Grand Finance | Бизнес и Финансы

2021-11-13 09:16:00 ​Фильмы, которые учат нас инвестировать правильно (часть 3).

Делюсь с вами финальной частью подборки своих любимых фильмов о кризисе, финансах и брокерах, из которых можно почерпнуть множество полезной информации:

«Игра на понижение» (2015).

Менеджер инвестиционного фонда Майкл Берри обнаруживает, что американский рынок недвижимости находится на грани краха и держится только на невозвратных кредитах. Берри уверен в своих догадках, но никто из финансистов Уолл-Стрит к нему не прислушивается. Берри решает заработать, предлагая банкам обмен активами: сделку, которая сопровождается договоренностью об обратной покупке/продаже актива через определенный срок. Банки соглашаются на предложение Берри, не предполагая скорый крах рынка. Новость об этом финансовом ходе облетает Нью-Йорк, и находится ещё несколько финансистов, готовых сыграть на понижение. У них получается: мир потрясен обвалом рынка, а те, кто рискнул, становятся небывалыми богачами.

Чему учит: если участники рынка массово вкладываются в один актив, это не говорит о его надёжности. Не поддавайтесь ажиотажу и внимательнее изучайте инструменты рынка.

«Бойлерная» (2000).

Сэту Дэвису девятнадцать, и его выгнали из института за неуспеваемость. Сэту хочется красивой и богатой жизни — и поскорее. Чтобы заработать по-быстрому, он открывает подпольное казино в собственном доме. Однажды в казино приходит некто Грег Ванштейн. Ему нравится сообразительность Сэта — и вскоре Сэт уже работает в брокерской компании Грэга.
Деньги текут рекой, но Сэт терзается вопросом, откуда берется прибыль в таких космических масштабах. Он проводит расследование и выясняет, что что Ванштейн продает акции несуществующих компаний. Получается, что Сэт крадёт средства у богатых людей, обещая огромный доход. Но уже через неделю акции падают, клиенты остаются ни с чем, а фирма получает прибыль. И все бы ничего, но в дело вмешивается ФБР, и Сэт решает поступать по совести.

Чему учит: быть предусмотрительным при выборе посредника. Честный брокер никогда не будет обещать вам золотых гор за считанные дни. Он также не станет давить на вас и принуждать принять решение.

«Аферист» (1999).

Ник Лисон — молодой и сообразительный специалист, которого берет на работу уважаемый банк Barings. Ник занимается учетом активов и одновременно с этим торгует на бирже. Ника отправляют в Азию налаживать дела. Вскоре сотрудница Ника закрывает сделку с убытком, и он решает отыграться, используя средства крупного клиента, — и никак не может остановиться. Но клиент уходит в другой банк, а Ник остается с огромной дырой в бюджете. Ложь, черные схемы и поддельные документы — вот с чем Нику придется разобраться.

Чему учит: азарт — штука опасная. Он может завести туда, откуда выбраться без потерь будет очень сложно: например, за решетку. Держите голову в холоде, руку на пульсе и не поддавайтесь эмоциям.

#Эрудиция

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-12 17:22:00 ​Фильмы, которые учат нас инвестировать правильно (часть 2).

Подобрал ещё пять фильмов, связанных с финансовыми манипуляциями, биржевыми рынками и грандиозными провалами, из которых можно вынести пользу:

«Лжец, великий и ужасный» (2017)
Фильм по мотивам реальной истории Бернарда Мейдоффа, американского бизнесмена, который построил одну из величайших финансовых пирамид прямо в денежном сердце Нью-Йорка – Уолл-Стрит. Компания Бернарда Мейдоффа под видом инвестиционного фонда привлекала миллиардные вклады, составляя липовые отчеты и фиктивные договоры. По сути за фондом скрывалась пирамида, где обещанная вкладчикам прибыль выплачивалась за счет новых привлеченных инвесторов.

Чему учит: выбирать брокера надо тщательно, а сомнительные фонды, которые обещают быструю прибыль, обходить стороной. Надежный посредник имеет лицензию, хороший рейтинг и статистику.

«Волк с Уолл-стрит» (2013)

Нашумевшая картина с Леонардо Дикаприо в главной роли.

Джордан Белфорт — биржевой брокер с Уолл-Стрит. Сначала в планах у Джордана был честный заработок комиссионных от сделок с клиентами. Но всё меняется после знакомства с необыкновенно успешным брокером Марком Хэнной, погрузившим юного Белфорта в мир авантюр и махинаций. Одновременно с этим на рынке ценных бумаг происходит крах, но благодаря поддержке жены, Белфорт не продолжает работать на бирже. Он находит небольшую контору и начинает торговать копеечными акциями никому не известных компаний, преподнося это вкладчикам как выгодные вложения…

Чему учит: чтобы не оказаться вкладчиком, который покупает акции по дешевке с надеждой на высокую доходность, изучите особенности рынка и его инструментов. Инвестируйте в голубые фишки – бумаги крупнейших и надежных компаний с высокой ликвидностью.

