Отчет FATF может сулить еще более суровые ограничения виртуаль | БЕЛЫЙ КРОЛИК
Отчет FATF может сулить еще более суровые ограничения виртуальных платежей в России
Как известно, онлайн-платежные сервисы в РФ теперь требуют паспорт для регистрации. Это выдавливает определенную категорию пользователей в криптовалюты и другие аналогичные методы оплаты. Тем не менее, большинство пользователей таких платежных систем – предприниматели, которые не откажутся от удобненьких интерфейсов ради личной приватности и которым, зачастую, все равно, следят за ними или нет.
Тем не менее, есть информация что FATF скоро опубликует данные, согласно которым в России очень плохая ситуация с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти термины напоминают мантру, посвященную богам – никто никогда не видел богов, не видел террористов и не видел отмывателей. Все что видит народ – толстые лица банкиров в телеящиках. Кто и что отмывает, как бы очевидно, просто посмотрите на кучку любых привокзальных бандитов – они все очень худые в сравнении с банкирами.
Росфинмониторинг после публикации отчета вместе с Центробанком должны будут написать роадмап, где будет четко по срокам расписано, как планируется устранить те или иные недостатки. Удивительно, но FATF отозвались о системах надзора Центробанка как о “слишком либеральных”, так что закручивание гаек, затягивание поясов и проталкивание верблюдов в игольные ушка продолжатся.
При этом, FATF дает такую позитивную оценку не из-за своей слепоты. Они просто не учитывают в ней такие факторы, как комиссии за снятие остатка средств с заблокированного счета и собственно ужасающую статистику блокировки счетов вполне законопослушных пользователей.
Дело в том, что эти меры даже не считаются в FATF чем-то ужасным, ведь они сами просили регуляторов РФ так делать. Соответственно, они думают, что блокировки были исполнены согласно регламенту и принесли позитивные плоды. Они не знают, что в большинстве случаев финмониторинг банка блокирует счета наугад. Ведь даже имея на руках отличное ПО для отслеживания фиатных, банковских и криптовалютных транзакций, надо быть очень хорошим аналитиком, чтобы из массива холодных данных вынести правильные выводы.
