Институт 1ИФИТ - команда финансовых экспертов!

2022-08-02 11:16:08 Биржевые торги долларом: к чему готовится ЦБ

Банк России прорабатывает сценарий формирования курса доллара в случае прекращения биржевых торгов из-за введения санкций против Московской биржи и Национального клирингового центра (НКЦ).

В настоящий момент по разным источникам у НКЦ около 30 - 50 млрд долларов клиентских средств, которые хранятся в иностранных банках и могут быть заморожены в случае введения новых репрессий со стороны стран Запада.

В конце июня НКЦ разослал участникам регламент собственных действий в случае введения ограничений на обращение валют. В нем, в том числе был прописан следующий алгоритм:
- замена валюты исполнения обязательств по сделкам на всех рынках Мосбиржи (кроме срочного),
- приостановка зачисления и списания валюты, которой коснулись ограничения;
- прекращение ее учета в качестве обеспечения.
Курс валюты при этом предполагается определять как сумму центрального курса, рассчитанного для даты исполнения обязательств.

Для справки: центральный курс и центральное значение индикативного курса – параметры, устанавливаемые НКЦ для валютных торгов на следующий день по результатам торгов в предыдущий. Центральный курс нужен для установления границ ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков. Центральное значение индикативного курса – это своп-разница, определяемая клиринговым центром.

Соответственно, предлагаемый механизм расчета в случае остановки торгов будет актуален только на дату их закрытия, а как считать его дальше – непонятно. Возможно, будет создан некий российский аналог Bloomberg – внебиржевая платформа, на которую крупнейшие банки будут предоставлять свои котировки. Определение курса в этом случае станет возможным на основании котировок 10 крупнейших банков.

А какой станет биржа? В случае введения блокирующих санкций США против НКЦ в валютной секции Мосбиржи будут ходить валюты стран, которые не ввели санкции против России. Если же санкции окажутся масштабными, биржевые торги валютой недружественных стран, а именно долларом, евро и фунтом, окажутся парализованы, а ценообразование на валютном рынке сместится на внебиржевой рынок.

#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать

2022-08-01 19:44:10 Вышел 19-й выпуск подкаста ИФИТ.

Так вот ты какой, бюджет федеральный в 2022-м году !

Говорим с гостем нашего подкаста, автором канала в Яндекс.Дзен "Тихие Деньги" Константином Новиком о том, как исполняется федеральный бюджет в России в 2022-м году и о том, как последние изменения на внешних рынках торговой и инвестиционной позиции РФ уже влияют и еще будут влиять на доходы и расходы федерального бюджета РФ в не самом отдаленном будущем.

Темы выпуска:
1. Нефтегазовые доходы федерального бюджета РФ - иллюзии и реальность.
2. Зависимость бюджета от "нефтяной иглы" - что ложь, а что правда.
3. Иные доходы федерального бюджета РФ, кроме нефтегазовых - что ждать на этом направлении?

Почитать всю антологию исследований Константина Новика о федеральном бюджете можно здесь:
https://zen.yandex.ru/media/silentmoney/rubl-i-biudjet-chast-1-6281570bf8c8a663223286ba?& - часть 1

https://zen.yandex.ru/media/silentmoney/rubl-i-biudjet-a-chto-s-dohodami-ot-goskompanii-chast-2-628e09e6282eee5b08cba1fd?& - часть 2

https://zen.yandex.ru/media/silentmoney/rubl-i-biudjet-neftianaia-matematika-chast-3-62a0826479cb6266810e947e?& - часть 3

https://zen.yandex.ru/media/silentmoney/rubl-i-biudjet-promejutochnye-itogi-chast-4-62a2fa306b3cdf7ff57c93df?& - часть 4
https://zen.yandex.ru/media/silentmoney/rubl-i-biudjet--na-rubeje-chast-5-62b1fbe74719fe3d1a7ef3c3?& - часть 5

https://zen.yandex.ru/media/silentmoney/rubl-i-biudjet-snijenie-doli-neftegazovyh-dohodov-chast-6-62cfb8a2c4469e06dc9a5a54?& - часть 6

Продолжение следует...

Подписаться и читать канал Константина Новика можно здесь:
Телеграмм
В Яндекс.Дзен

Ведущие подкаста:
Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС

Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

Алан Дзарасов — эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm


#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать

2022-07-08 17:01:49 Минфин РФ упростит уплату НДФЛ российскими инвесторами с доходов по дивидендам от иностранных ценных бумаг 
 
Минфин РФ подготовил поправки в Налоговый Кодекс, которые упрощают жизнь российским инвесторам, инвестирующим в иностранные ценные бумаги(акции и облигации).

Речь идет о давней проблеме, усложняющей и без того очень непростую ситуацию с инвестициями российских граждан в иностранные ценные бумаги. По дивидендным и купонным доходам от акций и облигаций российских компаний налоговым агентом для физлиц-граждан РФ всегда был и остается брокер. Он ведет расчет налога по таким доходам инвестора, отвечает за его удержание и выплату в бюджет.

Это очень сильно упрощает жизнь инвестору. Но с аналогичными доходами по иностранным ценным бумагам все не так.

Подробнее на нашем сайте

https://i-institute.ru/articles/minfin-rf-uprostit-uplatu-ndfl-rossiyskimi-investorami-s-dokhodov-po-dividendam-ot-inostrannykh-tsen/ Открыть/Комментировать

2022-07-07 12:41:10 В конце июня мы увидели, как рубль коснулся отметки 50 и за несколько дней установился на уровне 64!

