В Госдуме готовится новый «антиотмывочный» законопроект: созда | Мысли-НеМысли

В Госдуме готовится новый «антиотмывочный» законопроект: создание реестра клиентов, которые смогут обслуживаться в банках только очно, то есть, посетив отделение с паспортом.

Такой реестр станет частью платформы «Знай своего клиента» (KYC) и будет включать компании и граждан, подозреваемых в выведении средств. При занесении в список дропперы не смогут проводить переводы без личного посещения банка.

Некоторые эксперты не видят необходимости в создании подобного реестра, потому что у ЦБ уже есть ФинЦЕРТ, а создание еще одного списка может привести к путанице. А правозащитники опасаются, что может повториться казус со списком банковских «отказников»: клиенты, которых сочли подозрительными по антиотмывочному закону, попадали в «бан» без возможности реабилитации. В своё время от этой инициативы пострадало достаточное число добросовестных граждан.

У банков опасения те же – они отнюдь не в восторге от перспективы судиться с недовольными клиентами, угодившими в чёрные списки. Как пояснил один из источников в банке из топ-20, по сути кредитные организации получат от ЦБ список лиц, которых без разбирательств просто отключат от дистанционного банковского обслуживания. Банки такой расклад устроит лишь в случае, если всю ответственность за происходящее на себя примет регулятор.