Finsovetnik.com - ваш финансовый советник

2021-09-28 14:28:19 Акции Etalon Group: интересны ли они на покупку? Финансовый отчёт и дивиденды!


Открыть/Комментировать

2021-09-27 18:24:59 Мысли за дневным капучино: почему у нас нет инвест идей по нефти?

Одновременно отвечаю на вопрос: "нужно ли как-то вести статистику сделок?", который нам присылал кто-то из подписчиков.

Статистику сделок, конечно, очень желательно вести. Чтобы видеть свои результаты, сильные и слабые стороны.

Ключевая проблема - для этого нужно много времени и усилий. Совет "ведите полную статистику сделок и анализируйте её" напоминает совет "ведите учёт всех трат" в ведении личного бюджета. Такой совет дать легко, но в реальности подавляющее большинство тех, кто начинает вести записи всех своих покупок, бросают это в течение 1-2 месяцев, так как "запариваются" делать столько рутинной работы.

Со сделками в портфеле то же самое. Когда-то я пробовал вести полный учёт всех сделок, бросил спустя примерно два месяца. Так как времени уходит много, а прямая польза от этого не видна. Зачем тратить много времени на анализ прошлых сделок, если можно искать новые?

Тем не менее, если по какому-то инструменту или по какой-то стратегии проводится хотя бы несколько сделок, то полезно хотя бы "на глазок" прикинуть, зарабатываете ли вы или теряете.

Приведу пример. Я перестал делать инвестиционные идеи по нефти. Почему? Потому что ещё 1-2 года назад заметил, что статистика результативности получается "так себе".

Для тестирования даже пробовал отмечать какие-то моменты. Например, две недели назад думал, что нефть от района $75 упадёт до $70-73. Записал ощущения. Проверил сегодня: нефть сегодня достигала $79. Кстати, советую именно такой метод тестирования стратегии: в режиме реального времени делаете прогноз (но не делаете сделку в портфеле, а просто записываете его где-то), затем спустя время - проверяете. Если 3-5 раз получилось успешно, то можно применять и на реальных деньгах.

По своим ощущениям, записывая и проверяя их спустя время, я понял, что прогнозы конкретно по нефти получаются "так себе". Отсюда очень простой вывод: идеи по нефти как не выпускали больше года, так и не планируем выпускать)

Общая идея: вести учёт всех сделок занимает слишком много времени. Но какие-то конкретные отдельные стратегии или методы тестировать нужно, чтобы отсекать то, где статистика "так себе", а концентрироваться там, где она отличная. Открыть/Комментировать

2021-09-25 15:01:18 Что изучается на Первой ступени?

Первая ступень 3-ступенчатой программы стартует сегодня вечером!
Вы по-прежнему успеваете на неё записаться, а пока что комментарий, что в неё входит.

Хотя она и называется "Базовые основы инвестирования", и мы с вами начнём с самых базовых понятий (она подойдёт вам, даже если у вас ещё нет брокерского счета), ключевая фишка - это то, что уже по итогам первой ступени вы получаете методику составления портфеля из разных инструментов.

Просто определения ("что такое акция?", "что такое облигация?") можно без проблем найти в интернете. Также интернет кишит советами "покупайте акции хорошие акции, продавайте плохие акции". Или "покупайте компании, которые зарабатывают много или платят большие дивиденды".

Но сможете ли вы такие знания применить на практике?
Пусть перед вами акции российского нефтегазового сектора: сможете ли вы определить, какие из этих акций покупать в данный момент?
Сможете ли вы затем составить диверсифицированный портфель из акций разных секторов?

А мы с вами уже на первой ступени изучим:
1. Методики выбора акций (на первой ступени - на основе дивидендов, на второй - на основе ряда других мультипликаторов и коэффициентов)
2. Методики выбора ETF и облигаций для портфеля
3. Принципы распределения денег по акциям, облигациям и ETF
4. Составление портфеля из акций, облигаций, валюты и ETF

Кульминация Первой ступени - 6-й вебинар, где мы с вами вместе составим портфель. Этот вебинар обычно длится 2-3 часа, на нём мы проходим по всем секторам рынка РФ (по рынку США - по каким успеем, т.к. их в десять раз больше).

То есть уже на первой ступени вы видите, выбираются интересные акции и составляется портфель. И это не обсуждение какой-то одной акции, это прохождение по всем секторам. Какие-то акции мы берем в портфель (меньшинство), какие-то помечаем как неинтересные (большинство), какие-то помечаем, что если они упадут на определенное количество процентов в цене, то тогда купим. Итог - таблица с раскладкой по акциям, которая остаётся у вас на руках.

