Мастер Финансов

2021-05-04 10:32:53 ​​Никогда, никогда, никогда не выходите из рынка.
- Джон Богл

Джон - основатель крупнейшего фонда Vanguard, который управляет средствами клиентов на сумму более триллиона долларов. Также за его плечами самый первый индексный фонд,открытый в 1975 году, который стал доступен широкой публике.

Основные правила Джона Богла:

Как адепт пассивного инвестирования и создатель индексных фондов, Джон "Джек" Богл во всех своих выступлениях, статьях и книгах говорит о том, что задача инвестора найти фонд с минимальными комиссиями и находиться в нем как можно дольше. Ведь, на долгосрочном промежутке времени рынок США показывает отменные результаты и большинство активноуправляемых фондов и хэдж фондов (те кто использует шорты и более рискованные инструменты) проигрывает на промежутках от 10 лет и выше.
Богл говорит: "Я не знаю, да и никто не знает, что нас ждет впереди. Каждый кризис не похож на предыдущий, но я знаю наверняка, что продолжу откладывать деньги в свою инвестиционную программу ведь в долгосрочной перспективе я могу догадываться, что все будет хорошо". Открыть/Комментировать

2021-05-03 18:15:09 Закрытый канал открыл доступ первым 100 человек

https://t.me/joinchat/GYdgGqZJ3-JlNGQ0

Вы получите топовую аналитику по различным активам

Профитные сигналы на покупку и продажу активов

Актуальную информацию прямо в ваш смартфон

И все это в одном источнике Открыть/Комментировать

2021-05-02 18:55:39 Финансовая грамотность: Не решать финансовые проблемы за счет инвестирования.

Nikolay Mrochkovskiy Открыть/Комментировать

2021-04-25 16:08:56 Инфляция

Так что такое инфляция и почему она существует?
Инфляция - мера обесценивания денег. Если говорят об инфляции в 5%, то в этом году на те же деньги можно купить на 5% меньше товаров и услуг, чем в прошлом.

Основная из причин — “когда слишком много денег охотятся за слишком маленьким количеством товаров.” Происходит так называемая инфляция спроса. Деньги обесцениваются, потому что спрос на товары растет быстрее, чем производство этих товаров. Это одно из условий роста экономики.
В здоровой экономике всегда должен присутствовать умеренный уровень инфляции. Если инфляции нет, значит нет спроса, значит купить товары можно и потом, цена ведь не изменится.

Как защитить средства от инфляции?
Правило простое - необходимо вкладывать деньги под процент, который превышает инфляцию.

Как государство регулирует инфляцию?
Если инфляция растет слишком быстро — ЦБ поднимают ключевую ставку, делая кредит менее привлекательным, если инфляция снижается — ЦБ снижает ключевую ставку, и люди начинают больше тратить.

Как связана стоимость акций с инфляцией?
Снижение инфляции оказывает позитивное влияние на стоимость акций, если это не сигнализирует о проблемах в экономике. Рост инфляции для акций неоднозначен. Если рынок опасается, что инфляция может выйти из под контроля, акции снижаются. Если рост инфляции связан с экономическим ростом — акции растут.

Как связана стоимость облигаций с инфляцией?
Если ожидается падение инфляции, ЦБ снижает ключевую ставку — цена облигаций растет, доходность — падает. Если ожидается рост инфляции, ЦБ повышает ключевую ставку — цена облигаций падает, доходность — растет. Открыть/Комментировать

2021-04-24 17:17:00 ​Четыре вида капитала, составляющие основные финансовые потоки большинства людей:

1. Расходный капитал. Каждый месяц, получая зарплату или другой доход, мы обычно формируем из него расходный капитал, который в этом же периоде и тратим (на питание, одежду, жильё, и другие повседневные расходы).

2. Рабочий капитал. Это собственно и есть те средства, которые приносят нам доход: крутятся в бизнесе, инвестированы и т.п. Рабочий капитал имеет одну особенность: он всегда подвержен определённым рискам.

