2021-03-23 15:03:20
Результат за 3 года инвестирования Многим кажется, что инвестирование это муторно, страшно, нужно много времени и ничего не понятно.
Но на самом деле, когда мы с клиентом намечаем его финансовые цели и под каждую цель подбирается нужный тип счета, стратегия, портфель и т.д., то дальше все становится прозрачно и просто.
И чтобы вы это увидели, я вам покажу реальный кейс моего клиента.
Мы на этой неделе рассылаем годовые отчеты и с пылу жару ловите свежий мартовский отчет одного из клиентов
Итак,
Цель клиента - 1 млн. $, который в будущем будет приносить min 4 000$ пассивного дохода в месяц
Горизонт - 25 лет
Портфель - умеренно-агрессивный
Готов инвестировать на цель - 1 125$ в месяц или 13 500$ в год (1 млн. руб.). Этого достаточно, чтобы прийти к своей цели.
Результат за 3 года:
Инвестировал своих средств - 40 500$
Платежи не пропускал, все средства вносил согласно графику финансового плана.
Текущий баланс счета - 48 253$
Прибыль на дату отчета март 2021г - 7 753$ с учетом всех издержек посредника
Доп. расходы клиента:10 минут в год - пополнение счета
10 000 руб. в год (на текущую дату) - стоимость нашего сопровождения по данному типу счета
И это все, что нужно от клиента!
Самое сложное во всей этой истории - это сделать расчет по ежегодной доходности, чтобы увидеть картину целиком.
Почему? Потому что счет регулярно пополняется и нужно считать из расчета кол-ва дней и инвестируемой суммы нарастающим итогом.
Чтобы вам стало чуть более понятно:
Первые инвестируемые 1 125$ инвестировались целых 3 года, а последние 1 125$ только 30 дней. А между ними было еще 30+ платежей и все они с разными сроками.
Самостоятельно сделать такой расчет - это очень сложно и вот уж действительно муторно .
А любой посредник отображает только общую доходность за весь период, да и не всегда она верная.
Поэтому, чаще всего клиенты, которые к нам приходят на консультацию с портфелями от брокеров/банков, они даже не знают свою истинную доходность и для каких целей этот портфель сделан.
Но всем, кто у нас на сопровождении - мы такой наглядный отчет делаем сами и высылаем ежегодно
Ну что, хотите посмотреть ежегодную доходность по этому кейсу?
970 views12:03