Кроме того, на программе есть практические упражнения, чтобы вы не только смотрели, как я делаю анализ, но и сами учились проводить анализ.

И это только Первая ступень! А ещё есть Вторая и Третья (там ещё более продвинутые темы), а также подписка на сервис инвест идей - рассылку, что я делаю в портфеле.

Присоединяйтесь!
Старт уже сегодня, 25-го сентября, в 21:00 МСК!

Полное подробное описание программы: http://3steps.finsovetnik.com/

Записаться на 3-ступенчатую программу (первая, вторая и третья ступени с подпиской на 2 года на готовые инвест идеи) за 18400:
https://finsovetnik.com/product/3-stupenchataya-programma-po-investirovaniyu-s-podpiskoj-na-investicionnye-idei/

Записаться в формате "только первая ступень" с подпиской на 1 год за 9800:
https://finsovetnik.com/product/pervaya-stupen-s-podpiskoj-na-12-mesyacev/

Если возникнут вопросы, напишите нам: https://t.me/finsovetnik_support_bot

Будем рады видеть вас среди наших клиентов! Открыть/Комментировать

2021-09-24 21:12:59 Отзыв Полины Мельниковой спустя 2 года после прохождения 3-ступенчатой программы

Изображение: https://i.imgur.com/lk51Ujx.jpg
Ссылка на автора отзыва: https://vk.com/im_polly

Правда, как я (АИ) понял, Полина в Инстаграме бывает намного чаще: https://instagram.com/polly_3000?utm_medium=copy_link

Отзыв Полины:

«Добрый день! Спустя 2 года хочу написать свой отзыв. 2 ступени обучения пройдены (скоро буду готова для 3ей) и ровно 2 года подписки на сервис.

Что я могу сказать? Узнав о проекте от знакомых, не думала, что это всерьёз и надолго. Тогда Инвестиции приносили 10-15% от моего общего дохода и были не на первом и даже не на втором месте в фокусе моего внимания. Сегодня могу сказать, что это не только основной (70-80%) источник дохода, но и моя основная деятельность.

Для меня сервис открыл/показал основы анализа компаний, ключевые особенности секторов, разные стратегии и т.д. - в общем всё то, что позволяет анализировать рынок самостоятельно.

Хочу сказать очередное огромнейшее спасибо АИ (Александру Иванову) и всей команде за вашу работу!
Огромное количество интересных, подробных видео брифингов, аналитических статьей и круглосуточное сопровождение!!! Ребята, you’re rock!

Отзывы пишу редко, но если у вас сейчас есть сомнения, стоит ли начинать инвестировать/с чего начать - за этих ребят могу поручиться :)»

*****

Дублируем ссылки на автора отзыва: страница Полины Вконтакте https://vk.com/im_polly и в Инстаграме https://instagram.com/polly_3000

Приглашаем вас стать нашим клиентом!

Два года назад Полина проходила 3-ступенчатую программу. Ближайшая такая же стартует завтра, 25-го сентября в 21:00 МСК, вы по-прежнему можете на неё записаться!

Подробное описание программы: http://3steps.finsovetnik.com/

Записаться в формате «3 ступени по 7 вебинаров с подпиской на 2 года на инвест идеи»: https://finsovetnik.com/product/3-stupenchataya-programma-po-investirovaniyu-s-podpiskoj-na-investicionnye-idei/

Записаться в формате «Только первая ступень с подпиской на 1 год на инвест идеи»: https://finsovetnik.com/product/pervaya-stupen-s-podpiskoj-na-12-mesyacev/

Если останутся вопросы, напишите нам: https://t.me/finsovetnik_support_bot

Будем рады видеть вас среди наших клиентов! Открыть/Комментировать

2021-09-24 15:50:40 Мысли за дневным капучино: как я фильтрую ценные бумаги для анализа?

Вложение денег в определенный актив - это не просто действие, а сочетание нескольких этапов анализа. Пишу "актив", так как вкладываться можно не только в акции, облигации (ценные бумаги), но и в валюту, недвижимость, криптовалюты. Чуть ниже приведу пример.
В этой заметке - про один из первых этапов фильтрации.

