Инвестор Сергей

2022-01-31 19:25:48 Индекс московской недвижимости ДомКлик.
65% за 4 года. Открыть/Комментировать

2022-01-31 19:21:28 Московская биржа запустила торги фьючерсом на недвижимость. Кому будет полезен?

Сегодня на Мосбирже стартовали торги расчетным фьючерсным контрактом на Индекс московской недвижимости.

Это первый дериватив на российском рынке, который позволяет зарабатывать на рынке московской недвижимости с 1500 ₽ в кармане.

Фьючерс рассчитывается на основании реальных ипотечных сделок. В качестве цены исполнения будет выступать последнее значение Индекса московской недвижимости ДомКлик (код MREDC) перед днем исполнения контракта.

Значение индекса определяется как средневзвешенная стоимость квадратного метра жилья по административным округам Москвы (за исключением Троицкого
и Зеленоградского АО). В расчете участвуют квартиры в многоэтажных жилых домах без учета элитного жилья стоимостью более 30 млн руб.

О фьючерсе

- Торговый код фьючерсного контракта: HOME
- Цена контракта — стоимость 0,1 квадратного метра недвижимости (около 25 тыс. рублей), однако для торговли трейдеру нужно иметь под гарантийное обеспечение лишь 6% суммы – 1500 ₽.
- Шаг цены – 10 пунктов, стоимость шага цены – 10 руб.
- В данный момент к торгам допущены контракты с исполнением в марте (HOH2) и июне 2022 г. (HOM2).

Кому будет полезен фьючерс

Возможны различные стратегии работы с фьючерсом:

Копить на покупку жилья

Если есть опасения, что недвижимость и дальше будет расти в цене, то можно копить на квартиру или первоначальный взнос, инвестируя в фьючерс на недвижимость.

Спекуляции на стоимости квадратных метров

Если уверены в движении цен на недвижимость, то можно покупать и продавать, а также открывать короткие позиции на фьючерс.

Структурные продукты

Возможно, вскоре финансовые организации начнут предлагать структурные продукты привязанные к ценам на жилье.

Девелоперы смогут хеджировать риски, связанные с изменением цен на жилье

Основный риск видится в том, что инструмент будет непопулярным и малоликвидным.

Интересен новый инструмент?

#инесторсергей_недвижимость

Инвестор Сергей, @InvestorSergei Открыть/Комментировать

2022-01-28 14:22:27 «1984». Обзор мрачной антиутопии Джорджа Оруэлла

Книга настолько впечатлила, что после прочтения я несколько дней ходил под тягостным мороком, как будто очнулся от длинного реалистичного кошмарного сна.

...в 1950-е мир погрузился в атомную войну. К 1980-м шарик поделили три сверхдержавы, которые находятся в перманентном конфликте. Главный герой Уинстон Смит живёт в Лондоне, одной из столиц Океании. Это тоталитарное государство, объединившее англо-саксонский мир. Работает в Министерстве правды. Его задача выполнять задания — цензурировать литературу каждый раз, когда меняется курс партии. Он начинает сомневаться в действительности и в итоге попадает в жернова тоталитарного государства…

Оруэлл показал тоталитарное государство, которое не только полностью контролирует жизнь граждан, но и пытается проникнуть к ним в головы, чтобы не допустить ни малейшего инакомыслия.

«У партии две цели: завоевать весь земной шар и навсегда уничтожить возможность независимой мысли».

Под надзором все аспекты жизнь, даже любовь и брак. Самые подлые человеческие чувства и поступки поставлены на службу власти.

«Кто управляет прошлым, — гласит партийный лозунг, — тот управляет будущим; кто управляет настоящим, тот управляет прошлым».

Чтобы навсегда изменить в выгодную себя сторону историю и мысли граждан, государство проповедует идеологию ангсоца, вершиной которого является новояз: новая лексика, которая подменяет базовые понятия.

«Три партийных лозунга:
ВОЙНА — ЭТО МИР
СВОБОДА — ЭТО РАБСТВО
НЕЗНАНИЕ — СИЛА»

За тотальный контроль отвечают гигантские бюрократические аппараты четырех министерств:

- Министерство правды, ведавшее информацией, образованием, досугом и искусствами.
- Министерство мира, ведавшее войной.
- Министерство любви, ведавшее охраной порядка.
- Министерство изобилия, отвечавшее за экономику.

Самое пугающее в книге: что многое из нее, кажись, претворяет в нашем мире. Конечно антиутопия была написана Оруэллом в 1940-х как пасквиль на сталинский Советский Союз. Но, черт возьми, давайте оглянемся. Многое из нее уже вокруг нас:

Телекраны — смартфоны, камеры и другие электронные сервисы.
Новояз — новая западная этика, меняющая лексикон.
Пропаганда войны процветает по обе стороны нашей границы.
Люстрации. Буллинг и бан соцсетями. Уголовные дела за репосты, лайки, шеры…

Скоро ли возьмутся за каждого из нас?

Читали? Что еще посоветуете?

Обзоры на книги - #книги Открыть/Комментировать

2022-01-21 10:33:52 Центробанк хочет запретить криптовалюту и майнинг в России. Краткий конспект доклада ЦБ

Россияне активно торгуют криптовалютами, а наша страна находится в числе лидеров по объему мировых майнинговых мощностей. Все это, по мнению Банка России, несет огромные риски для граждан и финансовой системы страны.

Центробанк опубликовал обширный доклад «Криптовалюты: тренды, риски, меры», где призывает все запретить, как это сделано в Китае. Я его прочитал и поделюсь основными моментами.

Читать обзор

Согласны с Центробанком?

