ФИНАНСОВЫЕ ДУМКИ

2024-01-04 17:58:13 Очень впечатлила меня география, где вы дорогие читатели отпраздновали наступление НГ. Все континенты представлены! Прямо как на Олимпиаде!

А вообще, каждый раз когда куда-то еду и где-то путешествую, всегда задумываюсь на тему того, что, скорее всего, здесь кто-то живет из читателей канала. Приятно осознавать, что в самых разных местах на Земле есть единомышленники, которые тоже глубоко погружены в финансово- экономическую тематику, анализируют текущие тренды и пытаются понять, куда же всё-таки катится этот мир. Это действительно очень интересное занятие, когда с помощью анализа текущих фактов и данных можно периодически предугадывать наступление определенных событий в будущем, и быть заранее к ним готовым.

Всем спасибо за активность и персональные поздравления! И еще раз всех вас с Новым Годом! Открыть/Комментировать

2024-01-03 02:37:43 Почти всегда в новом году первый торговый день на мировых рынках завершается на положительной территории. Текущий 2024-ый год стал исключением.

В первый торговый день фондовые индексы на Западе преимущественно снизились, упали цены на сырье (нефть по 76$ за баррель несмотря на усилия ОПЕК+ по поддержанию цен), и вырос американский доллар на международном валютном рынке. Такое вот нестандартное начало года. Управляющие вернулись с каникул и стали продавать. Есть над чем задуматься @marketdumki Открыть/Комментировать

2023-12-31 23:05:26 Дамы и Господа, с наступающим/наступившим Новым Годом!

Хотел бы в первую очередь пожелать всем здоровья и мирного неба над головой. Ну а поскольку канал о финансах, то, конечно же, не могу не пожелать финансового благополучия и прироста вашего капитала в 2024 году!

И пусть все наши мечты сбудутся!!! С НОВЫМ ГОДОМ!!!

Искренне ваш, Илья!

P.S. Очень интересно, где вы сейчас читаете этот пост! Если не секрет, то напишите в коментах, где празднуете НГ. И присылайте фото праздничного стола. Мысленно я с вами, и хотел бы "чокнуться" бокалом с каждым из вас! Открыть/Комментировать

2023-12-28 14:21:40 СовФед выдвинул очень правильные и позитивные инициативы по развитию рынка IPO и формированию полноценного рынка капитала в РФ.

Как ни странно это будет звучать, но пока российский рынок изолирован, есть возможность добиться существенного прогресса в этом направлении. Ведь до всех санкций российским компаниям было намного проще привлечь капитал на западных площадках. Сейчас такой возможности нет и нужда заставляет привлекать капитала внутри страны. Регулирующие органы наконец-то осознали всю пользу от этого, поэтому и пытаются стимулировать данную деятельность.

Конечно, очень важно, чтобы появлялись на рынке красивые истории роста после выхода компании на IPO. От этого в выигрыше будет все - индустрия финансового рынка, новые и старые акционеры компаний и экономика в целом. Более того, нельзя исключать того, что со временем на российский рынок потянется капитал из стран Персидского залива и Азии.

Но если же каждое IPO в итоге будет просто тупым обкэшиванием на "хаях", то ничего хорошего из этого не выйдет. И в долгосрочной перспективе все от этого проиграют. Не придет не только иностранный капитал, но и местные инвесторы полностью разочаруются. А IPO будет стойко у всех ассоциироваться с лохотроном. @marketdumki Открыть/Комментировать

2023-12-26 20:04:51 В Тинькофф предлагают дополнительные привилегии в инвестициях для обладателей премиум сервиса. Вот некоторые плюсы открытия брокерского счёта на премиальных условиях в Тинькофф:

• Персональный менеджер, который поможет создать портфель с нуля и проконсультирует в любой момент;
• Бесплатный премиум сервис при поддержании 500 000 ₽ на брокерском счёте;
Комиссия за сделки с ценными бумагами от 0,04%;
• Страховка в поездках по России и всему миру;
• Стальная карта Tinkoff Black Premium и повышенный кэшбэк до 60 000 ₽ в месяц.

Со всеми привилегиями можно ознакомиться здесь Открыть/Комментировать

2023-12-26 17:29:31 Интересный график сверху, на котором отмечены основные события на российском фондовом рынке в текущем году.

