Классификация активов от Уоррена Баффетта 1. Инструменты дене | Помощник Инвестора

Классификация активов от Уоррена Баффетта

1. Инструменты денежного рынка.(пример - банковские депозиты, облигации, векселя)
Это, как правило, инструменты, в которых есть уже заранее определенная доходность, то есть какой доход получите знаете заранее. При этом доходность инструментов денежного рынка, как правило, всегда долгосрочно ниже инфляции и нет прибавочной стоимости.

Характеристики:
проигрывают инфляции в долгосрочном периоде
являются “надежными”
отсутствует прибавочная стоимость
необходимы для стабилизации портфеля
используются для накопления на крупные покупки при сроке до 5 лет

2. Луковицы тюльпанов
(пример - валюта, биткоин)
Тоже не создают прибавочную стоимость. Прибыль формируется исключительно за счет того, что они сами растут в цене. Как распознать? Задайте вопрос. как получу прибыль? Растут, как правило, активно на балансе спроса и предложения, потому что много желающих купить и мало желающих продать - это опасно. С вероятностью 99% потеряете деньги, если будете в эти классы активов инвестировать.

Характеристики:
не создают стоимости
прибыль исключительно за счет роста цены из - за дисбаланса спроса и предложения (высокий спрос при ограниченном предложении)
в рынке много дилетантов

3. Коммерческие коровы
(пример- акции)

Характеристики:
создают прибавочную стоимость,
приносят регулярный доход - “молоко” в форме дивидендов,
обладают инфляционной составляющей – в долгосрочном плане будут расти минимум на уровень инфляции.
прибавочная стоимость, которая создает долгосрочную прибыль, создают коммерческие коровы за счет своего молока.

Для создания пассивного дохода систематически покупайте коммерческих коров! И по мере того, как у вас будет расширяется стадо коров, а молоко будет трансформироваться в новых телят и новых коров, в определенный момент вы поймете, что у вас громадное стадо, которое приносит кучу молока и у Вас собственный колхоз.

@investingidea - канал с идеями для инвестиций