«Компаньон» (1996)
Главная героиня – талантливый финансовый аналитик Лорел Айрис, темнокожая женщина. Это обстоятельство довольно сильно мешает ей продвигаться по карьерной лестнице. Лорел решает создать воображаемого компаньона Роберта С. Катти. Выдуманный белый мужчина руководит делами, а Лорел делает вид, что она всего лишь его помощница. Дела начинают идти в гору, и все бы ничего, но ее клиентов все больше привлекает личность загадочного компаньона.

Чему учит: трейдинг — не занятие для привилегированных. Не обязательно иметь специальное образование, быть экономистом и иметь миллионы. Достаточно крепких базовых знаний, начального капитала в несколько десятков тысяч и трезвой головы.

#Эрудиция

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-12 13:00:08 Учимся правильно распределять своё время.

#Углубление_Знаний

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-12 09:21:00 ​Фильмы, которые учат нас инвестировать правильно (часть 1).

Друзья, вижу, вас заинтересовал мой топ-6 фильмов о финансах и инвестициях. Этот список можно продолжать ещё очень долго (что я сейчас и сделаю).

Помните, даже в художественном кино о фондовых рынках, мире брокеров и финансовых махинациях есть мораль, которая может пригодиться:

«Финансовый монстр» (2016)

Ли Гейтс — известный телеведущий, который в эфире раздает финансовые советы и славится как гуру Уолл-Стрит. Один из зрителей шоу последовал совету Гейтса и вложил все свои сбережения в некий фонд. А фонд внезапно разорился. Обманутый зритель пришел мстить. Он берет ведущего в заложники, но шоу продолжается в прямом эфире под управлением съемочной группы.

Чему учит: вкладывать все деньги в один актив — большая ошибка. Учитесь диверсифицировать. Или обращайтесь к профессионалам, которые помогут выбрать стратегию инвестирования. Самое главное: проверяйте наличие лицензии и изучайте рейтинги.

«Пирамммида» (2011)

Фильм посвящен истории Сергея Мавроди — самой масштабной финансовой пирамиде в России.
Главный герой — математик Мамонтов. Он решает выпустить собственные банкноты «мамонтовки» и заменить ими рубль. Мамонтов играет на человеческой жадности благодаря своей харизме, а исторические события ему в этом способствуют.

Чему учит: жадность вас погубит. Лучше небольшой, но регулярный доход, чем махинации космического масштаба и такого же феерического провала. Помните об этом, когда решите инвестировать и будете открывать брокерский счёт.

«Предел риска» (2011)

2008 год, канун кризиса. Сотрудник банка Brothers прогнозирует падение акций, крах банка и обвал рынка. Ему никто не верит. Аналитики проводят дополнительные расчеты и признают: кризиса не избежать. Что делать: продать разом полный пакет ценных бумаг за копейки, что оставит миллионы инвесторов ни с чем, или ждать развития событий? Решать нужно прямо сейчас. На кону — огромные деньги, будущее каждого и чистая совесть.

Чему учит: если понимаете, что провала не избежать — лучше признать это до того, как ситуация перерастет в катастрофу. Иногда лучше выйти из игры, чем продолжать её, используя чёрные схемы.

#Эрудиция

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-11 18:00:13 ​4 мифа о фондовой бирже.

Вложения в ценные бумаги становятся всё популярнее, но я заметил, что многие инвесторы по-прежнему относятся к фондовой бирже с опаской.
Поэтому хочу объяснить, как устроен фондовый рынок на самом деле:

«Инвестиции не сильно отличаются от казино, не хочу рисковать и потерять все деньги».
На самом деле: прибыль от азартной игры — это счастливое совпадение, а доход от торговли на бирже зависит от множества факторов: выбранных инструментов, состава активов, стратегии инвестирования, тенденций фондового рынка, состояния мировой экономики. То есть доход можно спрогнозировать, а в некоторых случаях и точно посчитать.

«Брокер получит доступ к моим средствам и будет распоряжаться ими, как захочет».
На самом деле: закон строго регулирует деятельность брокеров.
Надежность брокера и законность его работы подтверждается наличием лицензии: без неё брокер не имеет права совершать операции на фондовом рынке.

«Инвестиции — это для профессионалов».
На самом деле: по сути торговля на бирже — это предпринимательство, для которого нужны определенные знания. Они доступны каждому.

Учиться можно самостоятельно, а можно пойти на курсы к практикующим трейдерам. Если вы не хотите глубоко погружаться в теорию и рисковать, вам подойдут консервативные инструменты — государственные облигации и ETF.

«Нужно решать много бюрократических вопросов».
На самом деле: открытие брокерского счета онлайн займёт 5 минут, на следующий рабочий день счёт будет зарегистрирован на Московской бирже, — и можно начинать инвестировать. Открытие счета бесплатное, как и его обслуживание. Визит в офис не нужен: документы подпишете электронной подписью.

