Антиотмывочное законодательство в России по-прежнему далеко от | Мысли-НеМысли

Антиотмывочное законодательство в России по-прежнему далеко от идеала. В прошлом году каждый седьмой (15%) малый бизнес столкнулся с блокировкой счетов, показало исследование Magram Market Research. Ещё годом ранее статистика была и того плачевнее: заморозка банковских операций коснулась 20% предприятий.

Из юрлиц и ИП, которым в прошлом году блокировали счета, треть (35%) не уплатили налоги в положенный срок; у каждого четвертого (24%) бизнеса счета были заблокированы в рамках антиотмывочного 115-ФЗ, и нередко банки не указывали причину блокировки. Каждый пятый предприниматель, столкнувшийся с заморозкой счетов, считает, что это произошло «из-за ошибки контролирующих органов».

В текущем году должен заработать так называемый банковский «светофор», система «Знай своего клиента».
Клиенты банков будут разделены на три категории: «красную» (высокий риск сомнительных операций), «желтую» (средний риск) и «зеленую» (низкий риск). Поможет ли это наладить порядок в антиотмывочных мерах – вопрос открытый. Сами банки не очень приветствовали инициативу, не желая ввязываться в споры и суды с клиентами, угодившими в «красную» зону.