3. Накопительный капитал. Это всем нам знакомые накопления на машину, норковую шубу или обучение ребёнка в Гарварде, в общем, те средства, которые мы с Вами планируем потратить во вполне конкретный момент на вполне конкретные цели. Как правило, ежемесячная зарплата или доход большинства людей, балансирующих между финансовой стабильностью и нестабильностью, уходит целиком на формирование расходного капитала (покушать и одеться) и иногда накопительного (на отпуск или ремонт).

4. Резервный капитал. Это те средства, которые хранятся "на чёрный день". Стандартные требования к таким накоплениям звучат так:

1) их размер должен обеспечивать Вам, как минимум, 6 месяцев автономного проживания в случае отсутствия каких-либо других источников доходов;
2) средства не должны подвергаться абсолютно никаким рискам и быть застрахованными от всевозможных потерь;
3) на эти средства должен начисляться хотя бы минимальный процент, компенсирующий инфляцию. Открыть/Комментировать

2021-04-22 20:14:52 Эксперт научил во что вкладывать деньги, чтобы никто не смог их забрать

Прежде всего необходимо опасаться компаний-подделок.

"Вы видите знакомый лейбл финансовой компании, банка, инвестиционного института, и там предлагают управление вашими деньгами или другие формы приумножения капитала, обязательно проверьте, не подделка ли эта компания", — говорит она.

Как правило, мошенники не утруждают себя подготовкой сайта, ограничиваясь пустышкой, где есть титульный лист с контактами, а прочие ссылки не кликабельны. При этом титульный лист копирует известный бренд."
Присмотритесь к деталям: всегда есть какие-то отличия от фирменной символики, и адреса сайтов компаний-подделок не похожи на официальные", — отмечает Афанасьева.

Часто на уловки мошенников попадаются пенсионеры, которые вообще "не дружат с интернетом".  И здесь "в силу вступает правило безопасности номер два: сравнивайте обещания с безрисковой ставкой". 
Гарантированная доходность может быть равна только ключевой ставке Банка России с небольшой надбавкой максимум до 0.5-1% — а это на текущий момент 5-5.5% годовых.

Финансист советует с подозрением относиться к любому предложению, обещающего вам гарантированную доходность сверх этих процентов. 

Еще одно правило – необходимо мониторить ситуацию.
"Откуда я знаю, что рынок гарантированно более 5-5.5% годовых дать не может? Все гарантии идут от обязательств, которые на рынке несут в основном долговые инструменты – облигации. Текущая доходность по надежным облигациям — именно такая", — говорит эксперт. Не лишним будет знать, как по годам менялись такие показатели, как биржевые индексы, сырье, валютные пары. Можно вычислить средний годовой темп прироста этих индикаторов (показатель, учитывающий, как растущие, так и падающие годы). Например, средний годовой темп прироста индекса Мосбиржи с момента начала его расчёта около 19% годовых. Если вам обещают сотни процентов, при этом инвестиции будут проходить в его основные бумаги, то либо управляющий будет вести агрессивную торговлю на вашем счёте — и тут никаких гарантий сохранности капитала, — либо вам врут и хотят украсть ваши деньги.

"Очень часто люди, становясь жертвами мошенников, отдают свои сбережения под расписку или переводят на счета в "мифические швейцарские банки". Помните еще одно правило: счёт должен быть оформлен лично на вас. Тщательно проверяйте это. Всегда думайте о своих деньгах, а то кто-то другой подумает о них как о своих", — рекомендовала эксперт. Открыть/Комментировать

2021-04-20 20:15:00 #Подкаст

Что будет с экономикой США? И как это отразится на российских инвесторах

Автор: Дмитрий Матвеев, Олег Абелев
Длительность: 45 мин.

Американский рынок пережил кризис 2020 относительно спокойно. Любой рынок должен иметь периоды коррекции. А значит все идет своим чередом. В подкасте расскажут как инвестору лучше действовать конкретно сейчас.