Я бы сюда добавил еще несколько вещей, которые, на мой взгляд были определяющими для индекса Мосбиржи в 2023 году. В начале, где указано, что 30.12.2022 индекс был на уровне 2154 пункта, добавил бы еще значение курса доллара к рублю в тот день. За 1$ на закрытии рынка в конце прошлого года давали 69.9 руб.

Затем доллар стабильно рос до середины августа 2023 года, когда его курс на пике достиг 101.7 руб. Индекс Мосбиржи практически синхронно рос за курсом доллара. И рост этот, по сути, закончился вместе с курсом доллара. И вот тут мы подходим к важному событию, которое произошло в августе, и которое не указано на графике. Имею в виду экстренное заседание ЦБ и повышение на нем ставки сразу на 350 бп с 8.5 до 12% (https://t.me/MarketDumki/4278). Этим шагом регулятор четко дал понять, что курс доллара выше 100 руб не устраивает монетарные власти. Потом было еще несколько повышений ставки до текущих 16%, но эти действия были более ожидаемы рынком нежели экстренное заседание в августе.

После этих действий ЦБ доллар резко скорректировался вниз, а потом все равно вновь пополз наверх. 11 октября произошло еще одно важно событие, которое не указано на графике - после уже очередного подъема доллара выше 100 руб был подписан указ об обязательной продажи валютной выручки экспортерами. На этом доллар снизился до 88 руб в ноябре. И последнее время торгуется около отметки 91 руб.

Индекс Мосбиржи, по сути, с августа торгуется в широком боковике. Без роста курса доллара к рублю и со ставкой ЦБ на уровне 16%, индекс лишился драйверов для роста.

По итогам года индекс Мосбиржи вырос более чем на 40% (плюс еще дивиденды). Доллар прибавил к рублю около 30%. В конце прошлого года в приватном канале писал о том, что в 2023 году имеет смысл находиться в акциях и в валюте. В итоге такая ставка сработала и дала хорошую прибыль, которая с лихвой перекрыла и инфляцию, и девальвацию рубля. @marketdumki Открыть/Комментировать

2023-12-25 20:34:34 Важное заявление в интервью РБК сделала глава ЦБ РФ насчет валютных торгов на Мосбирже в случае введения санкций на эту площадку со стороны США.

— Вы упомянули, что сценарий ужесточения санкций во внимании Банка России находится. Насколько реалистичным вы считаете введение санкций в отношении Мосбиржи? И какой из сценариев сохранения валютных торгов тогда будет реализован при определении курса?

— "Мы рассматриваем разные сценарии и просчитываем разные варианты наших действий. И биржа это делает. Что касается функционирования валютного рынка, у нас есть и внебиржевой валютный рынок, который обеспечивает валютные торги. Кстати, доля его уже больше половины — 53% валютных торгов. Что касается курсообразования, мы еще в прошлом году, понимая разного рода санкционные риски, выпустили указание, где объяснили, как тогда будет определяться курс. Он будет устанавливаться на основе данных о внебиржевых торгах, и в том числе используя банковскую отчетность".

Из этого заявления можно сделать вывод, что регулятор максимально подготовился к такому развитию событий. Да, курсообразование рубля станет менее прозрачным, но катастрофы не должно быть. Под катастрофой имею в виду ту ситуацию, когда реальный курс определяется на "черном рынке", как это происходит в некоторых странах мира (Аргентина, Венесуэла и др). Скорее всего, на внебиржевом рынке вырастут спреды между покупкой и продажей валюты. Также вырастут спреды между курсом на "внебирже" и наличкой. Сейчас он составляет всего 1-2%, будет побольше, скажем, до 5%. Неприятно, но жить можно.

Кстати, непонятно до конца, а что будет с торгами юанями на Мосбирже, если США введут санкции на нее или на НКЦ. Сохранятся ли прямые торги этой валютой, или китайские контрагенты испугаются вторичных санкций? Вопрос открытый.

