Гайд по обналичиванию с корпоративных карт Просматривая сво | Фура на Владик
Гайд по обналичиванию с корпоративных карт
Просматривая свои старые посты я вдруг осознал, что почему-то так и не написал о технических моментах правильного обналичивания денежных средств с карт.
Правило номер 1
Старайтесь снимать деньги с карт в максимально «цивилизованных» местах. Это могут быть отделения банков, банкоматы в крупных центральных ТЦ и банкоматы в бизнес-центрах. Чем менее цивилизованное место вы выбираете, тем выше риск нарваться на банальный гоп-стоп (а с левыми картами сами понимаете какая перспектива заявы в ментовку писать) или что вас сами менты и стопанут. Вообще менты любят дежурить у самых «ходовых» банкоматов на бобиках или просто стоят рядом нарядами. После снятия денежных средств к вам спокойно подскакивают менты и начинают вас грузить за деньги и левые карты. Дальше менты пугают ОБЭП и ФСБ и спокойно забирают ваш налик себе и шлют вас куда подальше.
Правило номер 2
Вытекает из первого правила — всегда иметь при себе доверенности от генерального директора на все карты которыми вы пользуетесь. Так вы всегда можете в случае «приема» ментами пояснить, что вы снимаете деньги по доверенности генерального директора и везете их в кассу фирмы. Дальше, если вас везут в ОБЭП, нужно чтобы гендир приехал туда же с адвокатом и уже конкретно объяснили, что это действительно деньги организации. Тогда по закону менты с вами сделать уже ничего не смогут.
Правило номер 3
Тесно связано со вторым правилом — всегда иметь при себе не более 2-3 банковских карт с доверенностями. Если вы крупный обнальщик и у вас на самом деле имеются 50 карт, с которых вы постоянно налитесь, то лучше держать их в отдельной папке с доверенностями на каждую карту в машине (которую вы, естественно, будете парковать подальше от места снятия наличности). С собой берите всегда минимальное количество карт. Да, это геморрой, но это сделает вашу работу безопаснее. При этом, если вам допустим надо отработать 10 карт, лучше сделать 3 похода к банкомату и параллельно скидывать нал в тачку (распихивайте его максимально неприметно, желательно в карманы куртки, рюкзаков и так далее. Менты не имеют права досматривать ваши личные вещи без понятных, а залезть к вам в машину и посмотреть что вы в ней везете могут на вполне законных основаниях.
Правило номер 4
По возможности просите вашего куратора или поставщика карт выпускать неименные карты. За них в принципе не возможно подтянуть если у вас есть простая доверенность от организации.
Правило номер 5
Старайтесь не опустошать одни и те же банкоматы «в ноль». Гораздо правильнее тихо-мирно кататься по городу и снимать нал в разных местах. У банков есть свои аналитические службы и служба безопасности, которая регулярно смотрит в каких банкоматах сколько налички снимается. А так как СБшники банков это обычно бывшие сотрудники мвд, они будут напрямую заинтересованы слить данные о банкоматах где вы постоянно налитесь своим знакомым ментам и отработать вас по-крупному.
Правило номер 6
Старайтесь снимать деньги в период с 8 утра до 23:00. Да, понимаю что пробки, много народу и суеты, но бегать по банкоматам в центре с тонной ментов в 3 часа ночи это гораздо более рискованная затея. Исключением для ночных хождений являются закрытые бизнес-центры с КПП (пример: Москва-Сити). Там менты с фейсами обычно отдыхают, либо сами деньги пилят. В таких местах прессовать за снятие с карт вас точно никто не будет.
Всем безопасных движений.
На связи, @furanavladik