Налоговые периоды, как мы писали ранее закончились, ЦБ разрешил выводить 1 млн долларов в месяц, после чего было зафиксировано резкое движение на 25%!

Так что же происходит?

Подробнее Открыть/Комментировать

2022-07-07 12:13:05 Личное финансовое планирование: нюансы

Практически на каждом вебинаре мы говорим о личном финансовом плане (ЛФП).

На самом деле, все очень просто: доходы должны превышать расходы, а активы расти быстрее инфляции, все издержки (налоги, комиссии, вычеты) необходимо оптимизировать, а риски – захеджировать.

Но всегда появляются нюансы, для работы с которыми требуется либо пойти учиться, либо как минимум, поговорить с консультантом.

Продолжение на

сайте


#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать

2022-07-06 11:34:09 Стабильный рубль и справедливый курс.
Что дальше?

В конце июня мы увидели, как рубль коснулся отметки 50 и за несколько дней установился на уровне 64! Налоговые периоды, как мы писали в посте,… закончились, ЦБ разрешил выводить 1 млн долларов в месяц, после чего было зафиксировано резкое движение на 25%!

Но волатильность все еще очень высокая: за несколько дней такой рост создаёт большие проблемы экономике, бизнесу, особенно импортерам. Всем нужен более стабильный рубль, который позволит прогнозировать свои денежные потоки.

При этом совершенно нельзя сказать, что мы увидели какие-то огромные объемы торгов: все было обычно, и главная причина этому – исчезновение продавцов.

Да, наконец-то заработали механизмы поддержки импорта, а падение цен на нефть позволяет прогнозировать снижение экспорта. И все же хотелось бы увидеть не политические прогнозы «желаем 70-80», а стабилизацию курса, и исключить укрепление на 50-55 в следующем налоговом периоде, все-таки 50 – это не слишком крепкий и не выгодный для бюджета и экономики курс.

Бюджет в июне получил нефтегазовые доходы 718 млрд руб., а с начала года – уже 6,38 трлн руб., что на 2,6 трлн больше, чем в первом полугодии 2021 года.

Будем наблюдать в конце июля квартальные налоги и надеяться на то, что следующий волны укрепления рубля мы не увидим. Почему укрепление рубля на самом деле не позитивный тренд? Почему все так стремятся к «реальному» курсу? Об этом можно узнать на наших лекциях, которые проводят ведущие специалистов в мире финансов.

О данной ситуации мы писали ранее, вы можете прочитать
пост от 22 июня: "Тема - доллар!" - ТУТ!

#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать

2022-07-05 14:33:01 В начале года мы разбирали возможный кризис 2022 года, пытались описать возможные причины и последствия.

По факту же, можно говорить уже точно о его начале…

Ожидание коррекции фондового рынка США оправдались, особенно переоцененные компании падают в первую очередь.

Неожиданно инфляция растет быстрее ожиданий, но тут помогли цены на сырье, которые на максимальных отметках, давление на рынок России предельное и никто не мог спрогнозировать этого ещё полгода назад.

Россия получила максимальные санкции на энергоресурсы и стоимость на них тоже максимальна.
Кому выгодно? Безусловно США, доллар очень крепкий, курс доллар/евро 1.03 и все убегают в безопасную гавань, растут военные заказы и это продолжится ещё как минимум до конца года.

Неопределенность на рынках также сохранится как минимум до конца года и возможно это отличное время сформировать инвестиционный портфель с поправкой на новые реалии.

Предельно аккуратно нужно относиться к инфраструктурным рисками и не стоит необдуманно рисковать, подстраиваемся к текущему рынку, внимательно изучаем и считаем.

#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать

2022-07-04 19:14:56 Дивиденды, или легко ли быть рантье в России (Часть 1)
 
За последние два дня на российском фондовом рынке прошел просто шквал новостей по поводу выплат дивидендов российскими компаниями.

Продолжение на нашем сайте

https://i-institute.ru/articles/dividendy-ili-legko-li-byt-rante-v-rossii-chast-1/ Открыть/Комментировать

2022-07-04 13:58:10 Вышел 13-й выпуск подкаста ИФИТ.

Фьючерсы на золото: расчет или поставка?

Говорим о том, как инвестировать в золото с помощью срочных финансовых инструментов - фьючерсов, с какими рисками придется в этом случае столкнуться инвесторам.


Темы выпуска:

1. Что такое поставочный и расчетный фьючерс на золото?
2. Как считать прибыли и убытки инвесторов?
3. В каком случае лучше выбирать фьючерс как способ инвестиций в золото?
4. Что такое гарантийное обеспечение?


Ведущие подкаста:
Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

Алан Дзарасов — эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm


По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать

2022-07-03 15:09:54
Дайджест: основное на этой неделе

Наконец то, на 8% вырос курс доллара США, ждем интервенции Минфина РФ. Возможно это начало тренла по ослаблению рубля!

Акции Газпрома подешевели на 35% за два дня. Компаня не выплатит дивиденды за 2021 г.

Это решение привело к падению Индекса МосБиржи на 7% по итогам недели.

В мире неспокойно, исчезает аппетит к риску, прогноз по ВВП США во 2 квартале минус 1,0% (был +0.3%) ждем рецессию.

Смотрите в
Понедельник / Завтра
наш спецвыпуск

«Что такое рецессия?»


#ифит
https://t.me/ifit_1 Открыть/Комментировать