​Какие документы имеет право запросить банк Расширим вчерашн | ФинПол

​Какие документы имеет право запросить банк

Расширим вчерашний пост и поговорим о том, какие документы банк в праве запросить у клиента.

Ответ - любые. А точнее документы, которые банки пропишут у себя в правилах внутреннего контроля. Обычно это открытый перечень, который формируется исходя из того, что именно понадобится для того, чтобы определить, осуществляется операция с целью легализации преступных доходов или нет. Это банк делает в соответствии с требованиями федерального закона.

В какие сроки необходимо документы передать?

ЦБ считает нормальным сроком 3-7 дней. Банки устанавливают их сами, но обычно это те же даты.

Что будет, если данные не предоставить?

Это может послужить банку основанием для отказа в проведении операции. Есть риск закрытия счета и расторжения договора. Также банк может отключить систему дистанционного обслуживания (Интернет-банк).

Важно понимать, что требование предоставить документы является обязанностью банков, нарушение которой может повлечь за собой штраф.