Изменения цен активов - это сочетание случайностей и закономерностей. Например, рост курса доллара может быть случайным, если какой-нибудь банк или фонд решил крупно закупиться валютой именно сегодня. А может быть закономерным, если сильно обвалится нефть (как в 2020-м, 2015-м и 2014-м годах).

В качестве первого шага при выборе ценных бумаг я стараюсь понять, насколько сильно данный конкретный актив зависит от случайностей, а насколько - от закономерностей.

Почему это важно?
Если цена бумаги зависит от случая, скажем, от того, с левой или с правой ноги встанут сегодня инвесторы на рынке, то анализ таких бумаг практически невозможно осуществлять.

Возьмём для примера биткоин. За последнюю неделю он упал на 15%. Это было связано с ужесточением запрета в Китае, теперь там чуть ли не все операции с криптовалютой вне закона. До этого биткоин рос на 15-20%, когда, напротив, в Сальвадоре признали его официальным средством платежа.

Можно ли было это предсказать? С практической точки зрения - невозможно. Даже если вы ожидали ужесточения регулирования в Китае, вы бы не смогли предсказать, что до этого биткоин вырастет, так как в Сальвадоре его сделают официальным средством платежа. Будь эти два события в другом порядке, график биткоина был бы на 100% противоположным.

Читатели блога знают, что я обхожу криптовалюту стороной. В этом году у нас были краткосрочные спекуляции по активам, связанным с криптовалютой, но несмотря на их успешность, повторять заходы не хочется.

И ответом на вопрос "почему мне не интересна криптовалюта?" является то, что криптовалюта слишком сильно зависит от того, что невозможно предсказать.

Вместо этого я стараюсь выбирать те бумаги, где можно попытаться предсказать факторы, от которых они зависят. Например, если ИТ-компания на 50-100% наращивает бизнес год к году, скорее всего, это будет большой позитив для акций. Если какой-то российский банк обещает в следующем году в разы повысить дивиденды, вероятно, его котировки тоже вырастут. Если биотех-компания скоро разработает новое лекарство от серьезной болезни, то это тоже будет потенциально большой рывок для акций.

Конечно, ни один метод прогнозирования не даёт точность в 100%. Но задача инвестора - иметь точность, скажем, 80-90%. Главное - не лезть туда, где точность 50% (как в криптовалюте, когда вы не знаете, кто сделает следующий анонс: Сальвадор или Китай).

И первый шаг при выборе бумаг для инвестирования - выбор тех, где минимально влияние случая и максимально влияние здравого смысла, закономерностей и финансовых показателей. Открыть/Комментировать

2021-09-22 13:33:10 Московская биржа запускает утренние торги акциями с 6 декабря!


Открыть/Комментировать

2021-09-21 19:28:38 В ближайшую субботу, 25-го сентября, стартует программа по изучению инвестирования "с нуля" с подпиской на готовые инвестиционные идеи!

Для кого программа?
1. Если вы давно хотели начать инвестирование, но для вас это тёмный лес, и хотите, чтобы вам помогли разобраться "от и до"
2. Если вы уже начали инвестировать, но понимаете, что самостоятельно разбираться - очень долго, а вы хотите практических знаний и результатов намного быстрее
3. Если вы хотите получить фундаментальные знания по инвестированию, в том числе практические (а не только теоретические!) навыки выбора ценных бумаги и составления портфеля
4. Если вы хотите получать готовые советы, когда и какие ценные бумаги покупать, а когда их продавать

Главная фишка программы: вы не просто изучаете инвестирование, но и получаете готовые инвестиционные идеи. То есть рассылку, что лично я (Александр Иванов) покупаю и продаю в портфеле.

Уже по итогам первой ступени вы сможете открыть брокерский счет (если у вас его ещё нет), получите составленный вместе с нами на вебинарах портфель, а также понимание, как им управлять: когда что покупать, когда что продавать.

Состав программы: https://i.imgur.com/tWyb7Uu.jpg
1. Первая ступень: базовые основы инвестирования (7 вебинаров) с 25 сентября. Ключевое занятие первой ступени - это 6-й вебинар, где мы с вами вместе составим инвестиционный портфель.
2. Подписка на инвестиционные идеи на 2 года (начнется сразу после первой ступени)
3. Вторая ступень: продвинутый анализ ценных бумаг (7 вебинаров) осенью или зимой
4. Третья ступень: инвестиции в IPO, частные компании, работа с фьючерсами (7 вебинаров) осенью или зимой

Гарантия возврата денег: если вам не понравится программа, то до начала третьего вебинара вы сможете написать нам, чтобы получить возврат денег.