#Инвестиции

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-11 12:00:07 Мой топ-6 фильмов о финансах и инвестициях.

#Эрудиция

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-11 11:00:17 Grand Finance | Инвестиции и Финансы pinned Deleted message Открыть/Комментировать

2021-11-11 09:15:00 ​Словарь инвестора: голубые фишки, ликвидность и волатильность (часть 5).

Как вы уже поняли, чтобы стать подготовленным инвестором, надо говорить с экспертами на одном языке, знать, как устроен рынок и видеть ситуацию на шаг вперед.

Делюсь заключительной частью финансовых терминов:

Биржевой индекс.
Это список компаний, чьи ценные бумаги биржа считает важными. Значение индекса рассчитывается биржей в специальных единицах — пунктах. Это число постоянно меняется и отражает общее состояние активов компаний, входящих в индекс. Если индекс упал — значит, бумаги подешевели.

«Голубые фишки».
Акции наиболее надёжных и крупных компаний, которые на протяжении долгого времени показывают стабильный рост. Их еще называют акциями первого эшелона.

Эшелон (первый, второй, третий).
Это условные категории, которыми обозначают привлекательность акций для инвесторов.
Акции первого эшелона торгуются на бирже гораздо активнее, чем третьего. Для того чтобы причислить акцию к определенному эшелону, эксперты смотрят на их ликвидность, спред и волатильность.

Ликвидность.
Показатель ликвидности определяет, насколько быстро инвестор сможет купить или продать актив по рыночной цене. Чем больше активов в обращении и чем они привлекательнее для инвесторов, тем выше ликвидность.

Ликвидность — это не только про ценные бумаги. Например, недвижимость — менее ликвидный инструмент, чем акции.

Спред.
Разница между ценой покупки (цена бид) и продажи (цена аск) акции в один и тот же момент. Если разница мала, спред считается узким, если значительна — широким. Чем ликвиднее ценная бумага, тем уже спред.

Волатильность.
Отражает амплитуду колебания цен за определенный промежуток времени. Обычно измеряется в процентах, где значения до 2% считаются низкой волатильностью, больше 10% — высокой.

Тикер.
Короткий набор букв, цифр или символов, который обозначает акции определенной компании.
Обычно тикер — это 3-6 заглавных латинских букв. Например, тикер MSFT обозначает акции компании Microsoft, а SBER — акции Сбербанка.

#Финансовая_Грамотность Открыть/Комментировать

2021-11-10 18:00:17 ​Словарь инвестора: евробонды, реинвестирование и диверисификация (4 часть).

Друзья, помните, что знание матчасти поможет вам эффективнее экономить, вкладывать, защищать свои права и общаться с профессионалами рынка.

Продолжаю словарь инвестора:

Еврооблигации (евробонды).
Облигации, которые выпущены в валюте, отличной от валюты страны эмитента (не обязательно евро). Нужны инвесторам, чтобы не зависеть от какой-то одной валюты и снизить влияние инфляции.

Государственные инвестиции.
Это деньги, которые государство вкладывает в развитие экономики, инфраструктуры, социальной сферы. Например, материнский капитал — это инвестиции государства в улучшение демографической обстановки.

Диверсификация.
Это распределение. Смысл в том, чтобы, распределяя инвестиции, распределять и риски. Цена одного актива может пойти вниз, а цена другого актива — вверх: так они будут уравновешивать друг друга, и общая доходность по портфелю не просядет.

Реинвестирование.
Повторное вложение прибыли. Приращённый капитал не выводится с брокерского счета, а снова вкладывается. Получается, что процент начисляется на большую сумму. Доход растет, несмотря на то, что доходность не увеличивается.

IPO (первичное публичное предложение, ай-пи-о).
Первый опыт размещения акций компании на фондовой бирже. После этого их может купить любой, у кого есть доступ к торгам. Выход на IPO — это переход на более высокий уровень развития бизнеса: репутация компании укрепляется, повышается ликвидность капитала.

Инсайдер.
Тот, кто имеет доступ к конфиденциальной (инсайдерской) информации. Это все, кто знает о финансовом положении компании «изнутри»: директора, члены правления, ключевые сотрудники, акционеры с долей не менее 10%.

Маркетмейкер.
Юридическое лицо, которое заключило договор с биржей или определенным эмитентом, чтобы регулировать рынок: поддерживать ликвидность бумаг и цену, близкую к справедливой. Если кто-то продает акцию слишком дешево — маркетмейкер купит её и продаст дороже. Если цены по рынку взлетели — маркетмейкер даст приемлемую. Сами ценные бумаги ему не нужны.

Доверительное управление.
Это когда вашими активами по вашему распоряжению управляет профессионал и получает за это комиссию. Вы при этом остаетесь собственником.

#Финансовая_Грамотность

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать

2021-11-10 13:00:03 Правило 50/30/20.

#Финансы

Grand Finance | Инвестиции и Финансы Открыть/Комментировать