“Всепогодный портфель” Рэя Далио “Всепогодный портфель” - по | Пассивный доход | Инвестирование
“Всепогодный портфель” Рэя Далио
“Всепогодный портфель” - портфель, смоделированный по образцу All Weather Fund, основанного на паритете рисков известным хедж-фондом Bridgewater Associates. Идея портфеля принадлежит легендарному Рэю Далио, основателю Bridgewater. Впоследствии её популяризировал Тони Роббинс.
Рэй Далио - легенда инвестиций. В 26 лет он основал компанию Bridgewater Associates в своей квартире, которая стала одним из крупнейших хедж-фондов в мире.
Всепогодный портфель разработан таким образом, чтобы «выдержать» любую бурю на фондовых рынках, и в тоже время обеспечить рост.
Рэй Далио и Bridgewater известны своим анализом экономических циклов. Их “Всепогодный фонд” - а впоследствии “Всепогодный портфель” - предназначен для выживания в любых экономических условиях.
Основная идея портфеля - использование различных типов активов, которые отрицательно коррелированы друг с другом и работают по-разному в разные «сезоны». Например, когда акции падают, облигации имеют тенденцию расти.
Далио признает, что он не может предсказать будущее, поэтому ему нужен портфель, который смягчает финансовые последствия неожиданных экономических событий, известных как события “черного лебедя”.
Распределение активов “Всепогодного портфеля” выглядит следующим образом:
• 30% акции США
• 40% долгосрочные казначейства
• 15% среднесрочные казначейские обязательства
• 7,5% сырьевые товары, диверсифицированные
• 7,5% золото
Частный инвестор может собрать аналогичный портфель, используя соответствующие ETF, например:
• Акции США: VTI, SPY, QQQ, или комбинация VTI и QQQ,
• Долгосрочные облигации: VGLT (ETF на долгосрочные гособлигации США),
• Среднесрочные облигации: VGIT,
• Золото и товары: IAU (ETF на золото) и PDBC соответственно.
Для международной диверсификации необходимо заменить VTI (ETF фондового рынка США) на VT (ETF мирового фондового рынка).
Список из 135 компаний, которые более 25 лет подряд регулярно увеличивают дивидендные выплаты вот тут получите список.
Пассивный доход