#инвесторсергей_крипта

Инвестор Сергей, @InvestorSergei Открыть/Комментировать

2022-01-20 12:06:04 Самые популярные акции иностранных компаний

В России самой популярной торговой площадкой иностранными акциями является Санкт-Петербургская фондовая биржа. На днях биржа подвела итоги за 2021 год. Давайте посмотрим список иностранных компаний, которые наиболее популярны у российских инвесторов в прошлом году.

Лидеры по объему торгов в 2021 году

Tesla (TSLA) — 10,0%
Virgin Galactic (SPCE) — 8,8%
Alibaba (BABA) — 4,1%
Moderna (MRNA) — 3,8%
Apple (AAPL) — 3,3%
Nvidia (NVDA) — 2,0%
Baidu (BIDU) — 1,9%
Amazon (AMZN) — 1,9%
Vipshop (VIPS) — 1,8%
AMD (AMD) — 1,6%

В 2021 году биржа запустила индекс SPB100, который отражает усредненный портфель инвестора. Этот индекс включает 100 эмитентов, которые занимают наибольшую долю в портфелях.

Лидеры индекса SPB100 (доля в индексе)

Alibaba (BABA) — 7,5%
Tesla (TSLA) — 5,5%
Virgin Galactic (SPCE) — 5,2%
Apple (AAPL) — 4,9%
Amazon (AMZN) — 3,9%
Boeing (BA) — 2,7%
Baidu (BIDU) — 2,4%
Microsoft (MSFT) — 2,3%
Vipshop (VIPS) — 2,3%
AT&T (T) — 1,7%

В какие иностранные компании инвестируете?

#спб_биржа #акции

Инвестор Сергей, @InvestorSergei Открыть/Комментировать

2022-01-18 12:39:21 Тройное комбо

Это случилось опять. Очередной виток геополитического противостояния и, как следствие, очередное падение российских фондовых рынков .

Инвесторы, которые предпочитают вкладываться во все отечественное и игнорируют иностранные активы попали на тройное комбо:

Падение российского фондового рынка. Индекс Мосбиржи, в который входит 50 наиболее ликвидных российских компаний, просел на 17% от пиковых значений октября.

Падение курса рубля. Родненький сдулся к доллару на 10% за три месяца.

Растущая инфляция. Только официальный показатель за 2021 год превысил 8%, но мы ведь чувствуем по ценам на необходимые нам товары, что дела еще хуже.

Можно ли было этого ожидать? Еще бы. Подобные обвалы из-за обострения в геополитике происходят на нашем рынке регулярно — раз в несколько лет.

Вот почему важно диверсифицировать портфель. Существенную часть активов держать в иностранных активах развитых рынков, привязанных в твердой валюте.

А для тех, кто давно придерживается этого принципа, возможно, наступило время для ребалансировки. Слишком уж разошлись американский и российский фондовые рынки, а, значит, выросла доля иностранных активов по сравнению с отечественными. Вероятно стоит продать часть американских акций и докупить сильно просевшие российские.

Это не индивидуальная рекомендация, а то, что нам подсказывает логика управления капиталом.

Но как же сложно это сделать, когда из каждого утюга нам орут про грядущую войну.

Поэтому большинство инвесторов сейчас делает прямо противоположное: сбрасывают российские активы и покупают валюту. Ясно-понятно, что это нужно было делать раньше.

А как вы сейчас поступаете?

#валюта

@InvestorSergei, Инвестор Сергей. Открыть/Комментировать

2022-01-17 20:01:09 Отскок?

Российский рынок акций в понедельник продолжил падение на фоне обострения геополитического противостояния России и стран НАТО.

Но во второй половине дня появилась информация, что западные страны больше не рассматривают сценарий отключения России от SWIFT, международной межбанковской системы связи. Боятся, что это пошатнет финансовые рынки и приведет к тому, что Россия создаст альтернативную платежную инфраструктуру.

На рынке начался отскок. Так, акции Сбербанка в понедельник сначала ухнули на 6% вниз, а после появления этой новости отрасли на 4%.

Думаете это разворот? Открыть/Комментировать

2022-01-16 23:33:20 Специфика средневековой экономики в фильме «Последняя дуэль» Ридли Скотта

Посмотрел «Последнюю дуэль» Ридли Скотта. Это кино об эпохе рыцарства (Франция, конец 14 века) с классными актерами: Мэттом Деймоном, Беном Аффлеком и Адмом Драйвером.

Фильм понравился. Помимо интересной подачи сюжета от имени трех разных героев, неплохо показана экономическая модель развитого Средневековья.

Нельзя сказать, что это было недоразвитое тупое общество. Отношения и законы были сложными, за ними была своя логика, сопряженная с уровнем развития экономики и внешних угроз того времени.

Итак, как все было устроено:

Читать обзор

Смотрели? Как вам? Что посоветуете посмотреть?

#фильмы Открыть/Комментировать

2022-01-14 16:13:17 Лучшие компании в индексе

В продолжение поста про индекс S&P500. В разные годы его возглавляли акции разных компаний.

2021 — в наши дни его возглавляет Apple с долей в 6,9%. Это самый большой вес, который мы видели для любой отдельной компании за 40 лет.

2008 — Exxon Mobile (нефть).

1999 — накануне краха доткомов — Microsoft (IT).

1985 — IBM (IT).

Ничто не вечно под Луной. Открыть/Комментировать

2022-01-13 21:03:39 Обвал на российском рынке

На негативных геополитических новостях российский фондовый рынок сегодня пережил самое большое падение с весны (неудача переговоров России с НАТО и США и угроза новых санкций).

Рублевый Индекс Мосбиржи снижается на 4%.
Его долларовый аналог — Индекс РТС снижается на 6%.

Мой портфель российских акций просел на 3%.

Как у вас? Открыть/Комментировать