Что такое банковский чёрный список и что делать, если вы или в | Адвокат по 115-ФЗ

Что такое банковский чёрный список и что делать, если вы или ваша компания в него попали?

Любой банк, который посчитал какую-то из ваших операций подозрительной (по антиотмывачному закону 115-ФЗ), незамедлительно направляет сообщение об этом в ЦБ.

ЦБ, получив такое сообщение, заносит информацию в специальный список (тот самый чёрный список ЦБ), и регулярно рассылает эту информацию во ВСЕ банки.

Получается парадоксальная ситуация: вас всего лишь заподозревали в одном банке, а весть о том, что вы обнальщик, уже разлетелась по всем банкам.

Абсурд в том, что вам никто не скажет, что вы в ЧС. Об этом вы можете только догадываться по косвенным признакам:
- вам блокируют операции;
- операции проводят с задержкой;
- банк запрашивает документы по операциям;
- банк отказывает в открытии счета;
- банк просит закрыть счёт и перейти в другой банк и т.д.

Что делать в таком случае:

1. Проверить, есть ли вы в чёрном списке (отправить в ЦБ грамотный запрос);
2. Получить ответ из ЦБ, выяснить какой именно банк направил по вам негатив и разобраться с ним (в юридическом плане конечно).

Если вы хотите проверить, а не внесли ли вас в чёрный список, пишите в личку, сделаем!

Только не обращайтесь к «решалам» и «пробивщикам», в большинстве случаев это жулики, которые навешают вам лапшу за ваши же деньги. Есть законный способ решить проблему с чёрным списком, его и нужно использовать.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков