​Инвестиционный портфель. С чего начать? Инвестиционный порт | Interactive Brokers РУС[non-official]

​Инвестиционный портфель. С чего начать?

Инвестиционный портфель – набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Набор! Не стоит покупать акции одной компании, какой бы безупречной она Вам не казалась. Портфель должен быть сбалансированным. Таким его делает соблюдение двух принципов.

Диверсификация. В портфеле должны быть инструменты разных сфер и отраслей экономики. Динамики их котировок не связаны между собой. Если взять компании одной отрасли, в случае кризиса в ней, котировки всех активов упадут. Грустно, и морально, и материально. Если соблюсти баланс, падение нескольких позиций не утянет за собой весь портфель. Инструменты альтернативных секторов выправят ситуацию.

Распределение капитала по разным группам активов. Акции, облигации, вклады, драгоценные металлы, кэш, недвижимость и прочее. Это позволяет создать необходимый лично Вам баланс рисков и доходности. Все пользуются одинаковым ограниченным набором инструментов. Но двух одинаковых инвестиционных портфелей нет.

Какие параметры необходимо для себя определить при создании инвестиционного портфеля?
срок инвестиций. Набор и соотношение инструментов будут разными в зависимости от Вашего временного горизонта.
цели инвестиций. В зависимости от целей портфели делятся на три типа по соотношению количества акций и облигаций в них.
склонность к риску. Этот параметр определяется путём максимально честного ответа на вопрос: «Какой процент Вы готовы потерять?»
непосредственное формирование портфеля. Распределение активов с учётом диверсификации по различным параметрам.
определение точки для входа. Параметр непростой, требующий изучения фундаментального и технического анализа.

А создав, наблюдаем динамику и не забываем о ребалансировке.

Это некоторые основные моменты.