СПОСОБЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ДОХОДА Памятка от практикующего юри | Лилия Нуриева ИНВЕСТИЦИИ💲НЕДВИЖИМОСТЬ

СПОСОБЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ДОХОДА

Памятка
от практикующего юриста
Кристины Ширяевой


Расписки, договоры займа.
Расписки составляются в произвольной форме, можно от руки, либо в печатном варианте (можно использовать расписку от Финико по ЗК 35). Обязательно должны быть прописаны: Ф.И.О., паспортные данные сторон, место регистрации сторон, сумма. Срок возврата можно прописывать, можно не прописывать (будет считаться долгом до востребования).
Договор займа БЕСПРОЦЕНТНЫЙ.
В интернете масса вариантов.
Между супругами и детьми договор не составляется,  достаточно пояснительной записки.
Если занял(а) у мамы, папы, брата/сестры, друга/подруги и т.д.  у них должен быть документ (кредитный договор (даже если он закрыт), справка 2 НДФЛ, договор купли-продажи, наследство и т.д.) - подтверждающий  официальное происхождение денег.

Ваш официальный доход
За любой период времени. 
1.Справки 2-НДФЛ можно получить у работодателя или в личном  кабинете на сайте Nalog.ru, делаем запрос на эти справки и прикрепляем в кабинете FINIKO.

2. Справки о получении пособий по безработице, о потери кормила, декретных выплат, пенсии, стипендии и т.д.

3. Декларация 3-НДФЛ ст. 227, 228 НК РФ.
Доходы от продажи имущества, при выходе из состава участников ЮЛ, либо продажи своей доли, частная практика нотариусов, адвокатов, арбитражных управляющих и т.д.

Это официально полученные средства, с которых вы могли откладывать сбережения.

Кредитный договор
подходит если кредит оформлен был вас, даже если он закрыт!
Если кредит на мужа/жену/детей  значит прикрепить с  пояснительной запиской.
Если кредит на иных лиц, то необходима расписка или договор займа.

Подаренные деньги от родителей/детей
Пояснительная записка (от руки, либо в печатном варианте) и доход дарителя при необходимости должен быть подтвержден!

Объяснительная записка,
что муж или родители  выступали  спонсорами!
При этом официальный доход спонсоров также должен быть подтверждён.
Например, Я, ФИО, получила такую-то сумму от мужа ФИО, Паспортные данные, он в свою очередь получил деньги от продажи квартиры, машины, кредит, доход и т.д.
Приложение: договор купли - продажи, либо кредитный договор, 2 НДФЛ!

Выписка из банка
1. с накопительного счета/вклада,
2. по банковской/кредитной карте, если приобретали криптовалюту с неё
3.  карта зарплатная, либо на карту поступили деньги при дарения.

Свидетельство о браке, о рождении, то есть подтверждение родства не нужны! Но могут понадобиться в случае проверки контролирующих органами.

По закону РФ ФЗ 115, КОМПЛАЕНС не имеет право требовать происхождение денег у третьих лиц, например если это расписка или объяснительная записка!

Но! На всякий случай рекомендуют, чтобы эти документы у третьих лиц были и они могли их представить.