Может ли банк заблокировать карту или приостановить операции з | Юрист

Может ли банк заблокировать карту или приостановить операции за подозрительные переводы?

Да, банки могут приостанавливать подозрительные платежи для проверки их законности, блокировать карту, отказывать в операции. Под подозрительные операции могут подпадать многочисленные переводы физическим лицам от компаний, которые имеют признаки однодневок, так как это один из популярных способов отмывания денег, когда фирма создаётся именно для этого, фактически не осуществляя какую-либо иную деятельность. Также это может быть подозрительное назначение платежа, крупная сумма, разбитая на множество мелких переводов и многое другое. Банки имеют такое право для того, чтобы бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Если же такие подозрения по итогу не подтвердились, а клиент потерял надолго доступ к счёту или задержка перевода была долгой, то с банка можно взыскать проценты. Если перевод был крупный и срок задержки большой, то такая сумма может быть тоже весьма крупной.

Пользуясь услугами банка, в частности переводами, будьте внимательны и обращайте внимание на то, что может насторожить банк.