ЦБ согласовал стандарты тестирования брокерами неквалифицирова | Финансовая нeзaвисимость
ЦБ согласовал стандарты тестирования брокерами неквалифицированных инвесторов при покупке сложных финансовых инструментов. Теперь доступны вопросы тестирования!
С 1 октября 2021 года официально вводится обязательное тестирование физических лиц (неквалифицированных инвесторов), если они хотят приобрести сложный финансовый инструмент.
Тестирование необходимо для 11 видов инструментов:
1) при совершении необеспеченных сделок,
2) при приобретении производных финансовых инструментов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов,
3) при заключении договоров репо,
4) при приобретении структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов,
5) при приобретении инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов,
6) при приобретении облигаций российских эмитентов, которым не присвоен кредитный рейтинг либо кредитный рейтинг которых ниже уровня, установленного Банком России,
7) при приобретении облигаций иностранных эмитентов, исполнение обязательств по которым обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ, не имеющего кредитный рейтинг или кредитный рейтинг которого ниже уровня, установленного Банком России,
8) при приобретении облигаций со структурным доходом,
9) при приобретении акций, не включенных в котировальные списки,
10) при приобретении иностранных акций в случае, если они не входят в один из индексов одобренных ЦБ. Т.е. если акция присутствует внутри перечисленных индексов, то тестироваться не надо.
11) при приобретении паев иностранных ETF.
В отношении паев иностранных ETF тестирование будет введено с 1 апреля 2022 года, в отношении остальных 10 видов сложных инструментов тестирование начнется уже с 1 сентября 2021 года (т.е. даже чуть раньше официального старта).
Соответственно брокеры должны будут организовать тестирование для неквалифицированных инвесторов. Вопросы тестов вышлю следом.
