Инвестоник

2022-05-31 23:58:00 Кому война – а кому мать родна

Поговорим сегодня про компании, которые производят вооружение.
Да, тема скользкая, но мы – инвесторы. Не надо меня хейтить - этот пост про закулисье, а не про «кто хороший – кто плохой».

Итак, что мы имеем в связи с последними событиями?

Ещё в январе Грегори Хеймс, генеральный директор одного из крупнейших подрядчиков Минобороны — Raytheon ($RTX), — заявил, что события на Украине сулят его компании масштабную прибыль — как в воду глядел. С начала конфликта акции его компания выросли почти на 8%. За три месяца, посреди глобального снижения всех рынков.

Lockheed Martin (LMT), Northrop Grumman (NOC) и General Dynamics (GD) выросли только с 24 февраля минимум на 15%. Единственным изгоем тут выглядит только Boeing (BA), который никак не может допилить свои аварийные самолёты.

В 2021 году Украине отгрузили вооружения на $650 млн. Сейчас счёт идет на десятки миллиардов.
Не трудно догадаться, кто получает эти огромные деньги из бюджетов.

Я был бы далёк от объективности без упоминания оборонных бумаг нашего рынка.
Расходы на оборонку за 3 месяца выросли в 1,8 раза по сравнению с этим же периодом прошлого года.
Если говорить про акции, то это прежде всего Корпорация ИРКУТ (IRKT) и КАМАЗ (KMAZ). Первыми нещадно спекулируют, вторые в боковике.

Из облигаций сразу вспоминаются СЭЗ им. Серго Орджоникидзе. Доходность по ним от 12 до 16%.

Не рекомендация! Открыть/Комментировать

2022-05-29 15:12:00 ​Что будет, если все люди на земле станут инвесторами?

Кто же тогда будет работать?

Болтали на эту тему вчера с другом за рюмкой чая.
И вот до чего договорились:

Ну вот, все стали инвесторами, живут на дивиденды, в ус не дуют. Никто не работает, катаются по заграницам и гнут пальцы в дорогих ресторанах.
А кто им будет еду в ресторанах приносить и самолеты ихние на Мальдивы отправлять?
Кто будет запчасти для этих самолётов делать?
И колёсики для чемоданов?

В принципе, такая система для отдельной части граждан уже существует в некоторых странах.
Называется она пенсия. Конечно, не везде, не помногу, но речь сейчас не об этом.

А инвестиции — это система, цель которой обеспечить пассивный доход гораздо раньше, чем 65 лет.

А теперь самое главное: все мои друзья и знакомые-инвесторы, мои ученики и соратники рассказывают удивительные вещи, когда я задаю вопрос:

"А для чего вы хотите выйти на пассивный доход?"

Практически НИКТО не говорит о пляжах-мохито-джакузи.
Один мой клиент хочет стать пилотом гражданского лайнера. Другой – разводить цветы (ну, и торговать ими). Третий – открыть кирпичный завод.

Пассивный доход – это просто уверенность и финансовая самостоятельность, возможность строить и развивать своё дело, заниматься любимой работой без страха её потерять.

Я вот, например, тоже: веду этот канал, помогаю жене в реабилитационном центре, имею долю в небольшом бизнесе.

А вы как считаете – для чего нужен пассивный доход?

ОГОНЬ – пляжи-мохито-джакузи
ЛАЙК – финансовая независимость и уверенность
ДИЗЛАЙК – инвестиции ничего не дают, надо больше работать Открыть/Комментировать

2022-05-28 15:11:00 Теперь решили отжать у нас и наличные доллары?

В The Wall Street Journal вышла статья с предложением заблокировать наличные доллары россиян.
А по данным ЦБ на октябрь 2021 года «под подушкой» у нас лежало $90 млрд. Сейчас больше в разы.

Кажется, глупость. Но после блокировки резервов ЦБ РФ это не выглядит таким уж нереальным. Давайте разбираться.

Как технически американцы могут это сделать?

Ответ — никак. И вот почему:

1. Валюта внутри России — это дело России, они не смогут сюда дотянуться. Безналичные платежи — да, наличка - не по зубам.

2. Как они собираются отличать "наши" доллары от "не наших"? Такой базы данных попросту не существует.

3. Да, они могут признать у нас доллар вне закона. Но даже в этом случае банки будут вынуждены принять валюту и вы просто обменяете доллары на рубли по курсу.

4. Но главное — пострадает репутация самих Штатов. После заморозки резервов ЦБ РФ мир еще больше потерял доверие к доллару, как «резервной валюте».

Так что я в блокировку наличной валюты не верю. Это невозможно ни технически, ни с точки зрения элементарного здравого смысла.

А вы верите?
Пишите в комментариях Открыть/Комментировать

2022-05-27 19:11:00 Вперёд, на Восток!

Итак, СПБиржа заявила, что уже через несколько недель даст инвесторам возможность торговать на Гонконгской бирже.