Инвестируете несколько месяцев и сомневаетесь, нужна ли вам программа для новичков? Запишитесь на программу для новичков с первой ступени, если первая ступень покажется слишком простой, заменим первую ступень на +1 год подписки на инвест идеи (будет 2-я, 3-я ступени с подпиской на 3 года). Многие инвесторы даже с опытом в несколько месяцев находят первую ступень очень полезной.

Как проходят вебинары?
1. Вебинары начинаются в 21:00 МСК
2. Все вебинары записываются, записи будут вам вечно доступны (на случай если что-то пропустите или захотите впоследствии пересмотреть).
3. Во время вебинаров можно задавать вопросы, отвечаем на вопросы "до победного конца"

Как выглядит подписка на сервис инвестиционных идей?
1. Рассылка Вконтакте или в Телеграме, когда я (Александр Иванов) что-то покупаю или продаю в портфеле. Примеры рассылок:
Рассылка от 15.06.2021: Внимание. Я (АИ) покупаю акции Upstart (UPST), текущая цена $123.
Рассылка от 13.08.2021: Внимание. Я (АИ) продаю бумаги Upstart (UPST), текущая цена $201.59
2. Доступ к сайту с аналитикой (в 2020-м году на нем вышло 600 заметок), которая включает обоснования инвест идей, обзоры рынка, секторов, компаний

Как записаться? Сколько стоит? Какие форматы?
3 ступени по 7 занятий (21 вебинар) + 2 года подписки на сервис инвестиционных идей можно приобрести "в одном флаконе" за 18400.
Ссылка: https://finsovetnik.com/product/3-stupenchataya-programma-po-investirovaniyu-s-podpiskoj-na-investicionnye-idei/

Можно приобрести только первую ступень с включенной подпиской на 12 месяцев за 9800.
Ссылка: https://finsovetnik.com/product/pervaya-stupen-s-podpiskoj-na-12-mesyacev/

Будем рады видеть вас среди наших клиентов! Присоединяйтесь! Старт 25-го сентября!

Ключевые ссылки
Полное описание 3-ступенчатой программы: http://3steps.finsovetnik.com/

Сколько зарабатывают наши клиенты? Результаты клиентов, кто прошёл обучение и пользуется инвестиционными идеями год или дольше:
https://finsovetnik.com/kejsy-i-rezultaty-klientov/

И ещё более 300 отзывов о наших программах!
https://vk.com/album-88042767_226104588

Примеры заработка на акциях (примеры успешных и неудачных входов и выходов в акции):
https://finsovetnik.com/kejsy-uspeshnogo-zarabotka/

Если останутся вопросы после прочтения описания, напишите нам: https://t.me/finsovetnik_support_bot Открыть/Комментировать

2021-09-21 07:50:55 Morgan Stanley прогнозирует обвал акций на 15%! Разбор прогноза


Открыть/Комментировать

2021-09-20 16:08:19 Мысли за дневным капучино: что является, а что не является рискованными инвестициями?
Первая типичная ошибка в определении

Продолжаем обсуждать надежные и рискованные инвестиции. Зависимость их долей в портфеле от размера портфеля обсудили, но я заметил, что нужны пояснения, что является рискованными инвестициями, а что не является. С определением надёжных инвестиций особых вопросов нет, а вот с определением рискованных - возникают.

Первая типичная ошибка: подразумевать под рискованными инвестициями только краткосрочные спекуляции.

Пример. В комментариях к недавней заметке видел такое: заметка была про рискованные инвестиции один из читателей написал, что речь идёт про биржевые спекуляции.

Ошибка в том, что рискованные инвестиции - это далеко не всегда биржевые спекуляции. Спекуляции - это лишь разновидность рискованных сделок.

Какие ещё бывают типы рискованных инвестиций?
Например, акции технологических компаний, которые пытаются захватить новые рынки. Те же бумаги Tesla можно к таковым причислить. В своей истории они не только росли в несколько раз, но и падали в 2-3 раза за несколько месяцев. И бывают ситуации не только как у Tesla, когда наступил happy end, бывают и случаи как у компаний Lyft и Uber (сервисов по заказу такси): падать-то падали, бывало в 1.5-2 раза, но так и не выросли нормально.

