорошая идея. Это не так.

За энергию и время нужно платить.
Вы же не думаете всерьез, что кто-то готов жертвовать собой ради вашего проекта?

#советдня Открыть/Комментировать

2023-06-01 18:00:06 В чём риски ETF?

А теперь поговорим о минусах, куда же без них.

По большому счёту основная и единственная опасность ETF ровно такая же, как и у любого инвестиционного решения: оно может оказаться неверным в рамках отведённого для него времени.

Золото, еврооблигации и акции нефтяных компаний — всё может дешеветь.

Недостатком ETF также является то, что они покрывают только самые распространённые инвестиционные идеи.

К примеру, вы не сможете купить ETF российских производителей компьютерных игр, потому что это неочевидный набор ценных бумаг и никто его не формирует. Открыть/Комментировать

2023-06-01 13:08:56 Преимущества инвестирования в ETF

Простота
Если вы захотите собрать свой портфель акций, вам придётся отслеживать множество ценных бумаг, чтобы понять, с какими стоит иметь дело.

Причём только покупкой дело не ограничится, потому что будет необходимо так или иначе следить за курсами, думать, что когда купить и что когда продать.

Низкий порог входа
Теоретически вы и сами могли бы взять любой индекс и закупиться по нему акциями. Практически на это надо очень много денег, потому что ценные бумаги стоят недёшево и цена вопроса достигает нескольких миллионов.

Меньше риска (но не его отсутствие)
Скажем, если вы самолично купите облигации трёх компаний, вложив в них деньги поровну, и одна из них разорится, вы потеряете треть капитала. В ETF, сформированном из облигаций, эмитентов больше — и дефолт одного из них погоды явно не сделает.

Прозрачность структуры портфеля
Вы в любой момент можете посмотреть, из чего он состоит. Открыть/Комментировать

2023-05-31 20:15:52 ​​Что такое ETF (exchange‑traded fund)

Люблю объяснять на примерах — я бы сравнил инвестирование в ETF с приготовлением салатов. Можно долго и упорно нарезать продукты для тазика оливье, а можно купить блюдо готовым. ETF — это уже такой готовый «инвестиционный салат».

ETF — это уже сформированный кем‑то портфель ценных бумаг. Вкладываясь в него, вы покупаете не конкретные акции, а долю в этом портфеле. То есть, по сути, становитесь собственником всех акций фонда, хоть и не единоличным.

По смыслу ETF похож на паевой инвестиционный фонд (ПИФ), в котором вы аналогичным образом можете купить часть портфеля. Но в случае ПИФ вы приобретаете именно пай и делаете это через управляющую компанию. Паи ETF — это акции, и они продаются на бирже через брокерские или индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Так что, в отличие от паёв ПИФ, акции ETF можно купить когда угодно.

Соответственно, зарабатывают на ETF так же, как и на обычных акциях: покупают дешевле и продают дороже или получают дивиденды. Последние обычно выплачивают американские ETF. В остальных случаях надо внимательно читать политику фонда, чтобы понимать, на что вы можете претендовать. Открыть/Комментировать