Финансовые пирамиды в Казахстане: Эволюция В стране наблюдает | ИАСПП

Финансовые пирамиды в Казахстане: Эволюция

В стране наблюдается увеличение интереса граждан к механизмам улучшения финансового положения. В частности, потребительские предпочтения смещаются от романов и художественных произведений к мировым бестселлерам, посвящённым темам инвестирования, финансовой грамотности, биографиям популярных филантропов. В то же время, в стране развиваются различные формы и механизмы вовлечения граждан в финансовые аферы, в которые только за прошлый год казахстанцы вложили Т30 млрд.

Чтобы отличать аферу от реального инвестиционного инструмента предлагаем ознакомиться с некоторыми ее специфическими признаками (дополнения и вопросы пишите в комментариях):

1) Нет казахстанской лицензии. Большинство аферистов прикрываются двумя отговорками – «для этого вида деятельности лицензия не нужна», «мы зарубежная компания, и лицензия у нас иностранная». Но существуют и гибридные пирамиды, когда финансовая пирамида прорастает в рамках легального бизнеса.

2) Гарантированный доход "30%". При этом не объясняют за счет чего они зарабатывают, не дают информацию об объемах уставного капитала и доли инвесторов в ней, не дают ознакомится с официальными финансовыми отчетами компании;

3) В бизнес-модели присутствует «искусственный интеллект» (алготрейдер, бот, и др.), который якобы совершает сделки на бирже в режиме нон-стоп. Торговля ценными бумагами, валютой и криптой всегда являлась объектом спекуляций инвесторов, настроение которых можно понять из технического анализа торгов, но эти данные не всегда позволяют прогнозировать дальнейшие тенденции так как существуют много переменных . Соответственно если «ИИ» не умеет заключать сделки задним числом, то вас очевидно водят за нос;

4) Инвестирование под развитие бизнеса (открытие точки/филиала) под баснословные по меркам рынка вознаграждение – условно вы инвестируете Т1 млн., а получаете по Т200К ежемесячно в течении двух лет. При этом вас уверяют о том, что диапазон дохода этого филиала составит от Т300К до Т2 млн. в месяц, что якобы позволит им исполнять свои обязательства перед вами. Правда такова, что с увеличением количества филиалов легко можно перенасытить рынок, что снизит доходы каждой отдельной точки.

5) Нет ограничений на инвестирование (можете инвестировать в 1 филиал или в 100). Когда отсутствует лимит на инвестирование - это говорит о трех вещах – во-первых, у компании нет четкой стратегии развития; во-вторых, компания не проводила анализ рынка, чтобы оценить спрос и обозначить приемлемые рамки предложения; в-третьих, у компании отсутствует риск-менеджмент, т.к. объемы обязательств могут превысить уставной капитал компании и привести к банкротству.

6) Скрытность. В виду больших рисков уголовного срока «менеджеры» скрывают реквизиты непосредственных руководителей и организаторов на которых зарегистрирована данная компания. Предлогов и механизмов много – данная фирма франшиза иностранной компании, наш главный офис в другом городе, даются ложные реквизиты.

Если раньше финансовые аферы строились по принципу пирамиды 1-2-4-∞, то сегодня они имеют форму спор. Простыми словами, прежний метод привлечения денег уже изжил себя (принцип пирамиды). Сегодня аферисты не просят вас затягивать кого-либо, чтобы вы получили свою прибыль. Вместо этого они создают для вас иллюзию легкого заработка – вы инвестируете, и когда результат вас начинает устраивать (в течение года), вы становитесь преданным рекламщиком этого «инструмента» и искренне верите, что делитесь рецептом богатства.

Аскар Жоламан