Другой пример - акции компаний, которые находятся в сильных убытках или в долгах. Сюда можно отнести акции Twitter, который был в убытках 6-7 лет назад, затем вышел на прибыль 4 года назад. Пока он был в убытках, акции падали в 4 раза. Когда вышел на прибыль - вырос в 4 раза. На рынке РФ сюда можно отнести бумаги Мечела: сильно закредитованная компания то в 2 раза вырастет, то в 2 раза упадёт. И даже несмотря на то, что летом-осенью снова выросла, акции торгуются в разы дешевле, чем 10 лет назад.

Третий пример - акции компаний, которые только-только выходят на биржу. Тут может быть как стартовый взлёт, так и стартовое падение, так как компания ещё не имеет истории торгов и многим инвесторам не знакома.

Четвертый пример - акции фармацевтических компаний или биотехнологических компаний, которые занимаются разработкой новых препаратов или лекарств. Здесь вообще может быть рулетка: получится у компании сделать новое лекарство - заработают много (как выросла Moderna за последний год), не получится - упадут (были случаи, когда на провале разработок акции биотех-компаний падали в 5-10 раз за день).

Т.е. на самом деле рискованные инвестиции - это гигантский спектр разных возможных вложений. Краткосрочные спекуляции сюда можно отнести, но лишь как одну из множества разновидностей. Есть очень много разных рискованных инвестиций, которые могут осуществляться на долгосрок, например, на 5-10 лет.

В следующей заметке - о второй типичной ошибке в определении. Хотел в этой же заметке, но так разогнался с первой частью, что перенесу, чтобы не слишком длинно получилось. Открыть/Комментировать

2021-09-19 14:56:02 Мысли за дневным капучино: почему доля рискованных активов растёт с увеличением портфеля?

В комментариях Вконтакте и на Youtube к позавчерашней заметке, где я писал, что доля рискованных инвестиций растёт с увеличением капитала, поступил вопрос: "а разве не наоборот?"

Сразу отмечу, что как распределять капитал - это всегда на ваше усмотрение. Моя задача - сказать, "как делаю я" или "как я бы поступил, если бы начинал сейчас с такого-то капитала".

Моя любимая аналогия для инвестирования - это вождение автомобиля. В инвестировании есть два измерения: риск и доходность. Хотите высокую доходность? Нужно будет использовать более рискованные инструменты. В вождении автомобиля то же самое: хотите доехать быстрее? Придётся ехать на более высокой скорости, где риски выше.

Когда вы начинаете водить машину, вы же не поедете сразу по автомагистрали на скорости 100 километров в час? Вы поедете по площадке или спокойной дороге, не будете излишне разгоняться. То же самое в инвестировании: сначала нужно научиться более стабильным стратегиям. Одновременно с этим, если всё идёт по плану, увеличивается размер вашего капитала (пополнения + инвестиционный доход). И постепенно вы на части вашего портфеля начинаете разгон: добавляете рискованные инструменты.

Здесь та же аналогия: на автомобиле после поездки на скорости 20-30 км/ч вы начинаете ездить 50-60 км/ч, затем 80-90 км/ч и 100-110 км/ч. Ваши навыки развиваются постепенно. В инвестировании столь же постепенно развиваются навыки более рискованных инвестиций, поэтому их доля тоже растёт постепенно.

Можно ли пропустить фазу консервативных/спокойных инвестиций и сразу же начать рискованные инвестиции на начальный/небольшой портфель в 50-100 тысяч рублей?
Представьте, что вы на автомобиле не будете тренироваться ездить со скоростью 60 км/ч, а сразу начнете ездить со скоростью 100 км/ч. Можно ли так сделать? Наверное, да. Наверное, кто-то даже сможет сразу ездить с высокой скоростью.

Но если вы сразу поедете с высокой скоростью, вероятность аварий будет намного выше. В инвестировании то же самое: пока у вас не сформирован портфель надежных инвестиций, залезание в рискованные может повлечь неожиданные/неприятные ситуации. Понятно, что когда рынки растут, вопросов не возникает. Но рынки могут и снижаться, а в таких ситуациях рискованные инвестиции показывают себя хуже надежных. И если вы не проходили коррекций рынка с портфелем надежных инструментов, то прохождение коррекций с портфелем рискованных инструментов будет очень сложно психологически.

Поэтому если начинающий инвестор, советую не залезать в рискованные инвестиции: вы в них всегда успеете зайти. Сначала портфель надежных, затем несколько месяцев инвестирования, затем уже рискованные инвестиции. Доля которых начинается с небольшой и увеличивается, только если вы по своим внутренним ощущениям к этому готовы. Открыть/Комментировать