В этом подкасте:

— Что происходило с экономикой Америки в кризис 2020.
— Что сейчас происходит в США.
— Будет ли ФРС повышать ключевую ставку. Открыть/Комментировать

2021-04-18 14:25:25 ​​Фундаментальные показатели компаний: на что нужно обратить внимание.

1. Market cap это рыночная капитализация компании стоимость объекта, рассчитанная на основе текущей рыночной цены. Этот финансовый показатель используют для оценки совокупной стоимости рыночных инструментов, субъектов и рынков.

2.P/E - цена компании к ее прибыли, с помощью этого показателя мы смотрим перепродана ли компания или наоборот перекуплена.

3.Peg Соотношение цены и роста прибыли. Данный показатель не является маяком покупки, это аналитика, аналитики часто ошибаются, по данному показателю мы смотрим тренд-направление компании.

4.Price to book - акционерный капитал, цена/акц.кап.

Здесь мы смотрим на сколько переоценена или недооценена компания.

5.Future Growth - Финансовый график. Важно смотреть как и на сколько эффективно компания использует свои деньги.

Если денег много, а активов мало, развитие слабое.

Если денег мало, а активов много - развитие сильное.

6. Финансовое здоровье - один из самых важных показателей. Это соотношение дохода и обязательств перед банками, акционерами и т.д.
Так же надо сравнивать рост долга и рост выручки. Открыть/Комментировать

2021-04-17 15:16:09 Первое правило грамотных инвестиций звучит так:

ЗАРАБАТЫВАЙ БОЛЬШЕ, ЧЕМ ТРАТИШЬ

Возможно, кто-то увидит в этом правиле издёвку или отпишется, потому что ожидал прочитать здесь секрет богатства. Но волшебной таблетки не существует.

Если вы в этой картинке узнали себя в настоящем, то возможно, вам следует в первую очередь 30 раз повторить деньги придите научиться контролировать свои расходы, поработать над своим балансом между отдыхом и работой и все в таком духе. Простите, но у меня нет в этом экспертизы, я - не коуч в области создания богатства.

Если вы узнали в этой картинке себя в прошлом, улыбнулись и порадовались тому, что это осталось в прошлом, то я очень за вас рад, вы на верном пути! Если вы проходите по первому правилу, то для вас горит зелёный свет в долгосрочных инвестициях, это ключевая вещь. Поменьше читайте новостей и побольше действуйте Открыть/Комментировать

2021-04-15 10:47:00 Индекс S&P 500 11 секторов в экономике

S&P 500 — это индекс широкого рынка, состоящий из 505 акций крупнейших публичных компаний США. На 5 больше 500, поскольку некоторые из компаний имеют несколько классов акций с разными правами (А, В и т.п.). Разработанный агентством Standard & Poor's (теперь S&P Global), индекс впервые был публично запущен в 1957 году, однако статус бенчмарка американского фондового рынка получил лишь в 1968 году.

Стоимость акций, входящих в индекс, составляет около 80% от общей стоимости всех американских акций.

Входящие в S&P 500 компании представляют 11 секторов экономики с определенным весом:

1. IT, информационные технологии: 27,4%
2. Healthcare, здравоохранение: 13,1%
3. Consumer Discretionary, товары второй необходимости: 12,4%
4. Financials, финансовый сектор: 11,2%
5. Communication Services: 11,1%
6. Industrials, промышленность: 8,4%
7. Consumer Staples, потребительские товары первой необходимости: 6,0%
8. Energy, энергетика: 2,8%
9. Materials, сырьевой сектор: 2,6%
10. Utilities, коммунальные услуги: 2,5%
11. Real Estate, недвижимость: 2,4%

Топ-10 компаний, входящих в индекс: Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook класс A, Alphabet класс A, Alphabet класс C, Tesla, Berkshire Hathaway класс B, JP Morgan Chase & Co, Johnson & Johnson.

За последние 10 лет годовая доходность S&P 500 составила 11,18%. В 2020 году он показал доходность 15,15%. Средняя дивидендная доходность составляет 1,53%, текущий коэффициент P/E равен 34,24 Открыть/Комментировать