Была серия постов, вот начало о перспективах этого начинания (вот начало). Отличная альтернатива американским и европейским биржам, с которыми у нас в последнее время как-то не складывается…

Начинаю выкладывать подробный анализ по монстрам азиатской экономики.

Первая на очереди:
Sinopec Shanghai Petrochemical Company Limited (0338.HK)

Sinopec Shanghai Petrochemical Company (далее Sinopec) – один из крупнейших нефтехимических холдингов, занимающийся производством и распространением синтетических волокон, смол и пластмассовых изделий, и нефтепродуктов на территории Китая. Основана в 2000 г.

Компания управляет установками перегонки сырой нефти с производственной мощностью 14 млн. тонн, установками гидрокрекинга мощностью 3 млн тонн, этиленовыми установками и установками этиленгликоля. Деятельность компании ориентирована как на импорт, так и на экспорт.

Прибыль в 2020 г. составила $325,84 млн. На протяжении последних 10 лет прибыль нестабильна.

Основные источники прибыли (продукты, приносящие наибольшую прибыль):
нефтепродукты, полимеры и пластик, синтетические волокна.

Долговая нагрузка: низкая.
Платёжеспособность: приемлемая.

Конкурентные преимущества:
• узнаваемость бренда компании;
• стратегически выгодное географическое положение с доступом к морскому транспорту и внутренним водным путям;
• вертикальная интеграция производственных процессов, проведение исследований и разработка нового оборудования и технологий;
• качество предоставляемых продуктов и конкурентная цена.

Слабые стороны и риски:
компания сталкивается с высокой конкуренцией со стороны региональных компаний. Основными конкурентами являются China National Offshore Oil Corporation, PetroChina, China National Petroleum Corporation и Petronas.

Дивиденды на акцию:
2019 год — $ 3,22:
2020 год – $ 1,47:
2021 – $ 1,35

Рыночные коэффициенты:
P/E — 5,5
P/BV — 0,51
P/FCF — 6,41
Компания имеет среднюю финансовую надежность, сильный продукт, систему логистики и бренд. Рыночная цена по прибыли не завышена. У компании очень сильный денежный поток.

Рынок недооценивает компанию по балансовой стоимости. Относительно текущей цены дивидендная доходность неплохая + стоит учитывать особенности налогообложения для иностранных компаний и не самые сильные рыночные позиции компании.

Продолжим анализировать Восток?

ОГОНЬ – Конечно! Будем осваивать новые рынки
ЛАЙК – Да, продолжай, посмотрим, что как
ДИЗЛАЙК – а в какой валюте ими торговать-то? Открыть/Комментировать

2022-05-26 19:11:00 ​От кого ждать дивиденды в 2022 году?

Скажем прямо — сейчас с дивидендными историями не густо. Но есть и те, кто собирается выплатить свои обязательства!

Вот список бумаг с прогнозами на летний дивидендный сезон Открыть/Комментировать

2022-05-25 20:10:45 Открыть/Комментировать

2022-05-24 15:11:00 ПРОСТОЙ, проверенный алгоритм создания капитала

1️. Составьте антикризисный план накоплений из А в Б
Определите стартовую точку А (что вы имеете на сегодняшний день). И точку Б (посчитайте точно размер актива для пассивного дохода). Период – исходя из ваших возможностей, с учетом сложного процента и рисков.

2️. Приведите в порядок личные финансы.
Создайте ОБЯЗАТЕЛЬНУЮ финансовую подушку на 6 месяцев жизни (на случай перебоев с текущим доходом). Оптимизируйте расходы и увеличьте дельту между доходами и расходами. Избавьтесь от эмоциональных покупок.

3️. Откладывайте деньги.
Это ваш бензин, на котором вы будете ехать на пути к финансовой свободе.
Для этого откройте свой «ФОНД ФИНАНСОВОЙ СВОБОДЫ» и ежемесячно переводите туда деньги согласно плану (см. пункт 1).

4️. Инвестируйте.


И когда вы пойдёте по этому алгоритму, каждое действие будет вытекать из предыдущего. Как пазл одной мозаики.

ЭТО ОЧЕНЬ ВАЖНО!
Потому что многие делают ошибку, когда начинают инвестировать БЕЗ плана, покупают разные акции наугад и превращают все в лотерею.

Существует много разных способов и стратегий инвестирования, вам не нужны 98% из них. А что работает на самом деле СЕЙЧАС, мы поговорим с вами завтра. Открыть/Комментировать

2022-05-23 12:13:45 Новость от Мосбиржи
С сегодняшнего дня начинают торговаться некоторые фонды.

Возобновятся торги фондами трех управляющих компаний (Тинькофф Капитал, «Райффайзен Капитал», «Альфа-Капитал»):

TSOX — «Тинькофф Насдак Полупроводники»;

TCBR — «Тинькофф Индекс поставщиков средств Кибербезопасности»;

TBUY — «Тинькофф Индекс Насдак обратного выкупа»;

TRAI — «Тинькофф Индекс Насдак Искусственный Интеллект и Робототехника»;

RCUS — «Райффайзен — Американские акции»;

RQIU — «Райффайзен — Сбалансированная Стратегия Биржевых фондов»;

RQIE — «Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов»;

AKSC — «Альфа-Капитал Космос»;

AKQU — «Альфа Капитал Квант»;

AKVG — «Альфа-Капитал Видеоигры».


