О, брат, это жулики!

2022-11-29 11:33:37 Владельцы крупнейшей в США платформы мгновенных p2p-транзакций Zelle планируют обязать подключенные к этой системе банки компенсировать их клиентам деньги, отправленные мошенникам.

В прошлом году американцы совершили через Zelle 1,8 млрд транзакций на $490 млн. К системе подключено 1700 банков.   Открыть/Комментировать

2022-11-28 22:29:15 Наверняка многие в курсе, что во время ковидной пандемии правительство США запустило многомиллиардные программы поддержки занятости и бизнеса. Люди месяцами получали персональные «чеки Трампа» на $1200 и $600, которые можно было потратить на что угодно.

Малому и среднему бизнесу выдавались безвозмездные кредиты или на ультралегких условиях в рамках двух инициатив: Paycheck Protection Program (PPP) и Economic Injury Disaster Loan (EIDL).

Так вот, появились умельцы, которые нашли лазейки в этих механизмах и сумели обналичить крупные суммы. Недавно Минюст США торжественно заявил, что по его запросу власти Черногории экстрадировали в Америку калифорнийскую чету – Ричарда Айвазяна и Мариетту Терабельян. Их обвиняют в незаконном присвоении $20 млн, выделенных в рамках программ PPP и EIDL.

Мошенники обналичили 150 кредитов, используя фальшивые налоговые, идентификационные документы, даже данные некоторых умерших американцев. Ну а деньги тратили весьма ординарно: на дорогие дома в Калифорнии, золотые монеты, ювелирку, одежду и даже Harley-Davidson.

К слову, на пару еще в июне прошлого года надели специальные ножные браслеты для отслеживания их положения, однако они их срезали и бежали. Открыть/Комментировать

2022-11-24 18:59:46 Российский ЦБ рассказал о манипуляторах на фондовом рынке, использующих стратегию Pump’n Dump («накачай и сбрасывай»)

Суть ее простая: группа трейдеров объединяется для разгона котировок какой-нибудь бумаги, разумеется, предварительно уже затарившись этим активом. Далее они используют финансовые телеграм-каналы для постинга «инвестидеи» о том, что та или иная бумага 100% вырастит и что ее надо покупать как можно быстрее.

Доверчивые инвесторы ведутся на это и начинают скупать акцию, тем самым толкая вверх ее цену. Чем менее популярна была бумага накануне операции – тем выше будет рост. И пока одни ее покупают (pump), организаторы «накачки» сбрасывают свои пакеты, фиксируя прибыль (dump). Впоследствии такого рода пузыри всегда сдуваются. Котировки опускаются до стартовых значений, потому что никакой фундаментальной причины под этим ростом не было.

Последняя схема была выявлена в акциях «Саратовэнерго». За один день 6 апреля 2021 г. участники подняли стоимость бумаг на 15,4% без каких-либо причин. На следующий день цена вернулась к прежним значениям до начала накачки.

Наказание за манипулирование – блокировка брокерских счетов. Открыть/Комментировать

2022-11-24 10:23:57 На ближайшем мероприятии The New York Times выступит тот самый Сэм Бэнкман-Фрид.

Что любопытно, в компании с ним заявлены Бен Аффлек, Джаннет Йеллен, Биньямин Нетаньяху и даже Владимир Зеленский. Открыть/Комментировать

2022-11-19 14:04:03 Вчера основательница нашумевшего стартапа Theranos Элизабет Холмс (на фото) была приговорена к 11 годам и 3 месяцам тюрьмы за обман инвесторов.

Ее компания якобы разрабатывала инновационный прибор «Эдисон» для получения различных анализов из нескольких капель крови, однако де-факто использовала оборудование сторонних фирм, потому что своё работало плохо. При этом отчеты для инвесторов подделывались, аудита проекта не было годами.

Холмс основала Theranos в 2003 году, когда ей было 19 лет. На пике проект оценивался в $9 млрд, но после выхода расследования WSJ стартап был закрыт. На суде Холмс извинилась перед инвесторами, но вину не признала. Открыть/Комментировать

2022-11-18 16:43:46 «Простите, я все прое…л»: шокирующие факты из истории падения криптобиржи FTX

Основатель трейдинговой фирмы Alameda Research и криптовалютной биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид был самым молодым участником списка Forbes ($22 млрд на пике).

Ноябрьское расследование издания CoinDesk о неплатежеспособности FTX и ее дутой отчетности привело к банкротству биржи и обнулило капиталы ее основателя, а также вызвало обвал криптоактивов.

В СМИ стали появляться интересные подробности, как на самом деле обстояли дела внутри компании. Вот некоторые из них:

Сэм Бэнкман-Фрид использовал деньги клиентов биржи FTX для финансирования операций своей же трейдинговой фирмы Alameda Research. В качестве залога выступали токены самой биржи, которые де-факто не были ничем обеспечены.

Накануне краха биржи финансист перевел с ее счетов $10 млрд клиентских средств в Alameda Research, причем более $1 млрд просто исчезло.

В 2021 году Бэнкмана-Фрид назначил соруководителем Alameda Research свою любовницу Кэролайн Эллисон. Причем они жили вместе с тесным кругом друзей финансиста на Багамах.

Учась в MIT, Бэнкман-Фрид бОльшую часть времени уделял компьютерным играм. Играл он и на онлайн-встречах с инвесторами и истеблишментом. Так, во время своей речи перед экономическим клубом Нью-Йорка экс-миллиардер постоянно отвлекался на League of Legends.

Представлять интересы биржи FTX во время банкротства будет чикагский адвокат Джон Дж. Рэй III. Он известен тем, что двадцать лет назад банкротил американского энергетического гиганта Enron, который был пойман на манипуляциях с отчетностью.

7 ноября Бэнкман-Фрид написал в Twitter, что у FTX хватит средств, чтобы рассчитаться со всеми клиентами. Затем он удалил это сообщение и написал «Самое главное, что клиенты защищены». В это время шли переговоры о продаже биржи ее конкуренту Binance, которые закончились безрезультатно.

10 ноября Бэнкман-Фрид написал в Twitter, что «Пользователи FTX в порядке!». В этот же день он подписал документ, согласно которому биржа и более 130 аффилированных компаний подадут заявления о банкротстве.

«Простите, я все прое…л», – якобы эту фразу финансист написал топ-менеджерам FTX сразу после того, как стало известно, что сделки с Binance не будет. Открыть/Комментировать

2022-11-16 00:30:26 Чуть ли ни каждый второй релиз Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в отношении мошенников – это обвинения в создании финансовых пирамид. Вот и 14 ноября вышла новость о том, что американский регулятор обвинил жителя Массачусетса Адриана Дж. Кавубы в незаконном присвоении $2 млн.

Махинатор обещал инвесторам до 50% прибыли за несколько месяцев от вложений в различные проекты, связанные со спортом и развлекательными мероприятиями.

На самом деле Адриан выплачивал часть денег ранним вкладчикам, а остальное тратил на развлечения и дорогие покупки: украшения, авто, поездки на греческие острова и т.д. Сейчас активы махинатора заморожены, его дело передано в суд. Открыть/Комментировать

2022-11-15 23:44:32 Всем привет! Это канал о финансовых мошенниках всех мастей. Мы будем рассказывать вам самые интересные истории о современных остапах бендерах и их разоблачениях.


Открыть/Комментировать