ЦБ «ослабил фильтры» контроля за внешнеторговыми расчётами. Ес | Финтехно
ЦБ «ослабил фильтры» контроля за внешнеторговыми расчётами. Если раньше практически любые изменения платёжных цепочек квалифицировались как подозрительные операции, сейчас для бизнеса это необходимость — чтобы обойти ограничения и выстроить новые логистические цепочки. Банкам тоже полезно — это заработок на комиссиях.
Что изменилось
• Раньше для всех крупных операций с участием посредников, особенно с небольшим оборотом и недолгой историей, запрашивалось много документов. Теперь банки рассматривают ситуацию каждого клиента индивидуально.
• Крупные банки стали пропускать платежи в дружественные юрисдикции без жесткого контроля. Платежи в долларах и евро за рубеж сохранились в качестве исключений.
• Есть «поблажки» к валютной выручке, потому что условия и сроки валютных контрактов стали меняться.
В целом нетипичные операции бизнеса стали реже расцениваться как попытки обналичить или вывести деньги за рубеж. Цепочки расчётов становятся сложнее и постоянно меняются — в зависимости от того, какой путь работает в моменте.
Финансовая система адаптируется.