Идея дать органам предварительного следствия право приостанавл | Финтехно

Идея дать органам предварительного следствия право приостанавливать банковские операции без решения суда снова появилась в публичном поле. Момент подходящий: рост финансового мошенничества, попытки банков и властей противостоять новым схемам и технологиям, страх людей потерять накопления.

Палка о двух концах. Конечно, быстрый доступ к данным и обмен между всеми заинтересованными субъектами (власть, следствие, финансовые компании) помогут быстрее искать мошенников, предупреждать вывод денег и возможно даже возвращать украденное. С другой — общая формулировка в таком вопросе вызывает опасения: банковская тайна и существует для того, чтобы сохранить конфиденциальность частной жизни.

Решение о внедрении может быть продиктовано только проработкой всех нюансов: без конкретики оценить инициативу всерьёз очень сложно.

По ощущениям, более изящным решением могла бы стать синергия усилий, когда следственные органы сигнализируют о подозрительной активности и желании получить доступ к счёту, а банк имеет возможность такой сигнал проверить — и при подтверждении со стороны собственного антифрода выдавать доступ или отказывать.