Криптовалюта, банки и 115-ФЗ Банки не любят клиентов, которые | Адвокат по 115-ФЗ

Криптовалюта, банки и 115-ФЗ

Банки не любят клиентов, которые занимаются криптой. Уже даже анекдот появился:

Банки: Мы против криптовалюты, так как невозможно идентифицировать владельца кошелька, что угрожает безопасности. Важно, чтоб любую транзакцию можно было отследить!

*Пожилой человек переводит со своего счёта деньги мошенникам на конкретный счет*

Банки: Мы бессильны!

Те же банки: мы отменили ваш перевод в 700 рублей на ваш же счёт в другом банке потому что это подозрительно.

В каждой шутке только доля шутки. В реальности же банки часто блокируют операции по выводу крипты в фиат, прикрывая свои действия антиотмывочным законом 115-ФЗ. В результате клиент лишается возможности забрать свои деньги.

Это незаконно. Если банк заблокировал денежный средства по 115-ФЗ, даже если за сомнительные операции с криптовалютой, то деньги по-прежнему ваши, и вы имеете право их забрать.

Самый серьёзный банковский блок можно обойти, если знать 115-ФЗ.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков