Учись Инвестировать

2022-03-02 22:06:15 Channel name was changed to «Учись Инвестировать» Открыть/Комментировать

2022-03-02 19:40:41 Немного психотерапии.

Если не хватает позитива, а графит рублёвого портфеля причиняет боль, сделайте несколько простых действий:
Вспомните, что сегодня начало весны;
Выключите телевизор, ленту новостей и токсичный ср...ч в соцсетях.
Скажите несколько приятных слов поддержки своим близким, согрейтесь теплотой их ответной реакции.

Если не помогает, откройте тепловую онлайн-карту рынка и посмотрите, как там всё зелено и позитивно)). Открыть/Комментировать

2022-03-01 21:19:00 Об облигациях в это непростое время.

Триггер начать следить за рынком облигаций - это рост ключевой ставки. Когда рост становится драматическим, как это случилось сегодня, на облигации стоит обратить еще более пристальное внимание, если вы верите в деэскалацию конфликта и диалог.

Так, в 2014-ом году после аналогичного агрессивного повышения ключевой ставки доходность бумаг многих российских компаний превышала 20%. Облигации федерального займа (ОФЗ) сильно упали в цене на фоне продаж со стороны нерезидентов, а их доходность, соответственно, выросла до двузначных величин. Те инвесторы, которые не побоялись вложить свои деньги в рублевый долговой рынок, зарабатывали следующие годы огромную доходность на фоне укрепляющегося рубля и снижающейся ставки.

Еще раз опишу схему: продаете некоторую часть сильно подорожавшей валюты с прибылью, на вырученные деньги покупаете долговые обязательства с двузначной доходностью. Если страны между собой договариваются, а ядерные ракеты так и остаются в своих бункерах, то со стабилизацией курса рубля вы получаете хороший денежный поток на несколько лет вперед.

Государственные бумаги, купленные в 2014-ом году, в свое время приносили в среднем 25% годовой доходности, корпоративные - до 15%. Но здесь важно отметить, что с ростом инфляции и с санкциями сильно растут риски дефолтов и реструктуризаций облигационных займов. Важно помнить истории таких компаний, как «СУ-155», «Трансаэро», «Ютэйр».

Кроме того, покупка долговых обязательств в такое время - это ставка на то, что ЦБ через год-другой приступит к снижению ключевой ставки со снижением инфляции. Если абстрагироваться от военных действий, а вспомнить про глобальную макроэкономическую ситуацию и рост инфляции, то кажется, что вопрос снижения ключевой ставки в РФ - это не вопрос ближайших лет.

Тогда и двузначные доходности по облигациям уже не кажутся столько перспективным и прозрачным вложением.

Помимо этого, частному инвестору на фоне супер-негативного новостного фона трудно решиться на покупку рискованных активов и поймать момент, когда ключевая ставка находится на пике. Я планировал сделать для youtube-канала образовательный ролик, в котором рассказать всё про инвестиции в облигации человеческим языком, но полагаю, что наиболее надежной инвестицией для частного инвестора в текущем контексте является валюта в наличном эквиваленте, особенно если вы новичок на фондовом рынке. Открыть/Комментировать

2022-03-01 21:18:58 Открыть/Комментировать

2022-03-01 13:28:43 Пока торги на стоп-кране, посмотрим на риски текущей ситуации. Кому-то это поможет трезво взглянуть на происходящее крупным планом и, возможно, уберечься от фатальных ошибок.

У нас тут много бодрых комментариев о скором отскоке, о входе на всю котлету, "не дураки же они стрелять себе в ногу" и т.п. Таких было много с октября 2021 года, когда рынок начал свое падение. Правда, с прошлого четверга, когда индексы сложились пополам, их стало заметно меньше. Тем временем среди нас немало инвесторов, которые понесли на этом как бумажные, так и реальные убытки. Они сейчас пишут о своём разочаровании в фондовом рынке.

Итак, об опасности "диванных" прогнозов.

-Того, что происходит сейчас, в истории современной России никогда не было. Поэтому публично строить сейчас модели и прогнозы, куда пойдёт рынок, - занятие бессмысленное и даже опасное.

-То, что вводимые санкции разрушительны, можно убедиться, просто посмотрев на график. Сбер в Лондоне вчера выдал очередные минус 74%. А ведь это прокси на российскую экономику и фондовый рынок. Не относиться к этому серьёзно, тем более продолжать мантру о пользе санкций - значит, обманывать самого себя.

-Даже после окончания боевых действий и вывода всех войск, санкции автоматически не отменятся. Они принимаются быстро, но отмена может занять месяцы, а в некоторых случаях - годы. Так было с поправкой Джексона-Вэника: она принята в 1974, отменена в 2012. Другой пример - Иран, который живет под санкциями худо-бедно с 1979 года. Инфляция там редко опускается ниже 40% годовых, законсервирована технологическая отсталость. Россия - далеко не Иран, но модель к нам сейчас применяется именно иранская.

-Санкции могут ослабляться, и это будет приводить к отскокам и даже локальным ралли. Но после того, что произошло, многие портфели ещё долго не смогут выйти в плюс, особенно в пересчёте на твердую валюту.

-Ликвидация индекса MSCI Russia и вероятный делистинг наших эмитентов в Лондоне и Нью-Йорке ведут к тому, что наш рынок может лишиться внешних инвесторов. 85% free float наших бумаг - это крупные фонды, значительная часть из них - иностранные. Сейчас дверь на выход для них закрыта, но после снятия запрета они могут ещё долго не вернуться. Плюс только в том, что они оставят акции за копейки россиянам.

-По импортозамещению: акции наших компаний за редким исключением на этом компосте не вырастут. Российская экономика - одна из самых глобально интегрированных в мире. Она продает много сырья и очень много всего импортирует. Росту рынка поможет только его открытие, а не наоборот.

-Т.н. разворот на Восток, который, на который многие тут уповают, - в значительной мере иллюзия. Китайские банки и компании - одни из самых дисциплинированных исполнителей западных санкций. Особенно после того, как их ведущий госбанк заплатил штраф $9 млрд за операции с Ливией. Они не хотят вторичных санкций для себя, проблем с Америкой и так хватает. Китай держит в американском госдолге $1.07 трлн. Товарооборот Китая с РФ ок. $150 млрд, с США - $750 млрд, вместе с ЕС более $1 трлн, плюс Япония, Ю.Корея, Канада, Австралия др. +/- $1.5 трлн, т.е. в 10 раз больше. Китайцам есть что терять, поэтому к интересам России они "относятся с пониманием", но не поддерживают.

-Наконец, тезис о том, что с бизнесом (а значит и дивидендами) наших эмитентов все ОК, я не раз транслировал и сам. Но последние дни многое поменяли. Это не навсегда, но мы обсуждаем то, что происходит сейчас.

P.S. Звучит все сказанное не слишком духоподъёмно. Поэтому добавлю, что российский рынок жив, он работает по прежним правилам и процедурам, права акционеров не ставятся под сомнение. И потенциально он один из самых доходных в мире. Мой посыл - не навредить себе и другим подписчикам искажённой картиной происходящего. Неважно, под влиянием чего она сформирована - телевизора или чата в соцсетях. Открыть/Комментировать

2022-03-01 13:28:36 Открыть/Комментировать

2022-02-28 17:34:42 Дисциплина торговли

Многие из Вас слышали истории о трейдерах, которые сумели увеличить депозит за один месяц в несколько раз. Большинству из них просто повезло, но есть и профессиональные участники рынка!
Кто-то 50$ превратил в 800$, а кто-то из 60$ сделал 700$...
Есть те, кто из 100 долларов сделал 10.000, и это реальные истории!
Каждый начинающий спекулянт отдается везению случая и пытается разогнать депозит без каких либо профессиональных навыков и знаний. У некоторых это получается, временно, так как это всего лишь везение. Вы должны это знать, потому что постоянно везти не будет!
Помните, профессионалы придерживаются четких правил своей торговой системы!

Итак, что должно быть в арсенале "дисциплинированного трейдера"?

1. Рынок платит вам за дисциплину!
Если Вы парикмахер – Ваша работа хорошо стричь людей. Если Вы трейдер – Ваша работа быть дисциплинированным, твердым и расчетливым в своих решениях. Любая адекватная стратегия может приносить деньги, если Вы дисциплинированны. И даже самая лучшая не принесет Вам денег, если Вы не владеете собой!

2. Быть дисциплинированным нужно каждый день!
Если Вы не дисциплинированны 100% времени в торговле – Вы не дисциплинированны вообще. Время для экстремальности, азарта и других эмоций находите в нерабочее время. Во время работы Вы должны быть сосредоточены и решительны согласно своему плану и опыту!

3. Самая большая потеря не должна превышать самую высокую прибыль!
Ведите статистику своих сделок, для того, чтобы знать математическое соотношение прибыльных/убыточных сделок. Если Ваши убытки превышают прибыль, то систему необходимо оптимизировать, иначе на дистанции она может оказаться убыточной!

4. Работайте по одной торговой системе!
Не прыгайте от системы к системе.
Если Вы хотите всю жизнь потратить на поиски идеальной системы, вместо того чтобы учиться торговать, то это Ваше право.
А если Вы все-таки решили стать профессионалом, выберите что-то одно и работайте с этим. Спустя время, Вы поймете торговую систему и построите Ваше видение рынка "Чувство цены"!

5. Будьте собой, не пытайтесь быть кем-то еще!
Если Вы понимаете, что скальпинг для Вас слишком напряженный, торгуйте среднесрок.
Если кто-то показывает Вам как классно он торгует интрадей, в то время как вы хорошо торгуете среднесрок, не надо бросать все и переходить в другой стиль торговли. На рынке все индивидуально, и под каждый характер найдется свой стиль торговли. Есть те, кто зарабатывают огромные деньги, открывая 10 сделок в год. А есть те, кто зарабатывает те же огромные деньги, открывая 10 сделок в день. Также кто-то может психологически открыть сделку на 20 лотов, а Вы максимум на 1. Это не значит, что Вы плохой спекулянт, просто у каждого есть своя зона комфорта. А дискомфорт в торговле может только навредить! Относитесь к этому спокойно и старайтесь не делать резких скачков, ни в рисках, ни в стиле торговле, просто будьте собой!

6. Не надейтесь и не молитесь!
Если Вы делаете так, скорее всего Вы уже проиграли.
Обычно надежда заменяет собой понимание того, что сделка убыточна, и пытается скрыть от трейдера этот факт. Возможно, это такой способ людской психологии, избавить нас от лишних эмоциональных страданий и сложного выбора. Но вы спекулянт и должны оценивать ситуацию объективно. Если Вы понимаете, что начинаете слишком надеяться в сделке на положительный исход – переоцените факты и проведите тщательный разбор своей сделки, возможно, она уже не так хороша.

7. Умейте управлять открытыми позициями!
Если Вы находитесь в сделке, которая хорошо пошла в вашу сторону – используйте частичное закрытие, чтобы не потерять все если цена резко развернется. Если Вы не уверены в своей позиции до конца, то закройте половину, как только она пройдет размер стоп-лосса. Учитесь быть гибкими в управлении позицией так, чтобы Вам это приносило больше прибыли и эмоционального равновесия в рынке.
Рынок – самый жесткий судья вашей торговли!
У рынка нет любимчиков, рынку Вы безразличны и рынок всегда прав!
Не надо пытаться сражаться с рынком. Рынок – это зеркало вашего мастерства!!!

Желаем всем успеха и высокой прибыли!!! Открыть/Комментировать

2022-02-28 17:34:41 Открыть/Комментировать

2022-02-28 17:29:35 Решение за Вами!
1. Если не хватает денег – ищи дополнительную работу.
2. Деньги заработать просто – сложнее их сохранить и приумножить.
3. Часто люди зарабатывают мало только потому, что не ценят свою работу.
4. Миллионером может стать каждый.
5. Заботься сначала о приобретении активов, а затем пассивов.
6. Покупай "дорогие игрушки" на свободные средства.
7. Не бери кредиты.
8. Избавься от долгов и кредитных карт.
9. Следуй советам миллионеров.
10. Все мелкие платежи делай сразу.
11. Все богатые люди имеют пассивный доход от вкладов, сдачи офиса или квартиры в аренду, дивидендов и прочее.
12. Не вкладывай в один бизнес все свои деньги.
13. Приведи в порядок свою личную жизнь. Неустроенность личной и семейной жизни часто является причиной отсутствия капитала.
14. Если дал деньги в долг – забудь о них.
15. Не совершай внезапных покупок.
16. Уровень твоего богатства соответствует значимости твоей личности.
17. Богаче становится тот, кто помогает разбогатеть другим.
18. Занимайся благотворительностью.
19. Никогда не хвастайся своим богатством и заработками.
20. Постоянно думай о новых источниках дохода. Открыть/Комментировать

2022-02-28 17:29:35 Открыть/Комментировать