Сделки с паями БПИФ в режиме основных торгов будут доступны с 16:30 до 18:50 мск.

К сожалению, ETF от FinEx, кастодианом которых является Euroclear, пока всё ещё недоступны. Открыть/Комментировать

2022-05-22 11:11:00 Как СЕЙЧАС инвестировать под 30-60% годовых и спать спокойно?

Фигня, скажете вы, это невозможно!

Да, сейчас все мы сталкиваемся с нестабильной доходностью, отменой дивидендов, санкциями брокеров, переизбытком информации.

Все это приводит к тому, что инвестор остается:

в минусах:
БЕЗ денег:
в эмоциональном аде.

На самом деле все не так сложно. Главное, что нужно сделать СЕЙЧАС - выбрать правильную стратегию инвестирования, которая работает.

КАК СЛЕДСТВИЕ:
Ваш капитал постоянно растет
Вы не теряете деньги на пустом месте
Получаете удовольствие от процесса инвестирования

Я уже рассказывал, что у меня есть акции трёх компаний, которые я купил ещё в лохматом 2008 году.
За это время, вместе с дивидендами и пересчётом на рубли, они принесли мне 730,99% прибыли. Это 56,23% годовых.

То есть, я купил эти 3 акции и «забыл» о них (на самом деле таких акций у меня сейчас больше – 68% портфеля).

КУПИ И ДЕРЖИ – самая лучшая стратегия в неспокойное время!
Вы покупаете акции компаний с устойчивым бизнесом, который не обанкротится и не продаете 15-20 лет.
Вам не нужно следить за новостями и разбираться в графиках. Покупаете в долгосрок и держите.

ВСЕ.

Вы удивитесь, но такой подход на дистанции дает самый высокий результат.
Я сам не верил, пока не сколотил ПЕРВЫЙ капитал в $ 20 000+, тупо купив самые популярные компании, не особо даже разбираясь еще в фундаментальном анализе.

Именно тогда я и понял, что инвестирование в долгосрок — это самый работающий и простой способ создать капитал. Так можно получать и 30 и 60% годовых, при этом:

Он вообще не отнимает время. Можно делать параллельно с основной работой;

Не нужно углубляться в тему инвестирования. Идеально для новичков и тех, кто в доску занятой;
Риски минимальны. Есть акции ушли в минус, вы не паритесь и продолжаете держать.

Уже слышу ваше:
«Если это так легко, то почему ВСЕ не миллионеры?»
Потому что не хватает ТЕРПЕНИЯ реализовать все до конца и понимания того, как конкретно делать те или иные вещи на практике. Все решают нюансы!

Углубляться в тему инвестирования и создания актива?

ОГОНЬ - обязательно
ЛАЙК - интересно Открыть/Комментировать

2022-05-21 15:11:00 ​В нашей стране рано или поздно ты все потеряешь!

«И тогда какой смысл дергаться? Копить деньги, создавать актив? Лучше ничего не буду менять и оставлю все как есть».

Я слышу это от каждого второго.
Оно и понятно - санкции, запреты, блокировка счетов - никому уже не веришь.
А слова «финансовая свобода» воспринимается как разводилово и понты из книжек Кийосаки.

А помните, что говорил Шестипалый Затворнику?

«Если ты оказался в темноте и видишь хотя бы самый слабый луч света, ты должен идти к нему вместо того, чтобы рассуждать, имеет смысл это делать или нет.
Может, это действительно не имеет смысла. Но просто сидеть в темноте не имеет смысла в любом случае».

Да, риски есть! Но ничего не делать — это еще больший риск.
Риск остаться без средств к существованию, надеясь ТОЛЬКО на пенсию и помощь от детей.
Такой жизни вы себе хотите?

ОЧНИТЕСЬ!!!
Миллионы людей по всеми миру УЖЕ создают себе накопления на будущее. Это обычная практика. Да, есть минусы, но есть и ПЛЮСЫ!
Те же самые брокерские приложения, в которых даже 5-ти летний ребенок разберется.

Одна из моих учениц - Светлана Чмурова - в 47 лет создала актив, который приносит уже 81 400 рублей в год. А у нее даже компьютера дома не было. Вначале боялась - так все тут сложно, а теперь для нее это стало НОВОЙ жизнью.


Если все делать по правильному, ПРОСТОМУ алгоритму, вы, по сути, ничем и не рискуете.

Я сам придерживаюсь его уже 14 лет и рассказывал о нём. Завтра выложу снова.

ЛАЙК - Выкладывай, интересно!
ДИЗЛАЙК - Я всё знаю, не надо Открыть/Комментировать