На данный момент, мне все-таки кажется, что не будет полной остановки биржевой торговли валютой на Мосбирже. Конечно, США хотели бы ввести такие санкции, как это и было сделано с Ираном, но в данном случае  это крайне сложно осуществить из-за торговых связей РФ с европейскими странами в некоторых критических сферах. Да и сами США пока что еще активно импортируют уран из РФ (https://t.me/markettwits/268247). Видимо, поэтому по-прежнему нет санкций против австрийского Райффайзенбанка, итальянского ЮниКредит, венгерского OTP, да и Газпромбанк не отключен от SWIFT и не находится в SDN списке. Значит США пока не могут себе позволить пойти на такие шаги.

По идее, какие-то мостики между финансовой системой РФ и Запада все-таки сохранятся и в следующем году. Так видится данная ситуация на текущий момент. @marketdumki Открыть/Комментировать

2023-12-22 12:05:31 В ноябре 2023 года китайский юань вышел на четвертое место по использованию в международных платежах. Но здесь есть важный нюанс - это данные, полученные от SWIFT. А сколько платежей проходит в юанях не через западный SWIFT? Наверно, столько же, если не больше. И эта тенденция будет усиливаться. Ведь все увидели, что западные страны могут использовать SWIFT как политическое и экономическое оружие. Собственно, так же как и свои валюты, в которых другие страны держат свои резервы (подробнее https://t.me/MarketDumki/4543). Карты полностью раскрыты.

Очевидно, что Китай будет стремиться к продвижению во внешней торговле своего аналога SWIFT. Учитывая, что КНР является крупнейшим торговым партнером для большинства стран, нет причин полагать, что у него это не получится. А другим странам будет выгодно наличие в мировой финансовой системе двух условных SWIFT, которые будут не зависеть друг от друга. Просто Запад потеряет свою монополию в этом вопросе, и будет здоровая конкуренция, которая ни к чему плохому не должна привести. @marketdumki Открыть/Комментировать

2023-12-22 10:59:23 Купите ПИФы на сумму от 3 000 рублей и участвуйте в розыгрыше 13 миллионов бонусов СберСпасибо

У вас есть возможность легко стартовать в инвестициях: до 9 января 2024 года вложите любую сумму — получите 100 бонусов СберСпасибо. А чтобы принять участие в розыгрыше, инвестируйте 3 000 ₽ в СберБанк Онлайн или от 600 000 ₽ в канале обслуживания.

ПИФы — это удобный продукт, в котором экспертами АО УК «Первая» уже собран перспективный набор перспективных ценных бумаг, и простой способ начать свой инвестиционный путь.

Переходите по ссылке, ищите подробные условия и инструкции, участвуйте и открывайте новые финансовые возможности! Открыть/Комментировать

2023-12-21 23:20:11 В США и ЕС усиливается дискуссия на тему конфискации российских ЗВР на сумму около 300 млрд $. На данный момент эти средства заморожены, но принадлежат они по-прежнему РФ, хотя она и не может ими пользоваться.

Пока чиновники на западе боятся создавать такой прецедент, но кто знает, какое в итоге будет принято решение по данному вопросу. Если же конфискация все-таки состоится, такое событие подведет жирную черту под той финансовой системой, которая сформировалась после второй мировой войны и, которая была основана главным образом на американском долларе и валютах стран G7. Ведь за этим кейсом внимательно следят такие страны как Китай, Индия, Саудовская Аравия, Бразилия, Индонезия и многие другие. И если они увидят, что валютные резервы такой крупной страны как РФ были конфискованы, как минимум они крепко призадумаются о своих собственных резервах, размещенных на Западе.

Хотя на самом деле некоторые из вышеперечисленных стран уже не просто призадумались на эту тему, а активно действуют. КНР продолжает снижать свои вложения в американские Трежерис (https://t.me/markettwits/269363). Саудиты действуют в этом же направлении.

Думаю, что вопрос лишь времени, когда часть своих резервов многие страны переведут в юани, и мировая финансовая система станет двухполярной (https://t.me/MarketDumki/3845). В мире сейчас есть два мощнейших независимых экономических центра - США и Китай. И вполне логично ожидать, что и в финансовой системе будет примерно такой же расклад. Нынешняя же диспозиция с тотальным доминированием доллара явно не отражает текущий расклад сил в мировой экономике. @marketdumki Открыть/Комментировать